Inhaltsverzeichnisdocs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Handbuch.pdf · Inhaltsverzeichnis Allgemeines 4 Einführung 4 Sicherheit 5 Sicherheit in der Raiffeisen APP 5 Technische

Inhaltsverzeichnis Allgemeines 4 Einführung 4 Sicherheit 5 Wie erhalte ich die Daten für das neue System? 5 Welche Vorteile bietet das neue System? 5 Sicherheit in der Raiffeisen APP 7 Technische Daten 7 Einstieg und Hauptmenü 9 I Informationen 13

A) K/K 13 Bewegungen 13 Tagesbewegungen 15 Vormerkungen 16 Bewegungen nach Grund 17 Salden 19 Zinssätze 21 Scheck 22 Ein-/Ausgänge 23 Aufträge 24 POS Gutschriften 26 Vorschau Zahlungsflüsse 27

B) Sparbücher 30 Bewegungen 31 Salden 32

C) Darlehen 33 Salden 33 Tilgungsplan 34 Simulation Tilgungsplan 35

D) Wertpapiere 36 Bewegungen 36 Bewegungen Festgeldanlage 37 Salden 38 Salden Festgeldanlage 39

E) Portafoglio 40 Salden 40 Aufstellungen 41 Detailansicht 42 Anreifende Posten 43 Einzugsergebnisse Effekten 44 Einzugsergebnisse Bankerlagscheine 45 CBI-Bewegungen 46 CBI-Salden 47

F) Fremdwährung 48 K/K Bewegungen 48 K/K Salden 49 K/K Zinssätze 51 Sparbuch Bewegungen 52 Sparbuch Salden 53 Sparbuch Zinssätze 54 Finanzierungen Bewegungen 55 Finanzierungen Salden 56

G) Vermögen 57

H) Bankgarantien 58

I) Karten 58 Bankkarte 58 CartaSi 60 R-Card 61

J) Versicherungen 63

K) Raiffeisen Offener Pensionsfonds 64 II Anweisungen 65

A) Liste 65 Liste Detailansicht 68

B) Überweisungen 69 Inlandsüberweisungen 69 Import 73 Auslandsüberweisungen (grenzüberschreitend) 77 Gehälter 80 Gehälter >Mitarbeiter 85 Umbuchungen 87 Umbuchungen andere Bank 92

C) Zahlungen 96 Effektenzahlung 96 Bankerlagschein 101 MAV/RAV 104 Posterlagschein 106 TV-Gebühren 108 Autosteuer 109 Versicherungen Assimoco 111 CBill Rechnungen 114

C) Öffentliche Verwaltung 117 Lokale Gebühren 117 Südtiroler Einzugsdienste 120 pagoPA (Zahlungen an die Öffentliche Verwaltung) 122

E) Aufladungen 124 Handy aufladen 124 R-Card aufladen 126 Aufladung Mediaset Premium 128

F) Südtirolpass 130

G) Einreichungen 135 Riba 135 MAV 141 SEPA-Lastschrift 146 Archivanpassung 153 Archivanpassung SEDA 155

H) F24 161 Widerruf 164 Import von F24 165 Händische Eingabe von F24 167 Vordruck Elementi identificativi 170 Vordruck Modello semplificato 170 Widerruf 173

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Vers. 3.0 - 29.03.2018 Copyright by Raiffeisenverband Südtirol – RIS Seite 3

F24-Quittung 174 E-Mail Versand der elektronischen F24 Quittungen 176 F24-Synthetischer Druck 178

I) Festgeldanlage 179

J) Aufträge 181 Daueraufträge 181 III Zusatzdienste 184

A) Belege 184

B) Mitteilungen 185

C) Alert SMS 186

D) Status Bankkarte 189 E-Commerce 192

E) Dokumente und Verträge 193

F) Jiffy 195 Jiffy Bewegungen 196

G) Dienste 198 Wechselkurse 198 Rechner 199 IV Stammdaten 200

A) Kunden/Lieferanten 200 Kunden RIBA/RID/MAV/AEA 200 Anfrage IBAN 201 F24-Stammdaten 201 Kunden SDD/SEDA 203

Lieferanten Inland 205 Anfrage IBAN 206 Lieferanten Ausland 207 Import 209 Mitarbeiter 211 Anfrage IBAN 212

B) Banken 213

C) Eigene Daten 214

D) Konten 215

E) POS Geräte 216 V Verwaltung 217

A) Interne Benutzer 217 Lizenz 221

B) Einstellungen 223 VI Anhang 225

A) Vollmacht F24 225

B) CBI 226

C) Cut-Off Zeiten 227

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Allgemeines

Herzlich willkommen im Raiffeisen Online Banking!

Einführung

Online Banking ist ein Dienst Ihrer Raiffeisenkasse, mit dem Sie Informationen über Ihre Bankverbindungen abfragen und Bankoperationen durchführen können. So sehen Sie im Online Banking z.B. ihre Kontobewegungen, Sparbuchbewegungen, Wertpapiersalden und Bankbelege. Sie können Überweisungen durchführen, Effekten einreichen, Ihre Handywertkarte aufladen, Ihre Autosteuer und Fernsehgebühr zahlen und vieles mehr. Und das wann immer und wo immer Sie wollen. Sie brauchen nur einen Computer mit Internetzugang. Online Banking läuft unter jedem Internet Browser und auf jedem Betriebssystem. Über das Online Banking bekommen Sie Informationen über Ihre:

Kontokorrentkonten (Bewegungen, Salden)

Sparbücher (Bewegungen und Salden)

Darlehen (Tilgungsplan und Raten)

Wertpapiere (Bewegungen und Salden)

Fremdwährungskonten (Bewegungen und Salden)

Portafogliokonten (Salden, Aufstellungen, anreifende Posten, Einzugergebnisse)

Scheckhefte

Dauerabbuchungsaufträge/Direct Debit Aufträge (SDD)

Bankbelege

aktuellen Wechselkurse Sie können damit

Überweisungen ins Inland und

Überweisungen ins Ausland tätigen

Gehälter zahlen

Umbuchungen durchführen

Effekten zahlen

Effekten (RiBa, RID, MAV) einreichen und

Ihre Handywertkarte aufladen

Ihren Südtirol Pass aufladen

Ihre Autosteuer zahlen

Ihre TV-Gebühr zahlen

Ihre Steuern (F24) zahlen

Ihre Assimoco Versicherungen zahlen Zudem können Sie interne Benutzer anlegen und Zugriffsrechte vergeben. Wie werden Sie Online Banking Benutzer? Sie wenden sich an Ihre Raiffeisenkasse und lassen sich für Online Banking aktivieren. Alles weitere erfahren Sie bei Ihrer Raiffeisenkasse.

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Sicherheit

Raiffeisen hat bei Online Banking besonderen Wert auf Sicherheit gelegt. Ein einfaches aber technisch hochwertiges System schützt Sie vor Hackerangriffen. Sie erhalten von Ihrer Raiffeisenkasse eine Chip-Karte und ein Lesegerät. Seit 2018 ist es möglich auf die Chip-Karte und das bisherige Lesegerät zu verzichten und das eigene Smartphone zu verwenden. Zudem gibt es ein neues Lesegerät, wozu keine Karte mehr benötigt wird. Für das bisherige Authentifizierungssystem: Wann immer Sie Online Banking benutzen wollen, stecken sie die Karte in das Lesegerät, geben Ihren PIN ein und erhalten ein Passwort. Dieses geben sie in Ihren Computer ein und schon sind Sie im Online Banking. Das Passwort ist nur für einen Zugang gültig ('one-time-password'). Wie funktioniert das 'One-time-password'-System? Es hat zwei Komponenten:

Karte (Chip- oder Bankomatkarte) mit Lesegerät

Server im Raiffeisen-Rechenzentrum Die Karte generiert bei jeder Anwendung ein neues Passwort. Der Server kennt alle ausgegebenen Karten und vergleicht das von der Karte erzeugte Passwort mit dem vom Server errechneten. Stimmen diese überein, gelangt der Benutzer ins Online Banking. Und nur so. Für das neue Authentifizierungssystem: Wann immer Sie Online Banking benutzen wollen, geben Sie Ihren Benutzer ein und Sie erhalten eine Push-Nachricht auf Ihrem Smartphone, Sie geben Ihre selbst ausgewählte PIN ein und die Daten zum Zugriff werden angeführt. Bestätigen Sie diese und schon sind Sie angemeldet. Sollten Sie keine Internetverbindung aktiv haben bzw. Sie nutzen den Dienst der Push-Nachricht nicht, oder Sie verwenden ein neues Lesegerät, so öffnen Sie die App Raiffeisen ID und scannen Sie die angeführte Farbmatrix mit dem Gerät nachdem Sie Ihre Benutzernummer eingegeben haben. Die Daten zum Zugriff werden auf dem Gerät angezeigt. Geben Sie Ihre PIN ein und Sie erhalten ein generiertes Passwort. Dieses geben sie in Ihren Computer ein und schon sind Sie im Online Banking. Sie müssen auf Ihrem Computer keine Programme installieren, denn das Lesegerät ist nicht mit Ihrem Computer verbunden. Das heißt, Sie können mit Online Banking überall absolut sicher arbeiten, beispielsweise auch in einem Internet-Cafe.

Wie erhalte ich die Daten für das neue System?

Sie erhalten die notwendigen Zugriffsmittel in Ihrer Raiffeisenkasse oder direkt im Raiffeisen Online Banking. Mit dem Knopf ‚Jetzt aktivieren‘ erhalten Sie die Lizenz und einen Registrierungscode, den Sie benötigen, um die Lizenz an Ihr Gerät zu koppeln.

Welche Vorteile bietet das neue System?

In Zukunft können Sie für den Zugriff auf Ihr Raiffeisen Online Banking Ihr eigenes Smartphone verwenden, wobei Sie für die Auftragsfreigabe Ihre eigene PIN wählen können, oder alternativ den Fingerabdruck sofern Ihr Smartphone dies zulässt. Für das Login benötigen Sie wie bisher Ihren Benutzer, den Sie auf der Login-Seite eingeben:

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Wie der Einstieg in Zukunft funktioniert, lesen Sie hier: Login mittels Farbmatrix

Diese Methode kann sowohl für die beiden PhotoTAN-Geräte als auch für das Smartphone (wenn offline) verwendet werden. Scannen Sie die Farbmatrix mit der Kamera des Geräts. Nachdem die Farbmatrix korrekt erfasst wurde, geben Sie Ihre selbst festgelegte PIN ein (oder verwenden Sie am Smartphone den festgelegte Fingerabdruck). Sie erhalten am Display die Informationen zum aktuellen Login-Versuch und das dazugehörige Einmalpasswort. Tippen Sie dieses im Feld ‚generiertes Passwort‘ ein und klicken Sie auf anmelden. Eine genauere Beschreibung finden Sie unter ‚Wie funktioniert mein PhotoTAN-Gerät?‘. Login mittels push-Nachricht

Diese Methode kann nur dann verwendet werden, wenn Sie das Smartphone zum Login verwenden und dieses online ist, d.h. die Internetverbindung muss aktiv sein. Sie erhalten sofort nach Bestätigen der Benutzernummer eine sogenannte ‚push-Nachricht‘ auf Ihrem Smartphone. Durch Auswählen der Nachricht öffnet sich die App Raiffeisen-ID. Die Informationen zum

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aktuellen Login-Versuch werden angeführt. Sobald Sie diese Bestätigen, wird die Anfrage bestätigt und der Login wurde durchgeführt. Sollten Sie die Nachricht nicht sofort erhalten, finde Sie die Anfrage zum Login auch unter den offenen Aufträgen in der App Raiffeisen-ID. Klicken Sie hierzu das entsprechende Listen-Symbol in der Raiffeisen-ID App:

Der Dienst der push-Nachricht kann auch nachträglich aktiviert werden, wenn Sie zum Zeitpunkt der Registrierung des Smartphones keine aktive Internetverbindung hatten. Sie werden in diesem Fall in der App Raiffeisen-ID darauf hingewiesen. Was passiert mit den alten Zugriffsmitteln? Sobald der Umstieg auf das neue Authentifizierungssystem erfolgt ist und Sie die Registrierung Ihres Geräts auf https://auth.raiffeisen.it/registration/ abgeschlossen haben, benötigen Sie Ihre ursprünglichen Zugangsdaten nicht mehr. Sofern Sie Ihre Zugangskarte nicht auch für den Zugriff auf andere System genutzt haben, können Sie diese Ihrer Raiffeisenkasse aushändigen.

Sicherheit in der Raiffeisen APP

Anwendungssicherheit im Bereich Online Banking:

nur Inlandsüberweisungen

Betragsobergrenze von 5.000 Euro

Überweisungen nur an Begünstigte, die bereits im Online Banking unter den Stammdaten eingefügt wurden

Anwendungssicherheit im Bereich SMS Banking:

es können maximal zwei Handyaufladungen pro Tag durchgeführt werden

Sicherheit auf dem Smartphone:

Authentifizierung: im Hintergrund wird für das Login ein OneTimeCode erzeugt

Schutz für Überweisungen: jede Transaktion wird mittels OneTimeCode bestätigt

5-stelliger PIN für die Erzeugung des OneTimeCodes

Cloning-Schutz: die geheimen Schlüssel sind vor Diebstahl geschützt; der "Inhalt" kann nicht einfach auf ein anderes Smartphone übertragen werden; deshalb muss auch jedes Smartphone einzeln registriert werden ("Fingerabdruck des Smartphones").

"Der Raiffeisenverband Südtirol als Dienstleister der Raiffeisenkassen erfüllt höchste Anforderungen an die IT-Sicherheit und ist seit 2013 zertifizierter Service Provider gemäß Sicherheitsstandard PCI-DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) und seit 2014 auch gemäß Standard ISAE 3402/Typ 1 (International Standard on Assurance Engagement). Die Einhaltung der geforderten strengen Sicherheits- und Qualitätsbestimmungen wird durch ein eigenes internes Kontrollsystem und periodische Prüfungen durch externe Auditoren gewährleistet."

Technische Daten

Raiffeisen Online Banking läuft unter allen gängigen Betriebssystemen (Windows, Mac OS, Linux) und unter allen gängigen Internet Browsern (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari). Die angezeigten Seiten sind reiner HTML-Code (keine Java Applets) und die Anwendung auf dem Application Server ist in Java geschrieben.

https://auth.raiffeisen.it/registration/

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Die Verbindung ist durch das SSL-Protokoll mit 128 Bit gesichert. Online Banking läuft ab einer Bildschirmauflösung von 800x600 Pixel. Wir empfehlen eine Auflösung von 1.024x768 Pixel oder höher.

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Einstieg und Hauptmenü

Die Einstiegsmaske bzw. das Hauptmenü ist in mehrere Teile aufgeteilt. Im oberen Bereich finden Sie rechts folgende Schaltflächen; diese sind immer vorhanden, unabhängig wo Sie sich im Programm befinden und bewegen. Druck Druckt die Anwendung, in der Sie sich gerade befinden. Hilfe Über diese Schaltfläche rufen Sie die Online Hilfe der gerade verwendeten Anwendung auf. Handbuch Über diese Schaltfläche rufen Sie das umfangreiche Handbuch von Online Banking auf. Sie können das Handbuch auf Ihren PC herunterladen oder ausdrucken. Kontakt Öffnet ein leeres E-Mail. Als Empfänger wird die E-Mail Adresse der technischen Unterstützung angeführt. Italiano Damit wählen Sie die Sprache aus.

Links befindet sich die Menüleiste über die Sie die einzelnen Menüpunkte auswählen. Dabei genügt es mit dem Mauszeiger auf die einzelnen Menüpunkte zu klicken, damit sich zusätzlich vorhandene Untermenüs öffnen. Die Menüleiste ist in fünf Hauptbereiche gegliedert, die Sie je nach Aktivierung der Menüpunkte seitens Ihrer Raiffeisenkasse sehen: Informationen Sie können Kontokorrent-, Sparbuch- und Wertpapierbewegungen abfragen, Salden und Darlehen einsehen und vieles mehr. Anweisungen Sie können Überweisungen und Gehälter eingeben, Effekten einreichen und/oder zahlen, Ihre Handywertkarte aufladen und vieles mehr. Zusatzdienste Sie können Ihre Belege und Kontoauszüge abfragen, die Wechselkurse kontrollieren, Ihr Alert SMS einrichten und vieles mehr. Stammdaten Sie können die Stammdaten Ihrer Kunden, Lieferanten und Mitarbeiter

eingeben und verwalten, Ihre eigenen Kontobezeichnungen ändern und vieles mehr. Die gespeicherte Adresse in den eigenen Daten wird ausschließlich für die Auftragsbestätigung verwendet. Eine Änderung dieser Adresse führt nicht zu einer Änderung der Postadresse. Verwaltung Sie können interne Benutzer anlegen und verwalten und persönliche Einstellungen für Ihr Online Banking vornehmen.

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Im zentralen Bereich heißt Sie das Online Banking willkommen und teilt Ihnen die Daten Ihres letzten Zugriffs mit. Damit können Sie kontrollieren, ob dies Ihrem letzten Zugriff entspricht.

Verlassen Über die Schaltfläche Verlassen schließen Sie die Anwendung.

Über die Schaltfläche +/- können Sie den Arbeitsbereich vergrößern, indem Sie die Grafik schließen und die Menüauswahl verkleinern. Damit steht mehr Platz für die einzelnen Menüpunkte zur Verfügung, die Anwendung zeigt sich noch übersichtlicher: Sie finden überdies einen Überblick der Salden Ihrer Konten und Sparbücher und die letzten Bewegungen derselben. Die Auswahl der Konten und ob sie überhaupt angezeigt werden sollen, legen Sie über den Menüpunkt >Verwaltung >Einstellungen bzw. >Verwaltung > interne Benutzer fest.

Um die letzten Bewegungen Ihrer Konten aufzurufen, klicken Sie auf eine ausgewählte Zeile im Bereich Salden. Das Programm öffnet das ausgewählte Konto im Menüpunkt Informationen >K/K >Bewegungen. Oder aber wählen Sie im Bereich Letzte Bewegungen das entsprechende Konto aus. Sie können sowohl Ihre Salden wie auch Ihre Bewegungen als PDF- oder Excel Datei exportieren. Klicken Sie hierfür auf folgende Schaltflächen:

bzw.

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Rechts davon finden Sie die Box der Mitteilungen. In dieser werden wichtige Mitteilungen gestellt, die von Ihrer Bank an Sie gerichtet werden.

Wichtige Mitteilungen Ihrer Raiffeisenkasse werden auf der Home Seite anstelle der Salden und Bewegungen angezeigt. Wenn Sie diese als gelesen markieren, werden Sie zwar nicht mehr auf der Hauptseite angezeigt, Sie finden sie aber im Bereich der Mitteilungen.

Außerdem finden Sie im Bereich Tipp interessante Hinweise und Tipps rund ums Online Banking:

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Links unter der Menüleiste finden Sie den Terminkalender. Sie finden hier Termine, die Online Banking automatisch erstellt (z.B. Steuertermine). Zudem können Sie Ihre eigenen Termine eintragen.

Die eingetragenen Termine erkennen Sie am roten Dreieck , das sich beim jeweiligen Kalendertag befindet. Wenn Sie sich mit der Maus über einen Kalendertag positionieren, wird der eingetragene Termin angezeigt.

Klicken Sie auf den Kalender, um ihn zu öffnen und eigene Termine über die Schaltfläche einzutragen:

Aus Sicherheitsgründen wird Online Banking automatisch nach 15 Minuten beendet, sollten Sie keine Operationen oder Abfragen durchführen. Sollten Sie ein größeres Zeitintervall benötigen, teilen Sie dies Ihrer Raiffeisenkasse mit. Im unteren Bereich sehen Sie die Restzeit, die bis zum automatischen Abbruch bleibt. Links davon befindet Sie die Telefonnummer und die Email Adresse der technischen Unterstützung.

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I Informationen

A) K/K

Bewegungen

[ >Informationen >K/K >Bewegungen] Über die Auswahl Bewegungen können Sie die Bewegungen Ihres Kontokorrents abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Bewegungen angeführt werden sollen, können Sie auch verschiedene Betragslimits eingeben und/oder nur bestimmte Textsymbole (Auswahl im Feld 'Grund') auswählen. Über das Feld Beschreibung können Sie einen Text eingeben, das Programm filtert alle Bewegungen, die den eingegebenen Text beinhalten (z.B. Bankomat, um alle Bankomatbehebungen aufzurufen).

Drücken Sie dann die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Bewegungen (Einlagen, Behebungen, Gutschriften, Zinsen, Steuern, verschiedene Belastungen, ...).

Handbuch


Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten der ausgewählten Bewegung anschauen und diese ev. über das Feld Zusatzbemerkungen mit einer individuellen Beschreibung ergänzen.

Bestätigen Sie den eingegebenen Text mit der Schaltfläche .

Mit Klick auf das Drucksymbol kann ein Duplikat des Beleges gedruckt werden, dabei wird ein PDF mit Buchungsdatum erstellt.

Die einzelnen Spalten (z.B. ) können Sie durch Anklicken entsprechend sortieren. Über die Auswahl Zeilen pro Seite können Sie die angezeigte Anzahl der Zeilen pro Seite einstellen:

Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück.

Über die Schaltfläche können Sie die Informationen des gewählten Kontos bzw. aller Konten auf Ihren PC herunterladen und die erstellte Datei mit verschiedenen Programmen weiterbearbeiten.

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Tagesbewegungen

[ >Informationen >K/K >Tagesbewegungen] Über die Auswahl Tagesbewegungen können Sie jene Bewegungen Ihres Kontokorrents abrufen, die im Laufe des Tages stattgefunden haben und am Abend gebucht werden. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Sollten Bewegungen des laufenden Tages vorhanden sein, werden diese angezeigt.



Über die Schaltfläche können Sie die angezeigten Informationen ausdrucken.

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Vormerkungen

[ >Informationen >K/K >Vormerkungen] Über die Auswahl Vormerkungen können Sie jene Bewegungen Ihres Kontokorrents abrufen, die voraussichtlich im Laufe der nächsten Tage gebucht werden. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Sollten Vormerkungen vorhanden sein, werden diese angezeigt.




Handbuch


Bewegungen nach Grund

[ >Informationen >K/K >Bewegungen nach Grund] Über die Auswahl Bewegungen nach Grund können Sie die Bewegungen Ihres Kontokorrents abrufen. Diese werden nach Textsymbol (Grund) zusammengefasst. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus.

Drücken Sie dann die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie je Textsymbol eine Zeile mit den aufsummierten Bewegungen (z.B. Gutschrift, POS Zahlung,...)

Über die Schaltfläche können Sie die Detailzeilen der ausgewählten Summen aufrufen.

Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten der ausgewählten Bewegung aufrufen und diese ev. über das Feld Zusatzbemerkungen mit einer individuellen Beschreibung ergänzen.

Bestätigen Sie den eingegebenen Text mit der Schaltfläche

Handbuch




Über die Schaltfläche können Sie diese Informationen auf Ihren PC herunterladen und die erstellte Datei mit verschiedenen Programmen weiterbearbeiten.


Handbuch


Salden

[ >Informationen > K/K >Salden] Über die Auswahl Salden können Sie die Salden Ihres Kontokorrents abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Salden angeführt werden sollen, drücken

Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Salden jener Tage, an denen Bewegungen stattgefunden haben.





Handbuch


[ >Informationen > K/K >Salden >ISC-Wert] Über die Auswahl Salden können Sie auch die ISC-Werte (synthetischer Kostenindikator) Ihres Kontokorrents abrufen. Der ISC-Wer ist eine Zahl, die angibt wie viel ein Einlagen Konto im Jahr kostet. Die Abfrage betrifft nur Konten, die als Verbraucherkonten eingestuft sind. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Als Ergebnis erhalten Sie die ISC-Werte mit Angabe der Gesamtanzahl der vorgesehenen Operationen laut banca d’italia.


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Zinssätze

[ >Informationen >K/K >Zinssätze] Über die Auswahl Zinssätze können Sie die Zinssätze Ihres Kontokorrents abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Über das Feld 'Art Zinssatz' können Sie entweder die Soll (zu Lasten) oder die Haben (zu Gunsten) Zinssätze auswählen, bei keiner Auswahl werden beide Formen angezeigt.




Handbuch


Scheck

[ >Informationen >K/K >Scheck] Über die Auswahl Scheck bekommen Sie eine Übersicht der Schecks. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus.

Nach Anklicken der Schaltfläche , sehen Sie in der Detailansicht das ausgewählte Scheckheft:




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Ein-/Ausgänge

[ >Informationen >K/K >Ein-/Ausgänge] Über die Auswahl Ein-/Ausgänge erhalten Sie eine Übersicht Ihrer gesamten Ein- und Ausgänge. Wählen Sie zuerst den Kunden und das Konto und dann den gewünschten Zeitraum aus. In einer grafisch ansprechenden Art sehen Sie, getrennt nach Ein- und Ausgängen, eine Zusammenfassung des gewählten Kontos. Dabei werden Bewegungen jeweils nach dem Grund (Textsymbol) gruppiert. z.B.: Überweisungen, POS, Zahlungen über Kreditkarte, o. Ä.


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Aufträge

[ >Informationen >K/K >Aufträge] Mit diesem Menüpunkt haben Sie die Möglichkeit alle Aufträge welche auf Ihren Konten aktiv, gesperrt bzw. gelöscht sind, abzufragen. Wählen Sie zuerst den Kunden, das gewünschte Konto und anschließend – wenn gewünscht - die Auftragsart aus. Standardmäßig wird die Suche mit „Alle“ gestartet. Sie können auswählen, ob auch bzw. nur gelöschte Aufträge angezeigt werden sollen.

Über die Auswahl SDD-Mandate bekommen Sie eine Übersicht Ihrer Sepa Direct Debit Mandate (Dauerabbuchungsaufträge auf europäischer Ebene).

Über die Auswahl RID-Aufträge bekommen Sie eine Übersicht Ihrer Dauerabbuchungsaufträge.

Handbuch


Über die Auswahl Daueraufträge bekommen Sie eine Übersicht Ihrer Daueraufträge.





Handbuch


POS Gutschriften

[ >Informationen >K/K >POS Gutschriften] Über die Auswahl POS Gutschriften können Sie die POS Gutschriften Ihres Kontokorrents abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Das Programm schlägt anhand des Kontos den POS Betreiber, Standort und POS Gerät vor. Falls mehrere Geräte bzw. Standorte vorhanden sind, können Sie die Auswahl ändern. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die POS Gutschriften angeführt werden sollen, können Sie auch verschiedene Betragslimits eingeben. Über das Feld Gesellschaft können Sie die Suche auf Kartentypen (Bankkarten, Kreditkarten) einschränken.

Drücken Sie dann die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die POS Gutschriften.




Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten der ausgewählten Bewegung anschauen, Sie gelangen direkt in die Ansicht [ >Informationen >K/K >Bewegungen].

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Auch über die Kontobewegungen [ >Informationen >K/K >Bewegungen] selber gelangen Sie in die Detailansicht der POS Gutschriften. Wählen Sie hierzu den Grund 09 - P.O.S. Gutschrift aus:

Klicken Sie auf einer der angezeigten Zeilen, um in die Detailsicht zu gelangen. Falls sich der Betrag aus mehreren Beträgen zusammensetzt, werden diese einzeln angezeigt:

Vorschau Zahlungsflüsse

[ >Informationen >K/K >Vorschau Zahlungsflüsse]

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Über die Auswahl Vorschau Zahlungsflüsse können Sie Ihre aktuelle Liquidität und die der nächsten 30 Arbeitstage berechnen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Die Suche startet automatisch mit den nächsten 5 Tagen. Es ist nicht möglich Konten welche Sie bei Fremdbanken unterhalten und die auch im Raiffeisen Online Banking aktiviert sind, auszuwählen. Die Berechnung wäre aufgrund mangelnder Daten unvollständig. Die Vorschau startet mit dem Tagesdatum als erstes Datum, mit Ausnahme von Sams-, Sonn- und Feiertagen. An diesen Tagen ist das erste Datum der nächste Arbeitstag. Als Ergebnis erhalten Sie die gewünschte Übersicht, welche die Bereiche Saldo und Kreditrahmen, Tagesbewegungen, Vormerkungen, nicht verfügbare Beträge, anreifende Posten (Portafoglio), Liste der Anweisungen, F24 Zahlungen und Wertpapiere mit Fälligkeit enthält.

Hierbei handelt es sich um die Standardansicht. Sie können die einzelnen Abschnitte jedoch nach Wunsch auf- und zuklappen.

Über die Schaltfläche erhalten Sie eine detaillierte Beschreibung der Zusammensetzung des jeweiligen Bereiches. Kontostand Der Kontostand setzt sich aus dem aktuellen Saldo, dem Kreditrahmen und den Vormerkungen des

jeweiligen Datums zusammen. Nicht verfügbare Beträge und Tagesbewegungen sind bereits im aktuellen Saldo berücksichtigt,

deshalb werden die Beträge bei der Berechnung des Kontostandes nicht berücksichtigt und ausgegraut dargestellt. Details zu Vormerkungen finden Sie in der Ansicht Informationen > K/K > Vormerkungen.

Der Saldo des Folgetages (D+1) setzt sich aus dem Saldo und den Vormerkungen des Vortages zusammen. Formel: Saldo (D+1) = Saldo (D) + Vormerkungen (D) Möchten Sie einen Zahlungsfluss (z.B. Vormerkungen) nicht berücksichtigen, klicken Sie die entsprechende Zeile aus.

Handbuch


Anreifende Posten (Portafoglio) Der Bereich Anreifende Posten gibt Ihnen einen Überblick über die von Ihnen getätigten

Einreichungen von elektronischen Effekten (Ri.Ba., RID, MAV, SDD). Bevorschusste Effekten sind bereits im aktuellen Saldo berücksichtigt, deshalb werden die Beträge

bei der Berechnung des Kontostandes nicht berücksichtigt und ausgegraut dargestellt. Unbezahlte Effekten stellen einen Richtwert dar, die Beträge spiegeln den durchschnittlichen

Prozentsatz an unbezahlten Effekten der letzten Einreichungen wider. Details zu den anreifenden Posten finden Sie in der Ansicht Informationen > Portafoglio > Anreifende Posten. Möchten Sie einen Zahlungsfluss (z.B. unbezahlte Effekten) nicht berücksichtigen, klicken Sie die entsprechende Zeile aus.

Anweisungen Der Bereich Anweisungen gibt Ihnen einen Überblick über die von Ihnen im Raiffeisen Online Banking

eingegebenen Anweisungen (Zahlungen, Überweisungen usw.) Ihre Anweisungen sind nach Status (Erfasst, Gesendet oder Empfangen) unterteilt. Anweisungen ohne Durchführungsdatum bzw. Fälligkeit werden dem Tagesdatum zugerechnet. Von der Bank empfangene Anweisungen sind bereits in den Vormerkungen berücksichtigt, deshalb

werden die Beträge bei der Berechnung des Kontostandes nicht berücksichtigt und ausgegraut dargestellt. Möchten Sie Anweisungen nicht berücksichtigen, klicken Sie die entsprechende Zeile aus.

F24-Zahlungen Fällige F24-Zahlungen sind bereits in den Vormerkungen berücksichtigt, deshalb werden die Beträge

bei der Berechnung des Kontostandes nicht berücksichtigt und ausgegraut dargestellt. Zusätzlich werden die F24-Zahlungen mit Status erfasst und gesendet angezeigt.

Wertpapiere Fällige Wertpapiere sind bereits in den Vormerkungen berücksichtigt, deshalb werden die Beträge bei

der Berechnung des Kontostandes nicht berücksichtigt und ausgegraut dargestellt.

Handbuch


Weitere Zahlungsflüsse Im Bereich Weitere Zahlungsflüsse können Sie selbst Beschreibung und Betrag eingeben, um die

Vorschau Ihrer Konten zu beeinflussen bzw. Zahlungsflüsse, die dem System (noch) nicht bekannt sind, zu berücksichtigen.

Zudem besteht die Möglichkeit, einzelne Punkte für die Summenberechnung nicht zu berücksichtigen. Um die Vorschau der Zahlungsflüsse anschaulicher zu gestalten, wird sie auch grafisch in einem Säulendiagramm dargestellt, z.B.:

Über die Schaltfläche können Sie diese Informationen auf Ihren PC herunterladen und die erstellte Datei mit verschiedenen Programmen weiterbearbeiten. Jeweils 5 Tage werden auf einer Seite der PDF-Datei angeführt.

B) Sparbücher

Handbuch


Bewegungen

[ >Informationen >Sparbücher >Bewegungen] Über die Auswahl Bewegungen können Sie die Bewegungen Ihres/r Sparbuchs/bücher abrufen Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Bewegungen angeführt werden sollen,

drücken Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Bewegungen (Einlagen, Behebungen, Zinsen, Steuern...).





Handbuch


Salden

[ >Informationen >Sparbücher >Salden] Über die Auswahl Salden können Sie die Salden Ihres/r Sparbuchs/bücher abrufen Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Salden angeführt werden sollen, drücken

Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie Salden Ihres Sparbuchs.





Handbuch


C) Darlehen

Salden

[ >Informationen >Darlehen >Salden] Über die Auswahl Salden verschaffen Sie sich einen Überblick über den Stand Ihres Darlehens. Dabei werden übersichtlich die wichtigsten Felder, wie Anlaufdatum, Endfälligkeit, Anzahl Raten und Rückzahlungsfrequenz angezeigt. Informationen über die Summe der bereits bezahlten Raten, aufgeteilt nach Zinsen und Kapital, Datum der nächsten fälligen Rate, der Höhe des Betrages, sowie die Anzahl der noch zu bezahlenden Raten runden diese Übersicht ab.


Handbuch


Tilgungsplan

[ >Informationen >Darlehen >Tilgungsplan] Über die Auswahl Tilgungsplan rufen Sie Detaildaten des Tilgungsplans Ihres Darlehens ab. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. In tabellarischer Form werden Ihnen die Fälligkeit, die Höhe der einzelnen Raten (aufgeteilt in Kapital und Zinsen) und Hinweise auf die durchgeführte Bezahlung der Raten angezeigt.





Handbuch


Simulation Tilgungsplan

[ >Informationen >Darlehen >Simulation Tilgungsplan] Über die Auswahl Simulation Tilgungsplan können Sie simulieren, welche Höhe die einzelnen Raten eines aufzunehmenden Darlehens betragen. Geben Sie die Höhe des gewünschten Darlehens (Kapital), den Zinssatz und die Anzahl Raten ein und wählen Sie für die Frequenz der Rückzahlung entweder 'monatlich', 'trimestral' oder 'jährlich' aus.

Nach Drücken der Schaltfläche erstellt das Programm den angeforderten Tilgungsplan und zeigt Ihnen in übersichtlicher, tabellarischer Form die Informationen über die Zusammenstellung der einzelnen Raten (Kapital und Zinsen) an.





Handbuch


D) Wertpapiere

Bewegungen

[ >Informationen >Wertpapiere >Bewegungen] Über die Auswahl Bewegungen können Sie die Bewegungen Ihres Wertpapierdepots abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Depot aus. Als Ergebnis erhalten Sie die Bewegungen (Einlage, Ankauf, Verkauf, ...).





Handbuch


Bewegungen Festgeldanlage

[ >Informationen >Wertpapiere >Bewegungen] Über die Auswahl Bewegungen können Sie die Bewegungen Ihrer Festgeldanlage abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und die gewünschte Festgeldanlage aus. Als Ergebnis erhalten Sie die Bewegungen (Ankauf, Verkauf...).





Handbuch


Salden

[ >Informationen >Wertpapiere >Salden] Über die Auswahl Salden können Sie die Salden Ihrer Wertpapiere abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Depot aus. Als Ergebnis erhalten Sie den aktuellen Stand Ihres Wertpapierdepots.

Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten des gewählten Wertpapiers anschauen: z.B.:





Handbuch


Salden Festgeldanlage

[ >Informationen >Wertpapiere >Salden] Über die Auswahl Salden können Sie die Salden Ihrer Festgeldanlagen abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und die gewünschte Festgeldanlage aus. Als Ergebnis erhalten Sie den aktuellen Stand Ihrer Festgeldanlage.





Handbuch


E) Portafoglio

Salden

[ >Informationen >Portafoglio >Salden] Über die Auswahl Salden können Sie die Salden Ihres Portafogliokontos abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Salden angeführt werden sollen, drücken

Sie die Schaltfläche .


Handbuch


Aufstellungen

[ >Informationen >Portafoglio >Aufstellungen] Über die Auswahl Aufstellungen können Sie Ihre Einreichungen Ihres Portafogliokontos abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Als Ergebnis erhalten Sie die Liste Ihrer Einreichungen.

Über die Schaltfläche können Sie die Details der Einreichung (einzelne Effekten mit Fälligkeit und Betrag) abfragen.





Handbuch


Detailansicht

[ >Informationen >Portafoglio > Detailansicht] Über die Auswahl Detailansicht können Sie die Details Ihrer eingereichten Effekten abrufen. Dabei können Sie nach Bezogenem (Schuldner), Status (bezahlt, unbezahlt), Betrag sowie der Fälligkeit suchen. Achten Sie bei der Suche nach dem Bezogenen (Schuldner) auf die Großschreibung.

Wählen Sie zuerst den Kunden aus.

Nach der Auswahl der gewünschten Suchkriterien klicken Sie auf die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Liste Ihrer eingereichten Effekten.





Handbuch


Anreifende Posten

[ >Informationen >Portafoglio >Anreifende Posten] Über die Auswahl Anreifende Posten können Sie die Fälligkeiten Ihrer Einreichungen abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Als Ergebnis erhalten Sie die Liste Ihrer Einreichungen mit der entsprechenden Fälligkeit (Wertstellung Gutschrift).




Handbuch


Einzugsergebnisse Effekten

[ >Informationen >Portafoglio >Einzugsergebnisse Effekten] Über die Auswahl Einzugsergebnisse Effekten können Sie Ihre Ergebnisse (bezahlt, unbezahlt) Ihrer eingereichten Effekten abrufen. Außerdem können Sie nach Art der Effekten (Riba, RID oder Mav) sowie der Fälligkeit oder des Datums Ereignis (also dem Zeitpunkt, zu dem die Bezahlt- bzw. Unbezahlt-Meldung eingetroffen ist) unterscheiden. Wählen Sie zuerst den Kunden und die gewünschte Bank aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Effekten angeführt werden sollen,

drücken Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Liste Ihrer eingereichten Effekten.

Über die Schaltfläche können Sie die Details des Effektes abfragen.

Über die Schaltfläche können Sie den Effekt löschen.





Handbuch


Einzugsergebnisse Bankerlagscheine

[ >Informationen >Portafoglio >Einzugsergebnisse Bankerlagscheine] Über die Auswahl Einzugsergebnisse Bankerlagscheine können Sie Ihre Ergebnisse (bezahlt) Ihrer eingereichten Bankerlagscheine abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und die gewünschte Bank aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Bankerlagscheine angeführt werden

sollen, drücken Sie die Schaltfläche . Außerdem können Sie nach Datums Ereignis (also dem Zeitpunkt, zu dem die Bezahlt-Meldung eingetroffen ist) unterscheiden. Als Ergebnis erhalten Sie die Liste Ihrer eingereichten Bankerlagscheine.

Über die Schaltfläche können Sie die Details des Bankerlagscheines abfragen.

Über die Schaltfläche können Sie den Bankerlagschein löschen.





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CBI-Bewegungen

[ >Informationen >Portafoglio >CBI-Bewegungen] Über die Auswahl CBI-Bewegungen können Sie die Bewegungen Ihres Portafogliokontos abrufen, das Sie bei Ihrer Passivbank besitzen. Die Passivbank muss den Dienst aktivieren und in der Lage sein, die Bewegungen Ihres Portafogliokontos zu verschicken. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Als Ergebnis erhalten Sie die Bewegungen.





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CBI-Salden

[ >Informationen >Portafoglio >CBI-Salden] Über die Auswahl CBI-Salden können Sie die Salden Ihres Portafogliokontos abrufen, das Sie bei Ihrer Passivbank besitzen. Die Passivbank muss den Dienst aktivieren und in der Lage sein, die Salden Ihres Portafogliokontos zu verschicken. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Als Ergebnis erhalten Sie die Salden jener Tage, an denen Bewegungen stattgefunden haben.





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F) Fremdwährung

K/K Bewegungen

[ >Informationen >Fremdwährung >K/K Bewegungen] Über die Auswahl K/K Bewegungen können Sie die Bewegungen Ihres Auslandskontos bzw. Kontokorrents in Fremdwährung abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Bewegungen angeführt werden sollen,

drücken Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Bewegungen.





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K/K Salden

[ >Informationen >Fremdwährung >K/K Salden] Über die Auswahl Salden können Sie die Salden Ihres Auslandskontos bzw. Kontokorrents in Fremdwährung abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Salden angeführt werden sollen, drücken

Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Salden jener Tage, an denen Bewegungen stattgefunden haben.



Über die Schaltfläche liefert Ihnen das Programm eine Übersicht:

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K/K Zinssätze

[ >Informationen >Fremdwährung >K/K Zinssätze] Über die Auswahl Zinssätze können Sie die Zinssätze Ihres Auslandskontos bzw. Kontokorrents in Fremdwährung abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus.


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Sparbuch Bewegungen

[ >Informationen >Fremdwährung >Sparbuch Bewegungen] Über die Auswahl Sparbuch Bewegungen können Sie die Bewegungen Ihres Auslandssparbuchs bzw. Sparbuchs in Fremdwährung abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Bewegungen angeführt werden sollen,

drücken Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Bewegungen.



Mit bekommen Sie die Detaildaten der ausgewählten Bewegung.



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Sparbuch Salden

[ >Informationen >Fremdwährung >Sparbuch Salden] Über die Auswahl Sparbuch Salden können Sie die Salden Ihres Auslandssparbuchs bzw. Sparbuchs in Fremdwährung abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Salden angeführt werden sollen, drücken

Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis werden die Salden angezeigt.





Handbuch


Sparbuch Zinssätze

[ >Informationen >Fremdwährung >Sparbuch Zinssätze] Über die Auswahl Sparbuch Zinssätze können Sie die Zinssätze Ihres Auslandssparbuchs bzw. Sparbuchs in Fremdwährung abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus.


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Finanzierungen Bewegungen

[ >Informationen >Fremdwährung >Finanzierungen Bewegungen] Über die Auswahl Finanzierungen Bewegungen können Sie die Bewegungen Ihrer Auslandsfinanzierungen bzw. Finanzierungen in Fremdwährung abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Bewegungen angeführt werden sollen,

drücken Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die einzelnen Finanzierungen.





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Finanzierungen Salden

[ >Informationen >Fremdwährung >Finanzierungen Salden] Über die Auswahl Finanzierungen Salden können Sie die Salden Ihrer Auslandsfinanzierungen bzw. Finanzierungen in Fremdwährung abrufen. Wählen Sie zuerst den Kunden und das gewünschte Konto aus. Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Salden angeführt werden sollen, drücken

Sie die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die einzelnen Salden Ihrer Finanzierungen.





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G) Vermögen

[ >Informationen >Vermögen] Sie können mit Hilfe der Funktion Vermögen Ihre Übersicht der bei Ihrer Bank angelegten bzw. investierten liquiden und illiquiden Mittel abrufen und ausdrucken.

Wählen Sie zuerst die Kundenposition aus, über der Sie die Vermögensinformationen erhalten möchten. Sie können die Vermögensübersicht in Farbe oder schwarz/weiß ausdrucken.

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H) Bankgarantien

[ >Informationen >Bankgarantien] Über die Auswahl Bankgarantien bekommen Sie eine Übersicht Ihrer Bankgarantien. Wählen Sie zuerst den Kunden und die gewünschte Kundennummer (NDG) aus.





I) Karten

Bankkarte

[ >Informationen >Karten >Bankkarte]

Handbuch


Sie können mit Hilfe der Funktion Bankkarte die Bewegungen und Limits der Bankkarten ihrer aktivierten Kontokorrente im Online Banking abfragen. Wählen Sie zuerst den gewünschten Kunden aus. Es werden alle aktiven und kürzlich gelöschten Bankkarten der Konten dieses Kunden zur Auswahl bereitgestellt. Wählen Sie nun den gewünschten Zeitraum für die Abfrage der Bewegungen, evtl. auch einen Betrag oder Beschreibung wenn Sie eine spezifische Bewegung suchen.

Klicken Sie auf das Feld Suche. Zusätzlich sehen Sie die wichtigsten Informationen zu Ihrer Bankkarte, wie die Fälligkeit, den IBAN, das Kennzeichen für die Sperre außerhalb Europas und jenes für Zahlungen im Internet (E-Commerce).

Über den Link gelangen Sie zum Menüpunkt Zusatzdienste->Status Bankkarte. Im mittleren Abschnitt können Sie ihre Kartenlimits und die verfügbaren Beträge kontrollieren. Diese Daten belaufen sich immer auf den aktuellen Monat.

Im dritten Bereich sehen Sie die Kontobewegungen bezüglich der ausgewählten Bankkarte (je nach Suchkriterien).

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CartaSi

[ >Informationen >Karten >CartaSi] Über die Menüauswahl CartaSi verbinden Sie sich mit dem Portal CartaSi.

Handbuch


Bei der ersten Anmeldung erhalten Sie folgende Meldung:

Mit Klick auf gelangen Sie direkt zum Portal der CartaSi, wo Sie die geforderten Daten eingeben müssen:

Hinweis!! Aus Sicherheitsgründen können Sie nur Ihre eigene Kreditkarte einsehen. Falls Sie mehrere Kreditkarten besitzen, genügt es, für die Anmeldung eine Karte anzugeben. Die weiteren Zugriffe auf das Portal erfolgen ohne Anmeldung, es öffnet sich sofort das Portal CartaSi. Im Online Banking wird der Hinweis zur Erstanmeldung nicht mehr angezeigt.

Im Portal können Sie die Salden, Bewegungen und Informationen Ihrer CartaSi Kreditkarten abfragen.

R-Card

[ >Informationen >Karten >R-Card]

Handbuch


Über die Auswahl R-Card können Sie die Bewegungen und den Saldo Ihrer R-Card abrufen. Wählen Sie zuerst die Karte und den gewünschten Zeitraum aus, von dem die Bewegungen angeführt werden sollen.

Drücken Sie dann die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie den aktuellen Saldo, die Anzahl der Bewegungen, Summe Soll und Haben sowie die einzelnen Bewegungen (Aufladungen, Zahlungen, Behebungen,…).



Über die Schaltfläche können Sie diese Informationen auf Ihren PC herunterladen und die erstellte Datei mit verschiedenen Programmen bearbeiten.

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J) Versicherungen

[ >Informationen >Versicherungen] Über die Menüauswahl Versicherungen verbinden Sie sich mit dem persönlichen Kundenbereich der Assimoco. Sie erhalten folgende Meldung:

Wählen Sie zuerst die Kundennummer aus. Um die Versicherungsposition z.B. Ihrer Firma oder Ihres Ehepartners abzufragen, können Sie sich deren Kundennummern aktivieren lassen. Wenden Sie sich hierfür an Ihre Raiffeisenkasse. Mit der Steuernummer der ausgewählten Kundennummer wird der Aufruf des persönlichen Kundenbereichs der Assimoco durchgeführt.

Mit Klick auf gelangen Sie direkt zum Kundenbereich der Assimoco, wo Sie die für die Registrierung erforderlichen Daten eingeben müssen. Dies ist nur notwendig, falls Sie sich noch nie im Kundenbereich – auch nicht außerhalb des Online Banking – registriert haben. Einmal registriert, erfolgt die Anmeldung mit

Klick auf automatisch.

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K) Raiffeisen Offener Pensionsfonds

[ >Informationen >Offener Pensionsfonds] Über die Menüauswahl Offener Pensionsfonds verbinden Sie sich mit dem persönlichen Kundenbereich des Raiffeisen Offenen Pensionsfonds (ROP). Sie erhalten folgende Meldung:

Wählen Sie zuerst die Kundennummer aus. Um die Pensionsfondsposition z.B. Ihres Ehepartners abzufragen, können Sie sich dessen Kundennummern aktivieren lassen. Wenden Sie sich hierfür an Ihre Raiffeisenkasse. Mit der Steuernummer der ausgewählten Kundennummer wird der Aufruf des persönlichen Kundenbereichs des Raiffeisen Offenen Pensionsfonds durchgeführt.

Mit Klick auf gelangen Sie direkt zum Kundenbereich und zu Ihrer persönlichen Position. Sollten Sie nicht Raiffeisen Offener Pensionsfonds Mitglied sein, öffnet sich das Web-Portal des ROP (Partner von Pensplan) mit der Meldung "ACHTUNG: Der Zugriff auf die Online-Dienste ist nicht möglich (Für diese Steuernummer wurde im Moment kein aktives Mitglied gefunden)".

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II Anweisungen

A) Liste

[ >Anweisungen >Liste] Über den Menüpunkt Liste erhalten Sie einen Überblick über alle Ihre im Raiffeisen Online Banking getätigten Operationen (Eingabe von Überweisungen, Einreichungen von Riba, RID oder Mav, Zahlung von Effekten, von F24 usw.).


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Jede Operation, die Sie durchgeführt haben, wird im Raiffeisen Online Banking festgehalten. Unter ‚Operation’ verstehen wir die Eingabe von Aufstellungen wie Überweisungen, Effektenzahlungen, Einreichungen usw. Je nach Status der Aufstellung sind verschiedene Eingriffe möglich. Wir unterscheiden drei Status:

Erfasst Gesendet Empfangen

Erfasst Als erfasst gelten jene Aufstellungen (Überweisungen, Effektenzahlungen, Einreichungen usw.) die Sie erstellt aber noch nicht an Ihre Raiffeisenkasse weitergeleitet haben. Sie haben folgende Möglichkeiten:

Sie können die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse weiterleiten. Beim Klicken der Schaltfläche müssen Sie Ihr Passwort eingeben, um die Daten zu verschicken.

Sie können die Aufstellung löschen.

Sie können die Aufstellung und die darin enthaltenen Daten ändern.

Sie können die Aufstellung drucken.

Handbuch


Mehrfachautorisierung Sie können mehrere Aufstellungen mit einem einzigen Passwort genehmigen und verschicken.

Markieren Sie Ihre Aufstellungen und klicken Sie hierfür auf die oberste Schaltfläche in die vierte Spalte:

Sie erhalten einen Überblick über alle ausgewählten Aufstellungen mit Status Erfasst. Außerdem werden die Aufstellungen getrennt nach jenen, die versendet und jenen die nicht versendet werden können, gegliedert. Gründe dafür können Fehler im Datensatz oder aber den Aufstellungen sein:

Geben Sie das Freigabepasswort ein, damit die Anweisung an Ihre Bank weitergeleitet wird. Gesendet Als gesendet gelten jene Aufstellungen (Überweisungen, Effektenzahlungen, Einreichungen usw.) die Sie an Ihre Raiffeisenkasse weitergeleitet haben. Die Daten sind aber noch nicht bei Ihrer Raiffeisenkasse angekommen. Sie haben folgende Möglichkeiten:

Mit Wiederherstellen werden die in der Aufstellung enthaltenen Daten wieder in die entsprechende Anweisung geladen. Wenn Sie also z.B. eine Aufstellung mit zwei Überweisungen wiederherstellen, werden diese in die Überweisungen [ >Anweisungen >Überweisungen] geladen.

Sie können die Aufstellung drucken.

Handbuch


Empfangen Als ‚Empfangen’ gelten jene Aufstellungen (Überweisungen, Effektenzahlungen, Einreichungen usw.) die Sie an Ihre Raiffeisenkasse weitergeleitet haben. Zusätzlich bestätigt Ihre Raiffeisenkasse, dass sie die Daten erhalten hat. Sie haben folgende Möglichkeiten:

Sie können die Aufstellung in der Liste der historischen Anweisungen löschen.

Mit Wiederherst. werden die in der Aufstellung enthaltenen Daten wieder in die entsprechende Anweisung geladen. Wenn Sie also z.B. eine Aufstellung mit zwei Überweisungen wiederherstellen, werden diese in die Überweisungen [ >Anweisungen >Überweisungen] geladen.

Sie können die Aufstellung drucken. Status F24 Sie finden die F24 Zahlungen unter der Liste der Anweisungen mit folgender Statusauswahl: - Status "Erfasst": F24 mit Status "Erfasst", "Verfallen" und "Fehlerhaft" - Status "Gesendet": F24 mit Status "Gesendet" - Status "Empfangen": F24 mit Status "Angenommen", "Formal fehlerhaft", "Bezahlt", "Unbezahlt", "Verschiedene formale Kontrollen" und "Verschiedene Belastungen". Aktuelle und historische Ansicht Die Liste der Anweisungen ist in zwei große Bereiche aufgeteilt, den Bereichen Aktuell und Historisch.

Im Bereich Aktuell werden folgende Anweisungen angezeigt:

Anweisungen mit Status "Erfasst"

Anweisungen mit Status "Gesendet", für die noch eine Freigabe fehlt (siehe unter >Verwaltung >Interne Benutzer >Höchstbetrag zweiter Benutzer)

Anweisungen mit einem Erstellungsdatum der letzten drei Tage. Im Bereich Historisch finden Sie Anweisungen mit:

Staus "Gesendet“ bzw. "Empfangen“ mit einem Erstellungsdatum das mehr als drei Tage zurückliegt.

Handbuch


Liste Detailansicht

[ >Anweisungen >Liste] Über den Menüpunkt Liste erhalten Sie einen Überblick über alle Ihre im Raiffeisen Online Banking getätigten Operationen (Eingabe von Überweisungen, Einreichungen von Riba, RID oder Mav, Zahlung von Effekten usw.). Im Reiter Detailansicht können Sie anhand verschiedener Suchkriterien gezielt nach bestimmten Anweisungen suchen.

Die Suche erfolgt immer nach einzelnen Aufträgen, auch wenn diese in einer Aufstellung mit mehreren Aufträgen enthalten waren.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Jede Operation, die Sie durchgeführt haben, wird im Raiffeisen Online Banking festgehalten. Unter ‚Operation’ verstehen wir die Eingabe von Aufstellungen wie Überweisungen, Effektenzahlungen, Einreichungen usw.

In der Detailansicht haben Sie die Möglichkeit den Auftrag zu drucken oder das gesamte Suchergebnis im Excel-Format zu exportieren. Andere Aktionen sind nicht vorgesehen.

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B) Überweisungen

Inlandsüberweisungen

[ >Anweisungen >Überweisungen >Inlandsüberweisungen] Sie können über diese Menüauswahl Inlandsüberweisungen eingeben.

Geben Sie alle erforderlichen Daten des Begünstigten, sowie den Betrag und den Überweisungsgrund ein. Wenn Sie eine Bestätigung über den Erhalt der Überweisung seitens des Begünstigten haben möchten, wählen Sie das Feld Bestätigung (CRO) aus. Falls von Ihrer Raiffeisenkasse freigeschaltet, können Sie die Überweisung als dringend verschicken. Die Überweisung wird innerhalb des gleichen Arbeitstages verschickt und dem Begünstigten gutgeschrieben. Dringende Überweisungen müssen Einzeln (also nicht innerhalb eines Stapels von mehreren Überweisungen) und bis 15:00 Uhr verschickt werden, da ansonsten die taggleiche Bearbeitung nicht gewährleistet werden kann. Zudem werden für dringende Überweisungen in der Regel Mehrspesen verrechnet. Für Details wenden Sie sich an Ihre Raiffeisenkasse. Für die eingegebene Überweisung können Sie ein Durchführungsdatum festlegen. Dieses beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Überweisung durchführen soll. Sie können, falls von Ihrer Raiffeisenkasse freigeschaltet, auch die Wertstellung für den Begünstigten (Valuta Begünstigter) festlegen. Wenn Sie die Daten des Begünstigten bereits eingegeben haben [ >Stammdaten

>Kunden/Lieferanten], so klicken Sie die Schaltfläche und wählen den Begünstigten aus, indem Sie

ihn mit bestätigen oder die ausgewählte Zeile klicken:

Sollten Sie die Daten des Begünstigten das erste Mal eingeben, empfehlen wir, diese für zukünftige Überweisungen zu speichern, um sie bequem über die Suche laden zu können. Klicken Sie hierfür das Feld Stammdaten speichern an.

Handbuch


Wenn Sie gespeicherte Stammdaten auswählen und diese ändern, erhalten Sie beim Bestätigen folgende Meldung. Sie können entscheiden ob Sie die gespeicherten Daten ändern oder einen neuen Stammdatensatz mit den geänderten Daten anlegen möchten.

Sie können die Überweisung mittels IBAN des Begünstigten verschicken. Wenn Sie die Überweisung mit den K/K Daten ausführen wollen, klicken Sie auf die Schaltfläche Kontodaten einzeln eingeben. Es ändert sich das Format der Kontoeingabe. Hinweis! Die Angabe des IBAN ist zwingend.

Füllen Sie jeweils die Pflichtfelder aus und klicken dann auf . Die eingefügte Überweisung wird in die Liste geladen:



In dieser Liste können Sie Ihre Überweisungen bearbeiten ( ), löschen ( ) oder eine Zusatzinfo zur

Überweisung hinzufügen ( ). Sie können die eingegebene Überweisung zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Kennzeichnen Sie hierfür diejenigen Überweisungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Aufstellung erzeugen.

Handbuch


Wählen Sie ein Auftragskonto aus, von welchem die Überweisung belastet werden soll. Klicken Sie danach auf Bestätigen. Wenn sie auf Abbrechen klicken, kommen Sie zurück zu den Inlandsüberweisungen (Anweisungen > Überweisungen > Inlandsüberweisung). Bestätigen Sie Ihre Aufstellung. Sie erhalten die Bestätigung, dass der Auftrag erzeugt wurde. Mit der Schaltfläche Zurück gelangen Sie zurück zu den Inlandsüberweisungen und können dort weitere Überweisungen eingeben.

Mit der Schaltfläche Gehe zur Liste wechselt das Programm in die Ansicht Anweisungen Liste.

Hier können sie Ihre Aufstellung drucken ( ) löschen ( ), ändern ( ) oder senden ( ). Um die Aufstellung zu bestätigen und an Ihre Raiffeisenkasse zu senden, klicken Sie die Schaltfläche

. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Überweisung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Überweisung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Nach der Bestätigung erhalten Sie eine Liste aller gesendeten Aufstellungen:

Handbuch


Sie können Ihre Überweisung aus Ihrer Liste löschen ( ).

Sie können die Aufstellung auch wiederherstellen ( ), diese scheint wieder in der Liste aller Überweisungen auf. Sie können Sich auch die Details zur gesendeten Aufstellung anzeigen lassen indem Sie auf den Empfänger klicken. Wenn der Status der Anweisung „Empfangen“ ist und Sie vorher um eine CRO Nummer angefragt

haben, wird der Spalte „Art“ das Info-Symbol angezeigt. Klicken Sie auf das Symbol , um die Details zu Ihrer Überweisung zu erhalten:

Schließen Sie das Fenster mit Klicken Sie auf die Schaltfläche Senden um die ausgewählten Überweisungen sofort an Ihre Raiffeisenkasse weiterzuleiten:

Wählen Sie ein Auftragskonto aus. Geben Sie das Freigabepasswort ein und klicken Sie dann auf die Schaltfläche Weiter. Das Programm wechselt automatisch in die Ansicht Anweisungen > Liste.

Handbuch


Import

Klicken Sie auf die Schaltfläche um Daten von einem externen Programm (z.B. Buchhaltungsprogramm) zu importieren. Online Banking unterstützt folgende zwei Dateiformate:

Den CBI-Standard. Detaillierte Informationen finden Sie unter http://www.cbi-org.eu/Engine/RAServePG.php/P/255010010407/T/Standard-Tecnici.

Den SEPA Standard. Dabei werden folgende Datentypologien unterstützt: 1. pain.001.001.02 (Customer Credit Transfer Initiation ISO V02). Detaillierte Informationen

unter http://www.iso20022.org/UNIFI_message_archive.page#PaymentsInitiation

2. pain.001.001.03 (Customer Credit Transfer Initiation ISO V03). Detaillierte Informationen unter http://www.iso20022.org/UNIFI_payments_messages.page#Initiation

3. pain.001.002.03. Detaillierte Informationen unter http://www.ebics.de/index.php?id=77

Für alle drei SEPA Datentypologien gelten folgende allgemeine Regeln:

a) Das Auftraggeberkonto (IBAN) muss im XML-Elemet PmtInf/DbtrAcct/Id/IBAN angegeben werden.

b) Die Angabe des Auftraggebers muss im XML-Element PmtInf/Dbtr/Nm angegeben werden.

c) Das Begünstigtenkonto (IBAN) muss im XML-Element CdtTrfTxInf/CdtrAcct/Id/IBAN angegeben werden.

d) Der Begünstigte muss im XML-Element CdtTrfTxInf/Cdtr/Nm angegeben werden.

Wählen Sie das Dateiformat (CBI oder SEPA) aus:

Wählen Sie dann Ihre Datei aus (Durchsuchen), die Sie importieren möchten und wählen Sie ggfs. das Auftragskonto aus.

http://www.cbi-org.eu/Engine/RAServePG.php/P/255010010407/T/Standard-Tecnici

http://www.cbi-org.eu/Engine/RAServePG.php/P/255010010407/T/Standard-Tecnici

http://www.iso20022.org/UNIFI_message_archive.page#PaymentsInitiation

http://www.iso20022.org/UNIFI_payments_messages.page#Initiation

http://www.ebics.de/index.php?id=77

Handbuch


Beachten Sie bitte, dass im Dateiname keine Leerzeichen, Umlaute oder Sonderzeichen (!“§$%&/=?*+‘[{]}@€#^°) enthalten sind.

Klicken Sie auf die Schaltfläche . Ihre Datei wird in der Liste der importierten Daten angezeigt. Sie haben hier die Möglichkeit Ihre

importierte Datei zu löschen ( ). Hinweis! Durch das Löschen wird nur die importierte Datei gelöscht, nicht jedoch die erzeugte Aufstellung. Um auch die Aufstellung zu löschen, wechseln Sie in die Ansicht Anweisungen >Liste.

Um sich die Details anzeigen zu lassen klicken Sie auf die Schaltfläche .

Klicken Sie auf Gehe zur Liste, um in die Ansicht Anweisung >Liste zu gelangen:

In der Liste der Anweisungen können Sie wiederum Ihre importierten Daten drucken ( ), löschen ( ),

bearbeiten ( ), senden ( ) oder sich Details über den Empfänger anzeigen lassen. Wählen Sie hierfür über die Auswahl Überweisung die Überweisungsart aus:

Gesetz 449/97, 296/06 Bei dieser Überweisungsart können Sie zwischen dem Gesetz 449/97 (Wiedergewinnungsarbeiten) und dem Gesetz 296/06 (Energiesparmaßnahmen) auswählen.

Handbuch


Geben Sie bei den Überweisungen betreffend steuerliche Begünstigungen aufgrund von Energieeinsparungen (Gesetz 296/2006) bzw. abzugsfähiger Spesen für Wiedergewinnungsarbeiten von Wohnungen (Gesetz 449/1997 Art. 16-bis VPR 917/86) folgende Informationen ein:

Im Feld Auftraggeber die Steuernummer des Auftraggebers. Falls mehrere Auftraggeber vorhanden sind, geben Sie diese in den Feldern Weitere Auftraggeber ein. Falls Sie im Feld Auftraggeber eine MwSt.-Nummer eingeben (z.B. die MwSt.-Nummer eines Kondominiums), müssen Sie im Feld Verwalter die Steuernummer des Verwalters des Kondominiums eintragen.

Im Feld Begünstigter die Steuer- bzw. MwSt.-Nummer des Begünstigten Im Feld Rechnungsdaten die Rechnungsnummer und das Rechnungsdatum

Wenden Sie sich bei Unklarheiten bitte an Ihre Raiffeisenkasse. Hinweis! Beim Versenden können nur Raiffeisen-Konten ausgewählt werden. Raiffeisen offener Pensionsfond Über Überweisungsart Pensionsfonds können Sie Überweisungen zu Gunsten des Raiffeisen offenen Pensionsfonds durchführen. Die Maske soll Ihnen die Eingabe der nötigen Daten (Einzahlungsart, Mwst.Nr. und Zeitraum) erleichtern:

Finanzüberwachung Diese Überweisungsart können Sie nur dann auswählen, wenn Sie Ihrer Raiffeisenkasse ein Konto gemeldet haben über welches Geldflüsse in Bezug auf Großprojekte bzw. öffentliche

Handbuch


Investitionsprojekte bewegt werden. Dazu müssen Sie bei Ihrer Raiffeisenkasse eine entsprechende Schadloserklärung unterzeichnen. Die Eingabemaske unterscheidet sich von jener der Standardüberweisungen dadurch, dass bei Überweisungen betreffend Finanzüberwachung zusätzlich der Kodex der Zahlung (Auswahlliste) und der CUP Kodex (Projektkodex) angegeben werden müssen.

Handbuch


Auslandsüberweisungen (grenzüberschreitend)

[ >Anweisungen >Überweisungen >Auslandsüberweisungen] Sie können über diese Menüauswahl Auslandsüberweisungen eingeben.

Die Auslandsüberweisung gliedert sich in drei Bereiche:

Daten der Überweisung Daten des Begünstigten Daten bezüglich ‚Comunicazione Valutaria Statistica CVS’ (wird nur angezeigt, wenn es sich um

eine Überweisung größer 50.000,00 Euro oder in Fremdwährung handelt) Daten der Überweisung:

Geben Sie den Betrag und den Zahlungsgrund, sowie die Währung ein. Bitte achten Sie auf das Feld Kommissionen, es beschreibt die Spesenregelung für die Auslandsüberweisung. In der Regel wird Jeder seine eigene für die Belastung der Kommissionen verwendet. Es gibt drei Arten der Belastung der Kommissionen:

Jeder seine eigene (engl. ‚shared’ oder ‚SHR’ - siehe hierzu **) Zu Lasten des Begünstigten (‚BEN’); alle Spesen sind zu Lasten des Begünstigten, auch die

Spesen des Auftraggebers werden dem ausländischen Begünstigten belastet. Zu Lasten des Auftraggebers (‚OUR’); alle Spesen sind zu Lasten des Auftraggebers

(Inlandsspesen + Spesen der ausländischen Bank des Begünstigten). **) nur Auslandsüberweisungen, die folgende Merkmale im Sinne der EU-Verordnung 260/2012 aufweisen, fallen unter die Bestimmungen, wodurch sowohl Auftraggeber als auch Begünstigter jeweils nur die von ihrer Bank für entsprechende Inlandsüberweisungen vorgesehenen Spesen zu tragen haben: - Auftragswährung in Euro, - Auftraggeber und Begünstigter innerhalb der EU, - keine Eilüberweisung und keine Scheckzahlung, - keine Sonderweisungen, - IBAN + SWIFT/BIC-Code,

Handbuch


- Belastung der Kommissionen muss 'Jeder seine eigene' sein. Im Falle von Unklarheiten oder weiteren Fragen wenden Sie sich bitte Ihre Raiffeisenkasse. Daten bezüglich Begünstigten

Geben Sie alle erforderlichen Daten des Begünstigten ein. Im Feld IBAN oder Kontonummer empfehlen wir, immer die IBAN-Nummer des Begünstigten zu verwenden (siehe **). Geben Sie im Feld SWIFT/BIC Code die SWIFT/BIC-Adresse der Empfängerbank ein. Falls Ihnen

diese nicht bekannt ist, klicken Sie auf und geben Sie die Suchkriterien ein:

Im Feld Bezeichnung Bank geben Sie den Namen der Bank, und bei Ort Bankschalter den Namen der Zweigstelle ein. Diese Felder werden automatisch gefüllt, wenn Sie einen SWIFT/BIC Code eingetragen bzw. ausgewählt haben. Letzterer wird zudem auf seine Gültigkeit geprüft. Wenn Sie die Daten des Begünstigten bereits eingegeben haben [unter >Stammdaten

>Kunden/Lieferanten], so klicken Sie auf und wählen Sie den Begünstigten aus, indem Sie auf den Begünstigten klicken oder ihn mit bestätigen:

Sollten Sie die Daten des Begünstigten das erste Mal eingeben, empfehlen wir, diese für zukünftige Auslandsüberweisungen zu speichern, um sie bequem über die Suche laden zu können. Klicken Sie hierfür das Feld Stammdaten speichern an.

Handbuch


Wenn Sie gespeicherte Stammdaten auswählen und diese ändern, erhalten Sie beim Bestätigen folgende Meldung. Sie können entscheiden ob Sie die gespeicherten Daten ändern oder einen neuen Stammdatensatz mit den geänderten Daten anlegen möchten.

Daten bezüglich ‚Comunicazione Valutaria Statistica CVS’ Bitte beachten Sie, dass für Beträge bis 50.000,- Euro keine CVS-Meldung nötig ist. Deshalb wird bis zu einem Betrag von € 50.000.- (oder Gegenwert) der Bereich CVS nicht angezeigt, Sie müssen keine Daten eingeben.

CVS steht für „Communicazione valutaria statistica“ / “Devisenstatistische Meldung”. Für Beträge die € 50.000.- übersteigen bzw. für Überweisungen in Fremdwährung, müssen Sie das Feld Meldecode ausfüllen. Wählen Sie hierzu den entsprechenden Kodex aus der Tabelle aus.

Nachdem Sie die Felder ausgefüllt haben klicken Sie auf . Die eingefügte Auslandsüberweisung wird in die Liste geladen:


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Auslandsüberweisungen versenden Es gibt zwei Möglichkeiten, Auslandsüberweisungen zu versenden:

Senden Aufstellung erzeugen

Handbuch


Senden Wenn Sie die Auslandsüberweisung(en) sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Kennzeichnen Sie hierfür zuerst diejenigen Auslandsüberweisungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Senden. Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten:

Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie das Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Auslandsüberweisung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Auslandsüberweisung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Finanzüberwachung Diese Überweisungsart können Sie nur dann auswählen, wenn Sie Ihrer Raiffeisenkasse ein Konto gemeldet haben über welches Geldflüsse in Bezug auf Großprojekte bzw. öffentliche Investitionsprojekte bewegt werden. Dazu müssen Sie bei Ihrer Raiffeisenkasse eine entsprechende Schadloserklärung unterzeichnen. Die Eingabemaske unterscheidet sich von jener der Standardüberweisungen dadurch, dass bei Überweisungen betreffend Finanzüberwachung zusätzlich der Kodex der Zahlung (Auswahlliste) und der CUP Kodex (Projektkodex) angegeben werden müssen.

Gehälter

[ >Anweisungen >Überweisungen >Gehälter] Sie können über diese Menüauswahl Gehälter eingeben.

Handbuch


Falls Sie noch keine Mitarbeiterdaten eingegeben haben [siehe >Stammdaten >Mitarbeiter] müssen Sie für die erste Gehaltsüberweisung die Daten händisch eingeben. Gehen Sie folgendermaßen vor: Geben Sie alle erforderlichen Daten des Begünstigten, sowie den Betrag und den Überweisungsgrund ein. Das Feld Valuta Begünstigter nur bei Bedarf ausfüllen, lassen Sie es ansonsten leer. Wenn Sie eine Bestätigung über den Erhalt der Gehaltsüberweisung seitens des Begünstigten haben möchten, klicken Sie das Feld Bestätigung an. Wenn Sie die Daten des Begünstigten bereits eingegeben haben [ >Stammdaten >Mitarbeiter], so

klicken Sie auf die Schaltfläche und wählen den Begünstigten aus, indem Sie entweder auf den

Begünstigten klicken oder diesen mit bestätigen:

Sollten Sie die Daten des Begünstigten das erste Mal eingeben, empfehlen wir, diese für zukünftige

Gehaltsüberweisungen zu speichern, um sie bequem über die Suche ( ) laden zu können. Klicken Sie hierfür das Feld Stammdaten speichern an. Wenn Sie gespeicherte Stammdaten auswählen und diese ändern, erhalten Sie beim Bestätigen folgende Meldung. Sie können entscheiden ob Sie die gespeicherten Daten ändern oder einen neuen Stammdatensatz mit den geänderten Daten anlegen möchten.

Handbuch


Klicken Sie auf die Schaltfläche . Die eingegebenen Daten werden gespeichert und in den Bereich der Aufstellungen gespielt, aber noch nicht versendet. Schneller und bequemer ist die Eingabe der Gehälter über die Kartei Mitarbeiter.

Wenn Sie die Kartei anklicken, öffnet sich das Fenster mit der Liste Ihrer Mitarbeiter:

Geben Sie den Überweisungsgrund ein, dieser wird für alle Gehaltsüberweisungen eingefügt. Geben Sie anschließend das jeweilige Gehalt im Feld Betrag ein. Für jene Mitarbeiter, für die Sie das Feld Betrag leer lassen, erstellt das Programm keine Gehaltsüberweisung. Klicken Sie auf das Feld Laden. Die eingegebenen Daten werden gespeichert und in den Bereich der Aufstellungen gespielt, aber noch nicht versendet. Gehälter versenden

Es gibt zwei Möglichkeiten, Gehälter zu versenden:

Senden

Handbuch


Aufstellung erzeugen Senden Wenn Sie die Gehälter sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Kennzeichnen Sie hierfür zuerst diejenigen Gehaltsüberweisungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Senden. Es öffnet sich die Freigabemaske:

Wählen Sie das Auftragskonto aus, von welchem die Gehaltszahlungen belastet werden sollen. Das Durchführungsdatum beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Gehaltsüberweisung durchführen soll. Geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Sie erhalten anschließend die Meldung, dass die Gehaltszahlung an die Bank weitergeleitet wurde. Der Status der Gehaltsüberweisung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Aufstellung erzeugen Sie können die eingegebene Gehaltsüberweisung zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Kennzeichnen Sie hierfür jene Gehaltsüberweisungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Aufstellung erzeugen.

Handbuch


Es öffnet sich die Freigabemaske:

Wählen Sie das Auftragskonto aus, von welchem die Gehaltszahlungen belastet werden sollen. Das Durchführungsdatum beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Gehaltsüberweisung durchführen soll. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Weiter. Die Aufstellung wurde erstellt und in die Liste Ihrer Anweisungen [ >Anweisungen >Liste] geladen, aber noch nicht Ihrer Raiffeisenkasse übermittelt; der Status der Gehaltsüberweisung bleibt auf Erfasst:

Um die Aufstellung zu bestätigen und an Ihre Raiffeisenkasse zu senden, klicken Sie die Schaltfläche

an. Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten:

Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Die Gehaltsüberweisung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Gehaltsüberweisung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen.

Handbuch


Finanzüberwachung Diese Überweisungsart können Sie nur dann auswählen, wenn Sie Ihrer Raiffeisenkasse ein Konto gemeldet haben über welches Geldflüsse in Bezug auf Großprojekte bzw. öffentliche Investitionsprojekte bewegt werden. Dazu müssen Sie bei Ihrer Raiffeisenkasse eine entsprechende Schadloserklärung unterzeichnen. Die Eingabemaske unterscheidet sich von jener der Standardüberweisungen dadurch, dass bei Überweisungen betreffend Finanzüberwachung zusätzlich der Kodex der Zahlung (Auswahlliste) und der CUP Kodex (Projektkodex) angegeben werden müssen.

Gehälter >Mitarbeiter

[ >Anweisungen >Überweisungen >Gehälter] Eingabe der Gehälter über die Kartei Mitarbeiter.

Wenn Sie die Kartei anklicken, öffnet sich das Fenster mit der Liste Ihrer Mitarbeiter:

Handbuch


Geben Sie den Überweisungsgrund ein, dieser wird für alle Gehaltsüberweisungen eingefügt. Geben Sie anschließend das jeweilige Gehalt im Feld Betrag ein. Für jene Mitarbeiter, für die Sie das Feld Betrag leer lassen, erstellt das Programm keine Gehaltsüberweisung. Klicken Sie auf das Feld Laden. Die eingegebenen Daten werden gespeichert und in den Bereich der Aufstellungen gespielt, aber noch nicht versendet.

Handbuch


Umbuchungen

[ >Anweisungen >Überweisungen >Umbuchungen] Sie können über diese Menüauswahl Umbuchungen (Auftraggeber und Begünstigter sind Kunden derselben Raiffeisenkasse) eingeben.

Geben Sie alle erforderlichen Daten des Begünstigten, sowie den Betrag und den Überweisungsgrund ein. Wenn Sie eine Bestätigung über den Erhalt der Umbuchung seitens des Begünstigten haben möchten, klicken Sie das Feld Bestätigung an. Wenn Sie die Daten des Begünstigten bereits eingegeben haben [ >Stammdaten

>Kunden/Lieferanten], so klicken Sie an und wählen den Begünstigten aus, indem Sie entweder auf

den Begünstigten klicken oder diesen mit bestätigen:

Sollten Sie die Daten des Begünstigten das erste Mal eingeben, empfehlen wir, diese für zukünftige Umbuchung zu speichern, um sie bequem über die Suche laden zu können. Klicken Sie hierfür das Feld Stammdaten speichern an. Wenn Sie gespeicherte Stammdaten auswählen und diese ändern, erhalten Sie beim Bestätigen folgende Meldung. Sie können entscheiden ob Sie die gespeicherten Daten ändern oder einen neuen Stammdatensatz mit den geänderten Daten anlegen möchten.

Handbuch


Klicken Sie auf die Schaltfläche . Die eingegebenen Daten werden gespeichert und in den Bereich der Aufstellungen gespielt, aber noch nicht versendet.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Umbuchung versenden

Es gibt zwei Möglichkeiten, Umbuchungen zu versenden:


Senden Wenn Sie die Umbuchung(en) sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Kennzeichnen Sie hierfür zuerst diejenigen Umbuchungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Senden. Es öffnet sich die Freigabemaske:

Handbuch


Wählen Sie das Auftragskonto aus, von welchem die Umbuchung belastet werden soll. Das Durchführungsdatum beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Umbuchung durchführen soll. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Umbuchung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Umbuchung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Aufstellung erzeugen Sie können die eingegebene Umbuchung zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Kennzeichnen Sie hierfür diejenigen Umbuchungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Aufstellung erzeugen.


Handbuch


Wählen Sie das Auftragskonto aus, von welchem die Umbuchung belastet werden soll. Das Durchführungsdatum beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Umbuchung durchführen soll. Klicken Sie die Schaltfläche Weiter. Die Aufstellung wurde erstellt und in die Liste Ihrer Anweisungen [ >Anweisungen >Liste] geladen, aber noch nicht Ihrer Raiffeisenkasse übermittelt; der Status der Umbuchung bleibt auf Erfasst:

Um die Aufstellung zu bestätigen und an Ihre Raiffeisenkasse zu senden, klicken Sie auf die

Schaltfläche . Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten:

Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Umbuchung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Umbuchung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Finanzüberwachung Diese Überweisungsart können Sie nur dann auswählen, wenn Sie Ihrer Raiffeisenkasse ein Konto gemeldet haben über welches Geldflüsse in Bezug auf Großprojekte bzw. öffentliche

Handbuch


Investitionsprojekte bewegt werden. Dazu müssen Sie bei Ihrer Raiffeisenkasse eine entsprechende Schadloserklärung unterzeichnen. Die Eingabemaske unterscheidet sich von jener der Standardüberweisungen dadurch, dass bei Überweisungen betreffend Finanzüberwachung zusätzlich der Kodex der Zahlung (Auswahlliste) und der CUP Kodex (Projektkodex) angegeben werden müssen.

Handbuch


Umbuchungen andere Bank

[ >Anweisungen >Überweisungen >Umbuchungen andere Bank] Sie können über diese Menüauswahl Umbuchungen an eine andere Bank eingeben.

Geben Sie alle erforderlichen Daten des Begünstigten, IBAN-Nummer sowie den Betrag und den Überweisungsgrund ein. Das Kontokorrent des Begünstigten muss auf den Online Banking Benutzer lauten. Wenn Sie eine Bestätigung über den Erhalt der Umbuchung seitens des Begünstigten haben möchten, klicken Sie das Feld Bestätigung (CRO) an. Falls von Ihrer Raiffeisenkasse freigeschaltet, können Sie die Überweisung als dringend verschicken. Die Überweisung wird innerhalb des gleichen Arbeitstages verschickt und dem Begünstigten gutgeschrieben. Dringende Überweisungen müssen Einzeln (also nicht innerhalb eines Stapels von mehreren Überweisungen) und bis 15:00 Uhr verschickt werden, da ansonsten die taggleiche Bearbeitung nicht gewährleistet werden kann. Zudem werden für dringende Überweisungen in der Regel Mehrspesen verrechnet. Für Details wenden Sie sich an Ihre Raiffeisenkasse. Für die eingegebene Überweisung können Sie ein Durchführungsdatum festlegen. Dieses beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Überweisung durchführen soll. Im Feld Begünstigten können Sie nur die Daten Ihres Benutzers eingeben, welche Sie im Online

Banking gespeichert haben [ >Stammdaten >Eigene Daten]. Klicken Sie an und wählen den

Begünstigten aus, indem Sie entweder auf den Begünstigten klicken oder diesen mit bestätigen:

Klicken Sie auf die Schaltfläche . Die eingegebenen Daten werden gespeichert und in den Bereich der Aufstellungen gespielt, aber noch nicht versendet.

Die einzelnen Spalten (z.B. ) können Sie durch Anklicken entsprechend sortieren.

Handbuch


Über die Auswahl Zeilen pro Seite können Sie die angezeigte Anzahl der Zeilen pro Seite einstellen:

Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Umbuchung versenden

Es gibt zwei Möglichkeiten, Umbuchungen andere Bank zu versenden:


Senden Wenn Sie die Umbuchung(en) sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Kennzeichnen Sie hierfür zuerst diejenigen Umbuchungen andere Bank, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Senden. Es öffnet sich die Freigabemaske:

Wählen Sie das Auftragskonto aus, von welchem die Umbuchung belastet werden soll. Das Durchführungsdatum beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Umbuchung durchführen soll. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Umbuchung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Umbuchung ändert sich auf Gesendet.

Handbuch


Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Aufstellung erzeugen Sie können die eingegebene Umbuchung zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Kennzeichnen Sie hierfür diejenigen Umbuchungen andere Bank, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Aufstellung erzeugen.


Wählen Sie das Auftragskonto aus, von welchem die Umbuchung belastet werden soll. Das Durchführungsdatum beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Umbuchung durchführen soll. Klicken Sie die Schaltfläche Weiter. Die Aufstellung wurde erstellt und in die Liste Ihrer Anweisungen [ >Anweisungen >Liste] geladen, aber noch nicht Ihrer Raiffeisenkasse übermittelt; der Status der Umbuchung bleibt auf Erfasst:


Schaltfläche . Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten:

Handbuch


Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Umbuchung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Umbuchung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Finanzüberwachung Diese Überweisungsart können Sie nur dann auswählen, wenn Sie Ihrer Raiffeisenkasse ein Konto gemeldet haben über welches Geldflüsse in Bezug auf Großprojekte bzw. öffentliche Investitionsprojekte bewegt werden. Dazu müssen Sie bei Ihrer Raiffeisenkasse eine entsprechende Schadloserklärung unterzeichnen. Die Eingabemaske unterscheidet sich von jener der Standardüberweisungen dadurch, dass bei Überweisungen betreffend Finanzüberwachung zusätzlich der Kodex der Zahlung (Auswahlliste) und der CUP Kodex (Projektkodex) angegeben werden müssen.

Handbuch


C) Zahlungen

Effektenzahlung

[ >Anweisungen >Zahlungen >Effektenzahlung] Sie können über diese Menüauswahl Effekten zahlen. Ihre Raiffeisenkasse lädt alle Effekten, die für Sie von Ihren Gläubigern ausgestellt wurden. Hinweis: der Dienst muss von Ihrer Raiffeisenkasse aktiviert werden. Alle Effekten, die Sie noch nicht gezahlt bzw. abgelehnt haben werden in der Liste angeführt:

Handbuch


Über die Schaltfläche Export werden alle Effekten der Tabelle in PDF-Format angezeigt:



Falls Sie einen Effekt zahlen möchten, klicken Sie das Feld . Falls Sie einen Effekt ablehnen und

somit nicht bezahlen möchten, klicken Sie auf das Feld . Senden Klicken Sie auf Senden, um die ausgewählten Effekten zur Zahlung zu bestätigen. Wählen Sie das Belastungskonto aus, von welchem Sie die Effekten zahlen möchten und geben Sie anschließend das Freigabepasswort ein.

Klicken Sie auf Bestätigen. Sie können anschließend wieder zur Effektenzahlung zurückkehren indem Sie auf das Feld zur Effektenzahlung klicken. Sie können auch zur Liste der Aufstellung wechseln, klicken Sie hierfür auf das Feld Gehe zur Liste.

Handbuch


In der Liste der Anweisungen können Sie auf die Zeile klicken, um die Details anzeigen zu lassen.

Sie können Effekten aus Ihrer Liste löschen indem Sie auf das Symbol klicken.

Wichtig! Wenn Sie Effekten mit Status Erfasst löschen ( ) bzw. ändern ( ), werden diese wieder unter >Anweisungen >Zahlungen >Effektenzahlung geladen.

Beim Ändern ( ) von Effektenaufstellungen wählen Sie die zu ändernden Effekten und klicken Sie auf

das Löschsymbol ( ). Die ausgewählten Effekten werden unter >Anweisungen >Zahlungen >Effektenzahlung geladen:

Aufstellung erzeugen Wenn Sie nach dem Auswählen verschiedener Effekten auf die Schaltfläche Aufstellung erzeugen klicken, werden alle zu zahlende und abzulehnende Effekten aufgelistet:

Wählen Sie das Belastungskonto aus und klicken Sie dann auf Bestätigen um die Aufstellung zu erzeugen.

Handbuch


Sie können anschließend wieder zur Effektenzahlung zurückkehren indem Sie auf das Feld zur Effektenzahlung klicken. Sie können auch zur Liste der Aufstellung wechseln, klicken Sie hierfür auf das Feld Gehe zur Liste.

Wenn Sie Gehe zur Liste gewählt haben wechselt das Programm automatisch in die Ansicht Anweisungen > Liste:

Klicken Sie auf das Symbol um die aufgestellten Effekten zu senden. Geben Sie dafür das Freigabepasswort ein.

Um aufgestellte Effekten zu ändern, klicken Sie auf das Symbol .

Klicken Sie dabei auf die Schaltfläche , um die Effekten zu löschen. Die Effekten werden wieder unter >Anweisungen >Zahlungen >Effektenzahlung angezeigt (Achtung! gilt nur für Stapel, die mit Status ‚Erfasst’ gelöscht werden). Über das Feld Zurück kommen sie wieder in die Liste der Anweisungen zurück. Wenn Sie die ausgewählten Effekten drucken wollen, klicken Sie auf das Feld Drucken.

Über die Schaltfläche Eingabe können Sie neue Effekten erfassen:

Handbuch


Wählen Sie das Konto aus, von welchem Sie die Effekten zahlen möchten. Ihre Daten werden automatisch geladen, die Daten des Gläubigers hingegen können Sie entweder

über suchen oder aber händisch eingeben. Geben Sie außerdem den Betrag, die Fälligkeit und die Effektennummer des Effektes ein. Nach dem Bestätigen wird der Effekt in die Liste der Effekte geladen. Wenn Sie auf Abbrechen klicken kommen Sie zur Liste der Effekten zurück.

Handbuch


Bankerlagschein

[ >Anweisungen >Zahlungen >Bankerlagschein] Sie können mit Hilfe der Funktion Bankerlagschein Ihre Bankerlagscheine zahlen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten. Geben Sie die Daten des Bankerlagscheines ein. Das Programm überprüft die Daten auf ihre Richtigkeit. Das Durchführungsdatum beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse di Zahlung durchführen soll. Wichtig!!! Falls der Betrag nicht vorgegeben ist (Betrag kann von Ihnen gewählt werden), setzen Sie das Kennzeichen Befreiung auf NICHT vorgegebener Betrag:

Falls der Schuldner vom Auftraggeber abweicht, dann geben Sie diesen im Feld Beschreibung Schuldner ein. Bankerlagscheine versenden Es gibt zwei Möglichkeiten, Bankerlagscheine zu versenden:

Senden Aufstellung

Senden Wenn Sie den Bankerlagschein sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Es öffnet sich die Freigabemaske:

Handbuch


Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Der Bankerlagschein wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Aufstellung erzeugen Sie können den eingegebenen Bankerlagschein zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Klicken Sie auf die Schaltfläche Aufstellung erzeugen. Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten:

Klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Aufstellung wurde erstellt und in die Liste Ihrer Anweisungen [ >Anweisungen >Liste] geladen, aber noch nicht Ihrer Raiffeisenkasse übermittelt; der Status des Bankerlagscheines bleibt auf Erfasst:

Handbuch



Schaltfläche .

Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten.. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Der Bankerlagschein wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen.

Handbuch


MAV/RAV

[ >Anweisungen >Zahlungen >MAV/RAV] Sie können mit Hilfe der Funktion MAV/RAV Ihre MAV bzw. RAV zahlen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten. Geben Sie die Daten des MAV bzw. RAV (Betrag und Erkennungsnummer) ein. Das Programm überprüft die Daten auf ihre Richtigkeit. Das Durchführungsdatum beschreibt jenes Datum, an dem die Raiffeisenkasse die Zahlung durchführen soll. Geben Sie im Feld Begünstigter den Begünstigten der MAV – bzw. RAV-Zahlung ein. MAV/RAV versenden Es gibt zwei Möglichkeiten, MAV/RAV zu versenden:

Senden Aufstellung

Senden Wenn Sie den MAV bzw. RAV sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Es öffnet sich die Freigabemaske:

Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen.

Handbuch


Die MAV- bzw. RAV-Zahlung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Aufstellung erzeugen Sie können den eingegebenen MAV bzw. RAV zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Klicken Sie auf die Schaltfläche Aufstellung erzeugen. Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten:

Klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Aufstellung wurde erstellt und in die Liste Ihrer Anweisungen [ >Anweisungen >Liste] geladen, aber noch nicht Ihrer Raiffeisenkasse übermittelt; der Status des MAV bzw. RAV bleibt auf Erfasst:


Schaltfläche .

Sie erhalten einen Überblick über die eingegebenen Daten. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Die MAV- bzw. RAV-Zahlung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen.

Handbuch


Posterlagschein

[ >Anweisungen >Zahlungen >Posterlagschein] Sie können mit Hilfe der Funktion Posterlagschein Ihre Posterlagscheine zahlen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten. Wählen Sie dann die Art des Erlagscheines (Vorgedruckt bzw. Frei) aus. Bei vorgedruckten Posterlagscheinen sind Begünstigter, Betrag, Beschreibung usw. bereits angegeben. Bei freien Posterlagscheinen hingegen fehlen die Angaben wie Begünstigter, Betrag, Beschreibung usw.

Wählen Die die Dokumentart aus. Klicken Sie auf , um die Beschreibung zu öffnen, wo Sie die Dokumentart auf dem Posterlagschein finden:

Geben Sie das Post-Kontokorrent an und je nach Art des Erlagscheines die Nummer des

Erlagscheines (klicken Sie auf für die Hilfe) bzw. die Bezeichnung des Begünstigten. Geben Sie abschließend den Betrag und den Grund an.

Klicken Sie auf , um die Posterlagschein zu zahlen. Das Programm überprüft die Daten und gibt den Betrag der Posterlagschein wieder, den Sie zahlen müssen:

Handbuch


Geben Sie hierfür Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen.

Die Bestätigung über die erfolgte Zahlung der Posterlagschein erhalten Sie über die Schaltfläche . Klicken Sie auf diese Schaltfläche und Sie erhalten die Bestätigung als PDF Dokument, das Sie ausdrucken bzw. speichern können. Alle Ihre Zahlungen der Posterlagschein werden festgehalten. Falls Sie einen Posterlagschein erneut zahlen möchten, können Sie aus der Liste Ihrer Zahlungen den

entsprechenden Posterlagschein auswählen und mit Hilfe der Schaltfläche die gespeicherten Daten wieder laden.

Klicken Sie dann auf .



Löschen Sie bisherige Zahlungen mit Hilfe der Schaltfläche aus der Liste.

Handbuch


TV-Gebühren

[ >Anweisungen >Zahlungen > TV-Gebühren] Bis 2016 war es möglich mit Hilfe der Funktion TV-Gebühren die TV-Gebühren zu bezahlen. Ab 2016 gilt:

Die bereits durchgeführten Zahlungen werden in der Liste angeführt.




Über den Druck erhalten Sie die Bestätigung über die erfolgte Zahlung der TV-Gebühr.

Handbuch


Autosteuer

[ >Anweisungen >Zahlungen >Autosteuer] Sie können mit Hilfe der Funktion Autosteuer Ihre Autosteuer zahlen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten. Wählen Sie dann den Fahrzeugtyp (Kraftfahrzeug, Motorfahrzeug oder Kleinkraftrad) aus. Geben Sie das Autokennzeichen ein. Beachten Sie dabei, dass Sie das Autokennzeichen ohne Leerzeichen eingeben müssen (z.B. BZ123456). Falls Sie mehrere Autosteuern zahlen, können Sie zum Autokennzeichen eine Bezeichnung hinzufügen, um beim erneuten Zahlen der Autosteuer anhand der Bezeichnung auswählen zu können (z.B. Bezeichnung Firmenauto). (Siehe Punkt (A))

Klicken Sie auf , um die Autosteuer zu zahlen. Das Programm überprüft die Daten und gibt den Betrag der Autosteuer wieder, den Sie zahlen müssen:

Handbuch


Geben Sie hierfür Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen.

Die Bestätigung über die erfolgte Zahlung der Autosteuer erhalten Sie über die Schaltfläche . Klicken Sie auf diese Schaltfläche und Sie erhalten die Bestätigung als PDF Dokument, das Sie ausdrucken bzw. speichern können. (A) Alle Ihre Zahlungen der Autosteuer werden festgehalten. Falls Sie die Autosteuer für eines Ihrer Fahrzeuge erneut zahlen möchten, können Sie aus der Liste Ihrer Zahlungen das entsprechende Autokennzeichen oder die entsprechende Bezeichnung auswählen

und mit Hilfe der Schaltfläche die gespeicherten Daten wieder laden.





Handbuch


Versicherungen Assimoco

[> Anweisungen >Zahlungen >Versicherungen Assimoco] Sie können mit Hilfe der Funktion Versicherungen Assimoco Ihre Versicherungen zahlen. Die Anwendung erlaubt es Ihnen, die Zahlungen an die Versicherungsgesellschaft Assimoco über das Internet zu tätigen. Die zu begleichenden Beträge werden automatisch ins Raiffeisen Online Banking geladen. Der Dienst wird für die Bezahlung der Assimoco Versicherungen angeboten. Sie können sowohl Ihre eigenen Polizzen als auch jene von Dritten (z.B. Familien-angehörigen usw.) zahlen:

Zahlung der eigenen Polizzen Wählen Sie Eigene Polizze und klicken Sie auf Suchen, falls Sie Ihre eigenen Polizzen (also lautend auf Ihre Steuernummer) zahlen bzw. suchen möchten. Sie erhalten eine Liste der offenen und bestätigten Zahlungen:



Polizzen, die mit der Schaltfläche gekennzeichnet sind, können nicht gezahlt werden. Es handelt sich dabei im Allgemeinen um NON-KFZ-Polizzen, die bereits mittels Dauerabbuchungsauftrag (RID) automatisch von Ihrem Konto abgebucht werden oder um bereits bezahlte bzw. bestätigte Polizzen. Sie erhalten eine Detailansicht, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.

Wählen Sie über die Schaltfläche die Polizze aus, die Sie zahlen bzw. bestätigen möchten. Sie erhalten eine Detailansicht der Polizze.

KFZ-Polizze mit Dauerabbuchungsauftrag: als Zahlungsart wird RID angezeigt. Geben Sie das Freigabepasswort ein und klicken Sie auf Bestätigen, um die Zustimmung zur Abbuchung der KFZ-Polizze zu erteilen.

Polizze ohne Dauerabbuchungsauftrag: als Zahlungsart wird Überweisung angezeigt. Wählen Sie das Belastungskonto aus, geben Sie das Freigabepasswort ein und klicken Sie auf Bestätigen, um die Polizze zu bezahlen.

Handbuch


Die Überweisung scheint in der Liste der Anweisungen im Online Banking auf. Handelt es sich nur um die erteilte Zustimmung der Abbuchung der KFZ-Polizze mittels Dauerabbuchungsauftrag, wird diese nicht in der Liste der Anweisungen angezeigt. Nach Zahlung der Polizze erhalten Sie nochmals eine Detailansicht. Sie können eine Bestätigung ausdrucken, indem Sie auf die Schaltfläche Drucken klicken.

Zahlung Polizze Dritter Wählen Sie Polizze Dritter, falls Sie Polizzen anderer Personen (z.B. Familienangehörige usw.) zahlen möchten. Geben Sie die Polizzennummer sowie die Steuernummer des Schuldners ein und klicken Sie auf Suchen:

Mit Klick auf erhalten Sie genauere Informationen zur Eingabe der Polizzennummer:

Polizzen, die mit der Schaltfläche gekennzeichnet sind, können nicht gezahlt werden. Es handelt sich dabei im Allgemeinen um NON-KFZ-Polizzen, die bereits mittels Dauerabbuchungsauftrag (RID) automatisch von Ihrem Konto abgebucht werden oder um bereits bezahlte bzw. bestätigte Polizzen. Sie erhalten eine Detailansicht, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.

Wählen Sie über die Schaltfläche die Polizze aus, die Sie zahlen bzw. bestätigen möchten. Sie erhalten eine Detailansicht der Polizze.

KFZ-Polizze mit Dauerabbuchungsauftrag: als Zahlungsart wird RID angezeigt. Geben Sie das Freigabepasswort ein und klicken Sie auf Bestätigen, um die Zustimmung zur Abbuchung der KFZ-Polizze zu erteilen.

Handbuch


Polizze ohne Dauerabbuchungsauftrag: als Zahlungsart wird Überweisung angezeigt. Wählen Sie das Belastungskonto aus, geben Sie das Freigabepasswort ein und klicken Sie auf Bestätigen, um die Polizze zu bezahlen.

Die Überweisung scheint in der Liste der Anweisungen im Online Banking auf. Handelt es sich nur um die erteilte Zustimmung der Abbuchung der KFZ-Polizze mittels Dauerabbuchungsauftrag, wird diese nicht in der Liste der Anweisungen angezeigt. Nach Zahlung der Polizze erhalten Sie nochmals eine Detailansicht. Sie können eine Bestätigung ausdrucken, indem Sie auf die Schaltfläche Drucken klicken.

Handbuch


CBill Rechnungen

[ >Anweisungen >Zahlungen >CBill Rechnungen] Sie können mit Hilfe der Funktion CBill Rechnungen Ihre Rechnungen von Gläubigern zahlen, welche

diesem Dienst beigetreten sind. Zudem haben Sie die Möglichkeit, die offenen bzw. bezahlten Rechnungen pro Gläubiger abzufragen.

Eigene Rechnungen Wählen Sie den Status (Zu bezahlen, Bezahlt, Übermittelt), den Zeitraum und den Gläubiger aus und starten Sie die Suche.

Wenn Ihnen noch keine Gläubiger in der Auswahl zur Verfügung stehen, klicken Sie auf die Lupe . Geben Sie im Feld „SIA-Nummer“ den Kodex des Begünstigten oder im Feld ‚Beschreibung‘ dessen Bezeichnung ein. Klicken Sie auf Suche.

Wird der Gläubiger gefunden, können Sie diesen mittels in die Auswahlliste der Gläubiger übernehmen. Wenn eine Rechnung gefunden wird, wird der Gläubiger gespeichert und kann bei der nächsten Bezahlung aus der Liste ausgewählt werden. Rechnungen Dritter (können auch die eigenen sein) Geben Sie die Rechnungsnummer und den Betrag ein. Wählen Sie den Gläubiger aus. Wenn Ihnen noch keine Gläubiger in der Auswahl zur Verfügung

stehen, klicken Sie auf die Lupe . Geben Sie im Feld „SIA-Nummer“ den Kodex des Begünstigten oder im Feld ‚Beschreibung‘ dessen Bezeichnung ein. Klicken Sie auf Suche.

Handbuch


Wird der Gläubiger gefunden, können Sie diesen mittels in die Auswahlliste der Gläubiger übernehmen. Wenn eine Rechnung gefunden wird, wird der Gläubiger gespeichert und kann bei der nächsten Bezahlung aus der Liste ausgewählt werden. Wählen Sie noch das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten.

Klicken Sie auf , um die Rechnung zu zahlen. Das Programm überprüft die Daten und gibt die Daten zur Rechnung wieder:

Geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Wurde die Rechnung erfolgreich bezahlt, erhalten Sie folgende Meldung.

Über die Schaltfläche können Sie die Aufstellung drucken.

Handbuch


Bereits durchgeführte Zahlungen

Die Bestätigung über die erfolgte Zahlung der Rechnung erhalten Sie über die Schaltfläche . Klicken Sie auf diese Schaltfläche und Sie erhalten die Bestätigung als PDF Dokument, das Sie ausdrucken bzw. speichern können. Alle Ihre CBILL Zahlungen werden festgehalten.



Handbuch


C) Öffentliche Verwaltung

Lokale Gebühren

[ >Anweisungen >Zahlungen >Lokale Gebühren] Sie können mit Hilfe der Funktion Lokale Gebühren Ihre Lokale Gebühren zahlen. Die Anwendung erlaubtes ihnen, die Zahlungen an die öffentlichen Verwaltungen über das Internet zu tätigen. Die zu begleichenden Beträge werden automatisch ins Raiffeisen Online Banking geladen. Die Gemeinden bieten diesen Dienst ihren Bürgern für die Bezahlung folgender Gebühren an: Gemeindeimmobiliensteuer, Wassertarif, Abwassertarif, Müllabfuhrgebühr, Kindergartengebühr, Friedhofsgebühr. Informieren Sie sich bei Ihrer Gemeinde, um nähere Informationen zum Dienst zu erhalten. Sie können sowohl Ihre eigenen Gebühren als auch die Gebühren von Dritten (z.B. Familien-angehörigen usw.) zahlen:

Zahlung der eigenen Gebühren Wählen Sie Eigene Gebühren und klicken Sie auf Suchen, falls Sie Ihre eigenen Gebühren (also lautend auf Ihre Steuernummer) zahlen möchten. Sie erhalten eine Liste der offenen Zahlungen, die automatisch geladen wurden:



Gebühren, die mit der Schaltfläche gekennzeichnet sind, können nicht gezahlt werden. Es handelt sich dabei im Allgemeinen um Zahlungen, die bereits mittels Dauerabbuchungsauftrag (RID) automatisch von Ihrem Konto abgebucht werden. Sie erhalten eine Detailansicht, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.

Wählen Sie über die Schaltfläche die Gebühr aus, die Sie zahlen möchten.

Handbuch


Sie erhalten eine Detailansicht der Gebühr, wählen Sie das Belastungskonto aus und geben Sie das Freigabepasswort ein und klicken Sie abschließend auf Bestätigen, um die Gebühr zu bezahlen. Die bezahlte Gebühr scheint in der Liste der Anweisungen im Online Banking auf. Nach Zahlung der Gebühr erhalten Sie nochmals eine Detailansicht der Gebühr, Sie können eine Bestätigung ausdrucken, indem Sie auf die Schaltfläche Drucken klicken. Achtung!!! Die gezahlte Gebühr wird aus der Liste der Zahlungen gelöscht, ein Nachdruck der Bestätigung ist jedoch über die Liste der Anweisungen möglich.

Zahlung Gebühren Dritter Wählen Sie Gebühren Dritter, falls Sie Gebühren anderer Personen (z.B. Familienangehörige usw.) zahlen möchten. Geben Sie die Identifizierungsnummer der Zahlung sowie die Steuernummer des Schuldners ein und klicken Sie auf Suchen:

Gebühren, die mit der Schaltfläche gekennzeichnet sind, können nicht gezahlt werden. Es handelt sich dabei im Allgemeinen um Zahlungen, die bereits mittels Dauerabbuchungsauftrag (RID) automatisch von Ihrem Konto abgebucht werden. Sie erhalten eine Detailansicht, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.

Wählen Sie über die Schaltfläche die Gebühr aus, die Sie zahlen möchten. Sie erhalten eine Detailansicht der Gebühr, wählen Sie das Belastungskonto aus und geben Sie das Freigabepasswort ein und klicken Sie abschließend auf Bestätigen, um die Gebühr zu bezahlen. Die bezahlte Gebühr scheint in der Liste der Anweisungen im Online Banking auf. Nach Zahlung der Gebühr erhalten Sie nochmals eine Detailansicht der Gebühr, Sie können eine Bestätigung ausdrucken, indem Sie auf die Schaltfläche Drucken klicken.

Handbuch


Achtung!!! Die gezahlte Gebühr wird aus der Liste der Zahlungen gelöscht, ein Nachdruck der Bestätigung ist jedoch über die Liste der Anweisungen möglich.

Handbuch


Südtiroler Einzugsdienste

[ >Anweisungen >Zahlungen >Südtiroler Einzugsdienste] Sie können mit Hilfe der Funktion Südtiroler Einzugsdienste Ihre Gebühren, Strafen usw. im Namen des Südtiroler Einzugsdienstes zahlen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten.

Geben Sie dann die Zahlungsnummer und die Steuernummer an. Klicken Sie auf , um die Beschreibung zu öffnen, wo Sie die Nummer auf der Zahlungsaufforderung finden:

Geben Sie evtl. eine Beschreibung ein, um die Zahlung anschließend nachvollziehen zu können.

Klicken Sie auf , um die Gebühren zu zahlen. Das Programm überprüft die Daten und gibt den Betrag der Zahlungsaufforderung wieder, den Sie zahlen müssen:

In bestimmten Fällen kann es vorkommen, dass sich der zu zahlende Betrag nicht mehr dem auf Ihrer Zahlungsaufforderung entspricht.

Handbuch


Geben Sie für die Zahlung Ihr Freigabepasswort ein, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen.

Die Bestätigung über die erfolgte Zahlung der Gebühr erhalten Sie über die Schaltfläche . Klicken Sie auf diese Schaltfläche und Sie erhalten die Bestätigung als PDF Dokument, das Sie ausdrucken bzw. speichern können. Alle Ihre Zahlungen der Gebühren im Namen des Südtiroler Einzugsdienstes werden festgehalten. Falls Sie eine Gebühr/Strafe erneut zahlen möchten, können Sie aus der Liste Ihrer Zahlungen die

entsprechende Zeile auswählen und mit Hilfe der Schaltfläche die gespeicherten Daten wieder laden.





Handbuch


pagoPA (Zahlungen an die Öffentliche Verwaltung)

[ >Anweisungen >Öffentliche Verwaltung >pagoPA] pagoPA ist eine Initiative von AgID (Agenzia per l’Italia Digitale) die den Bürgern und den Firmen erlaubt, auf elektronischem Weg Rechnungen an die Öffentliche Verwaltung zu bezahlen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten. Geben Sie dann den Zahlungsmitteilungskodex (eindeutiger Kodex des Zahlungsscheins) und die Steuernummer (MwSt.-Nr. des Gläubigers /Empfängeramt) an.

Klicken Sie auf , um die Gebühren zu zahlen. Das Programm überprüft die Daten und gibt den Betrag der Zahlungsaufforderung wieder, den Sie zahlen müssen:

Geben Sie für die Zahlung Ihr Freigabepasswort ein, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Wurde die Rechnung erfolgreich bezahlt, erhalten Sie folgende Meldung.

Handbuch


Bereits durchgeführte Zahlungen

Die Bestätigung über die erfolgte Zahlung der Gebühr erhalten Sie über die Schaltfläche . Klicken Sie auf diese Schaltfläche und Sie erhalten die Bestätigung als PDF Dokument, das Sie ausdrucken bzw. speichern können.

Mit können Sie das Detail der Zahlung aufrufen. Alle Ihre Zahlungen der Gebühren an die Öffentliche Verwaltung werden festgehalten.




Handbuch


E) Aufladungen

Handy aufladen

[ >Anweisungen >Handy aufladen] Sie können mit Hilfe der Funktion Handy aufladen Ihre Telefonwertkarten aufladen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten. Wählen Sie dann den Telefonanbieter (TIM, VODAFONE/Omnitel, WIND oder H3G) aus. Geben Sie die Handynummer ein. Beachten Sie dabei, dass Sie die vollständige Telefonnummer samt Vorwahl (ohne „0“) in das Feld Handynummer eingeben (z.b. 3331122333). Falls Sie mehrere Telefonwertkarten aufladen, können Sie zur Handynummer den jeweiligen Namen hinzufügen, um beim erneuten Aufladen der Telefonwertkarte anhand des Namens auswählen zu können. Klicken Sie auf Aufladen um anschließend den Betrag auszuwählen. Der Betrag ändert sich je nach Telefonanbieter.

Um Ihre Telefonwertkarte aufzuladen, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Alle Ihre Telefonwertkartenaufladungen werden festgehalten.

Handbuch


Falls Sie Ihre Telefonwertkarte erneut aufladen möchten, können Sie aus der Liste Ihrer Aufladungen die entsprechende Nummer oder den entsprechenden Namen auswählen und mit Hilfe der Schaltfläche

die gespeicherten Daten wieder laden. Ändern Sie evtl. den Betrag und klicken Sie auf die Schaltfläche Aufladen, um Ihre Telefonwertkarte aufzuladen.



Löschen Sie bisherige Telefonkartenaufladungen mit Hilfe der Schaltfläche aus der Liste.

Handbuch


R-Card aufladen

[ >Anweisungen >R-Card aufladen] Sie können mit Hilfe der Funktion R-Card aufladen Ihre wieder aufladbare Kreditkarte aufladen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten. Wählen Sie die Kartennummer, die Sie aufladen möchten. Wenn Ihnen keine Karte zur Auswahl steht, erhalten Sie folgende Meldung:

Geben Sie den Namen des Karteninhabers ein. Geben Sie anschließend den von Ihnen gewünschten Betrag ein. Der Mindestbetrag der Aufladung beträgt 10 Euro, der Maximalbetrag beträgt 2.000 Euro. Die Aufladung der R-Card erfolgt in Höhe des eingegebenen Betrags. Klicken Sie auf Aufladen, um Ihre Kreditkarte aufzuladen. Geben Sie hierfür Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen.

Handbuch


Alle Ihre Kreditkartenaufladungen werden festgehalten. Falls Sie Ihre R-Card erneut aufladen möchten, können Sie aus der Liste Ihrer Aufladungen die

entsprechende Nummer oder den entsprechenden Namen auswählen und mit Hilfe der Schaltfläche die gespeicherten Daten wieder laden. Ändern Sie evtl. den Betrag und klicken Sie auf die Schaltfläche Aufladen, um Ihre R-Card aufzuladen.



Löschen Sie bisherige Kreditkartenaufladungen mit Hilfe der Schaltfläche aus der Liste.

Handbuch


Aufladung Mediaset Premium

[ >Anweisungen >Aufladungen >Aufladung Mediaset Premium] Sie können mit Hilfe der Funktion Aufladung Mediaset Premium Ihre Mediasetkarte aufladen.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie den Betrag abbuchen möchten. Geben Sie die Kartennummer ein. Beachten Sie dabei, dass Sie die Nummer ohne Leerzeichen eingeben müssen (z.B. 1234567890). Geben Sie zudem den Namen des Abonnement-Inhabers ein.

Klicken Sie auf , um die Aufladung Mediaset durchzuführen. Das Programm überprüft die Daten. Wählen Sie den Betrag aus, den Sie aufladen möchten:

Geben Sie hierfür Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Die Bestätigung über die erfolgte Zahlung der Aufladung Mediaset erhalten Sie über die

Schaltfläche . Klicken Sie auf diese Schaltfläche und Sie erhalten die Bestätigung als PDF Dokument, das Sie ausdrucken bzw. speichern können. Alle Ihre Zahlungen der Aufladung Mediaset werden festgehalten. Falls Sie die Aufladung Mediaset erneut durchführen möchten, können Sie aus der Liste Ihrer

Aufladungen das entsprechende Abonnement auswählen und mit Hilfe der Schaltfläche die gespeicherten Daten wieder laden.



Handbuch




Handbuch


F) Südtirolpass

[ >Anweisungen >Südtirolpass] Sie können mit Hilfe der Funktion Südtirolpass Ihren Südtirolpass aufladen, verlängern oder aktivieren, vorausgesetzt es handelt sich nicht um einen Südtirolpass bei welchem die Fahrten automatisch belastet werden.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, über das Sie evtl. den Betrag abbuchen möchten. Geben Sie die Kartennummer ein. Falls Sie mehrere Karten aufladen bzw. verlängern/aktivieren, können Sie zur Südtirolpass Nummer den jeweiligen Namen hinzufügen, um beim erneuten Aufladen die Karte anhand des Namens auswählen zu können. Klicken Sie auf Überprüfen. Je nach Status des Südtirolpass haben Sie nun verschiedene Optionen zur Auswahl:

1. Südtirolpass ist noch zu aktivieren -> Sie können den Südtirolpass nur aktivieren 2. Südtirolpass ist aktiv und gültig -> der Südtirolpass kann aufgeladen werden (der Betrag

ändert sich je nach Guthaben) 3. Südtirolpass ist aktiv und befindet sich in der Phase der Verlängerung -> es stehen Ihnen

sowohl die Aufladung als auch die Verlängerung zur Auswahl (für die Verlängerung gilt: ist genügend Saldo vorhanden wird der Betrag für die Verlängerung vom Guthaben des Südtirolpass abgezogen, anderenfalls erfolgt die Belastung über Ihr Konto)

4. Südtirolpass hat die Gültigkeit überschritten -> Sie können den Südtirolpass nur verlängern Punkt1: Es steht der Punkt Verlängerung/Aktivierung zur Verfügung. Wenn der Betrag vom Konto abgebucht wird, erhalten Sie folgende Ansicht:

Handbuch


Wenn der Betrag für die Aktivierung vom Guthaben abgebucht wird erhalten Sie folgende Ansicht:

Um Ihren Südtirol Pass zu aktivieren, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Bei erfolgter Aktivierung erhalten Sie folgende Bestätigung (mit dem jeweiligen Betrag):

Punkt2: Es steht nur die Aufladung zur Verfügung. Sie sehen die Daten der Aufladung.

Um Ihren Südtirol Pass aufzuladen, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Bei erfolgter Aufladung erhalten Sie folgende Bestätigung:

Handbuch


Punkt3: Es stehen Ihnen beide Auswahlmöglichkeiten zur Verfügung:

Auswahl Aufladung:

Auswahl Verlängerung/Aktivierung: (Betrag wird vom Konto abgebucht)

(Betrag wird vom Guthaben abgebucht)

Handbuch


Um Ihren Südtirol Pass aufzuladen bzw. zu aktivieren/verlängern, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken die Schaltfläche Bestätigen. Bei erfolgter Aufladung erhalten Sie folgende Bestätigung:

Bei erfolgter Verlängerung erhalten Sie folgende Bestätigung (mit dem jeweiligen Betrag der Verlängerung):

Punkt4:

Alle Ihre durchgeführten Operationen zum Südtirolpass werden festgehalten. Falls Sie Ihren Südtirolpass erneut aufladen möchten, können Sie aus der Liste Ihrer Aufladungen/Verlängerungen die entsprechende Nummer oder den entsprechenden Namen auswählen

und mit Hilfe der Schaltfläche die gespeicherten Daten wieder laden. Ändern Sie evtl. den Betrag und klicken Sie auf die Schaltfläche Bestätigen, um Ihren Südtirolpass aufzuladen.

Handbuch




Löschen Sie bisherige Telefonkartenaufladungen mit Hilfe der Schaltfläche aus der Liste.

Handbuch


G) Einreichungen

Riba

[ >Anweisungen >Einreichungen >RIBA] Sie können über diese Menüauswahl RIBA (ricevute bancarie) einreichen.

Geben Sie alle erforderlichen Daten des Schuldners, sowie den Betrag und den Grund ein. Wenn Sie die Daten des Schuldners bereits eingegeben haben [ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten],

so klicken Sie auf und wählen Sie den Begünstigten aus, indem Sie auf den Begünstigten klicken

oder ihn mit bestätigen:


Einreichungen zu speichern, um sie bequem über die Suche ( ) laden zu können. Klicken Sie hierfür das Feld Stammdaten speichern an. Wenn Sie gespeicherte Stammdaten auswählen und diese ändern, erhalten Sie beim Bestätigen folgende Meldung. Sie können entscheiden ob Sie die gespeicherten Daten ändern oder einen neuen Stammdatensatz mit den geänderten Daten anlegen möchten.

Handbuch


Klicken Sie auf die Schaltfläche Zur Liste hinzufügen. Die eingegebenen Daten werden gespeichert und in den Bereich der Aufstellungen gespielt, aber noch nicht versendet. Im Allgemeinen werden Einreichungen geladen, d.h. aus Dateien importiert. Bitte beachten Sie, dass der Satzaufbau für importierte Daten dem SIA-SETIF Format entsprechen muss. Wenn Sie auf die Kartei Import klicken, öffnet sich das Eingabefenster:

Sie können das Gutschriftskonto (Portafogliokonto) entweder auswählen oder aber das im Datenfile enthaltene Konto beibehalten. Klicken Sie hierfür auf das Feld Importiertes Konto beibehalten. Wählen Sie mit Hilfe der Schaltfläche Durchsuchen die Datei, die Sie importieren möchten. Klicken Sie anschließend auf Bestätigen. Hinweis: Über die Option Stammdaten speichern können Sie die Schuldnerdaten, die sich im Datenfile befinden, in Ihre Stammdaten laden lassen [ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten].

Über die Schaltfläche können Sie die Zusammenfassung nochmals aufrufen, mit können Sie die Datei aus der Liste löschen (die importierten Effekten bleiben jedoch bestehen). Sie erhalten einen Überblick über den erfolgten Import, achten Sie darauf, dass beim Import der Daten keine Fehler aufgetreten sind.

Handbuch


Falls die Daten korrekt sind, wird eine Aufstellung erzeugt, die Sie in Ihren Anweisungen finden [ >Anweisungen >Liste]. Klicken Sie auf Gehe zur Liste um in den Bereich Ihrer Aufstellungen zu gelangen. Um die eingereichten Riba zu versenden, lesen Sie unter Aufstellung erzeugen weiter. Einreichungen versenden

Es gibt zwei Möglichkeiten, Einreichungen zu versenden:


Senden Die Möglichkeit, Einreichungen über Senden zu verschicken, haben Sie beim Importieren der Daten nicht. Beim Import wird sofort eine Aufstellung erzeugt. Wenn Sie die eingereichten Riba sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Kennzeichnen Sie hierfür zuerst jene Einreichung, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Senden. Es öffnet sich die Freigabemaske:

Handbuch


Wählen Sie das Gutschriftskonto (Portafogliokonto) aus, auf welchem die Beträge gutgeschrieben werden sollen. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Einreichung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Einreichung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Aufstellung erzeugen Sie können die eingegebene Einreichungen zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Kennzeichnen Sie hierfür diejenigen Einreichungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Aufstellung.


Handbuch


Wählen Sie das Gutschriftskonto (Portafogliokonto) aus, auf welchem die Beträge gutgeschrieben werden sollen. Klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Aufstellung wurde erstellt und in die Liste Ihrer Anweisungen [ >Anweisungen >Liste] geladen, aber noch nicht Ihrer Raiffeisenkasse übermittelt; der Status der Einreichung bleibt auf Erfasst:



Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen.

Handbuch


Die Einreichung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Einreichung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen.

Handbuch


MAV

[ >Anweisungen >Einreichungen >MAV] Sie können über diese Menüauswahl MAV (mediante avviso) einreichen.

Geben Sie alle erforderlichen Daten des Schuldners, sowie den Betrag und den Grund ein. Wenn Sie die Daten des Schuldners bereits eingegeben haben [ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten],

so klicken Sie auf und wählen Sie den Begünstigten aus, indem Sie auf den Begünstigten klicken

oder ihn mit bestätigen:



Handbuch


Klicken Sie auf die Schaltfläche Zur Liste hinzufügen. Die eingegebenen Daten werden gespeichert und in den Bereich der Aufstellungen gespielt, aber noch nicht versendet. Im Allgemeinen werden Einreichungen geladen, d.h. aus Dateien importiert. Bitte beachten Sie, dass der Satzaufbau für importierte Daten dem SIA-SETIF Format entsprechen muss. Wenn Sie auf Import klicken, öffnet sich das Eingabefenster:

Wählen Sie mit Hilfe der Schaltfläche Durchsuchen die Datei, die Sie importieren möchten. Klicken Sie anschließend auf Bestätigen. Hinweis: Über die Option Stammdaten speichern, können Sie die Schuldnerdaten, die sich in der Datei befinden, in Ihre Stammdaten laden lassen [ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten].


Handbuch


Falls die Daten korrekt sind, wird eine Aufstellung erzeugt, die Sie in Ihren Anweisungen finden [ >Anweisungen >Liste]. Klicken Sie auf Gehe zur Liste um in den Bereich Ihrer Aufstellungen zu gelangen. Um die eingereichten MAV zu versenden, lesen Sie unter Aufstellung erzeugen weiter. Einreichungen versenden



Senden Die Möglichkeit, Einreichungen über Senden zu verschicken, haben Sie beim importieren der Daten nicht. Beim Import wird sofort eine Aufstellung erzeugt. Wenn Sie die eingereichten MAV sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Kennzeichnen Sie hierfür zuerst jene MAV, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Senden. Es öffnet sich die Freigabemaske:

Handbuch


Wählen Sie das Gutschriftskonto (Portafogliokonto) aus, auf welchem die Beträge gutgeschrieben werden sollen. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Einreichung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Einreichung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Aufstellung erzeugen Sie können die eingegebenen Einreichungen zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Kennzeichnen Sie hierfür diejenigen Einreichungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Aufstellung.


Handbuch





Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Einreichung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Einreichung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen.

Handbuch


SEPA-Lastschrift

[ >Anweisungen >Einreichungen >SEPA-Lastschrift] Sie können über diese Menüauswahl SEPA-Lastschriften (europäisches Lastschriftverfahren, ähnlich den Dauerabbuchungsaufträge-RID) einreichen.

Geben Sie alle erforderlichen Daten des Schuldners, vor allem die Mandatsnummer, die Art des Schuldners (COR für Konsumenten bzw. kleine Firmen, B2B für Firmenkunden), die Sequenz (OOFF für eine einmalige Belastung, FRST für erste Belastung, RCUR für folgende Belastungen, FNAL für die letzte Belastung) sowie den Betrag und den Grund ein. Das Feld „neue Mandatsreferenz“ darf nur dann gefüllt werden, wenn Sie eine Änderung der Mandatsnummer wünschen. Geben Sie die aktuelle Mandatsnummer im Feld „Mandatsreferenz“ an und die neue im zweiten Feld. Für die Umstellung von RID auf Sepa Direct Debit gilt folgendes: damit der bestehende RID gelöscht wird und automatisch ein Sepa Direct Debit Mandat angelegt wird, ist es erforderlich im Feld „Mandatsreferenz“ Ihre SIA-Nummer, die Art Erkennungsnummer und die Erkennungsnummer des ursprünglichen RID-Auftrages einzugeben. Wenn Sie die Daten des Schuldners bereits eingegeben haben [ >Stammdaten >Kunden SDD/SEDA],

so klicken Sie auf und wählen Sie den Kunden aus, indem Sie auf den Kunden klicken oder ihn mit

bestätigen:

Sollten Sie die Daten des Schuldners das erste Mal eingeben, empfehlen wir, diese für zukünftige


Handbuch


Klicken Sie auf die Schaltfläche Zur Liste hinzufügen. Die eingegebenen Daten werden gespeichert und in den Bereich der Aufstellungen gespielt, aber noch nicht versendet. Im Allgemeinen werden Einreichungen geladen, d.h. aus Dateien importiert. Die Daten können in unterschiedlichen Formaten importiert werden.

XML Format

CBI Format

Raiffeisen Format

Excel/CSV Datei Den entsprechenden Satzaufbau finden Sie in der Hilfe zum Import. Wenn Sie auf Import klicken, öffnet sich das Eingabefenster:

Wählen Sie mit Hilfe der Schaltfläche Durchsuchen die Datei, die Sie importieren möchten. Klicken Sie anschließend auf Bestätigen. Hinweis: Über die Option Stammdaten speichern können Sie die Schuldnerdaten, die sich im Datenfile befinden, in Ihre Stammdaten laden lassen [ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten].


Handbuch


Falls die Daten korrekt sind, wird eine Aufstellung erzeugt, die Sie in Ihren Anweisungen finden [ >Anweisungen >Liste]. Klicken Sie auf Gehe zur Liste um in den Bereich Ihrer Aufstellungen zu gelangen. Um die eingereichten Riba zu versenden, lesen Sie unter Aufstellung erzeugen weiter. Einreichungen versenden



Senden Die Möglichkeit, Einreichungen über Senden zu verschicken, haben Sie beim Importieren der Daten nicht. Beim Import wird sofort eine Aufstellung erzeugt. Wenn Sie die eingereichte SEPA-LASTSCHRIFT sofort versenden möchten, wählen Sie die Möglichkeit Senden. Kennzeichnen Sie hierfür zuerst diejenigen Einreichungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Senden. Es öffnet sich die Freigabemaske:

Handbuch


Wählen Sie das Gutschriftskonto (Portafogliokonto) aus, auf welchem die Beträge gutgeschrieben werden sollen. Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Passwort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Einreichung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Einreichung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen. Aufstellung erzeugen Sie können die eingegebene Einreichungen zu einem späteren Zeitpunkt verschicken, indem Sie eine Aufstellung erzeugen. Kennzeichnen Sie hierfür diejenigen Einreichungen, die Sie verschicken möchten, indem Sie sie markieren. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Aufstellung.


Handbuch





Wenn Sie die Aufstellung an Ihre Raiffeisenkasse zur Durchführung weiterleiten möchten, geben Sie Ihr Freigabepasswort, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, ein und klicken Sie die Schaltfläche Bestätigen. Die Einreichung wurde an Ihre Raiffeisenkasse übermittelt, der Status der Einreichung ändert sich auf Gesendet. Wenn Ihre Raiffeisenkasse die Daten erhalten hat, ändert sich der Status auf Empfangen.

Handbuch


Import [ >Anweisungen >Einreichungen >Import] Im Allgemeinen werden Einreichungen geladen, d.h. aus Dateien importiert. Bitte beachten Sie, dass der Satzaufbau für importierte Daten dem CBI-Format entsprechen muss. Wenn Sie auf Import klicken, öffnet sich das Eingabefenster:

SEPA-Lastschriften können Sie in vier verschiedenen Formaten importieren:

SEPA/XML Format

CBI Format

Raiffeisen Format

Excel/CSV Datei.

Das Fragezeichen liefert jeweils eine detailliertere Beschreibung zum Satzaufbau.

Vergleichen Sie bitte Ihre Datei mit der unten angeführten Vorlage. Um den Import Ihrer Datei durchführen zu können, muss die Reihenfolge der Spalten identisch zur Vorlage sein (in der ersten Spalte die Schuldnerbezeichnung, in der zweiten Spalte die Adresse usw.). Falls Sie für eine Spalte nicht die erforderlichen Daten besitzen (z.B. keine Adresse oder Provinzkennzeichen), muss die Spalte trotzdem vorhanden sein. Die Spalte kann aber leer sein bzw. muss keine Werte enthalten, sofern es sich nicht um zwingende Werte handelt (Schuldnerbezeichnung, SIA-Nummer usw.). Vorlage für SDD-Lastschriften: Vorlage für das Excel-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Excel-SDD.xls Vorlage für das CSV-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Csv-SDD.csv Wählen Sie mit Hilfe der Schaltfläche Durchsuchen die Datei, die Sie importieren möchten. Klicken Sie anschließend auf Bestätigen. Beachten Sie bitte, dass im Dateiname keine Leerzeichen, Umlaute oder Sonderzeichen (!“§$%&/=?*+‘[{]}@€#^°) enthalten sind.

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Excel-SDD.xls

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Csv-SDD.csv

Handbuch


Hinweis: Über die Option Stammdaten speichern können Sie die Schuldnerdaten, die sich im Datenfile befinden, in Ihre Stammdaten laden lassen [ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten]. Über die Schaltfläche können Sie die Zusammenfassung nochmals aufrufen, mit können Sie die Datei aus der Liste löschen (die importierten Effekten bleiben jedoch bestehen). Sie erhalten einen Überblick über den erfolgten Import, achten Sie darauf, dass beim Import der Daten keine Fehler aufgetreten sind.

Falls die Daten korrekt sind, wird eine Aufstellung erzeugt, die Sie in Ihren Anweisungen finden [ >Anweisungen >Liste]. Klicken Sie auf Gehe zur Liste um in den Bereich Ihrer Aufstellungen zu gelangen.

Handbuch


Archivanpassung

[ >Anweisungen >Einreichungen >Archivanpassung] Hinweis!! Ab 01.Mai 2014 ist es nicht mehr möglich, Anfragen für Neuanlagen (Meldung 90211) zu senden! Ausnahmen sind ‚RID finanziari‘ und ‚RID mit Fixbetrag‘. Seit 01.02.2016 ist es nicht mehr möglich, Meldungen der Archivanpassung RID zu senden. Sie können mit Hilfe der Funktion Archivanpassung die Dauerabbuchungsermächtigungen (RID-Aufträge) Ihrer Kunden einsehen. Sie können die Suche nach Status (Erfasst, Gesendet, Angenommen usw.) einschränken, zudem können Sie nur jene Archivanpassungen abfragen, die noch ungelesen sind, die also neu eingetroffen sind. Auch die Einschränkung eines Zeitraumes (Datum von - bis) ist möglich:

Sie können die Archivanpassungen im CBI Format exportieren. Das CBI-Format stellt ein allgemein gültiges Datenformat dar, das von den gängigen Buchhaltungsprogrammen verarbeitet werden kann. Sie können somit die exportierten Daten in Ihre Programme importieren, ohne diese händisch eingeben zu müssen:

Ablaufbeschreibung

Das Programm erstellt automatisch eine elektronische Meldung einer Neuanlage, Änderung oder Löschung einer Dauerabbuchungsermächtigung (RID) und verschickt diese an die Schuldnerbank Ihres Kunden. Die Schuldnerbank ihrerseits antwortet in elektronischer Form mit einer Annahme bzw. Ablehnung. Dasselbe gilt

für die elektronische Meldung der ‚Anfrage Schuldnerdaten‘. Die Antworten Seitens der Schuldnerbank werden automatisch in Online Banking eingespielt und können jederzeit von Ihnen abgefragt werden. Auf Grund der erhaltenen Antworten (Annahme bzw. Ablehnung) können Sie die Belastungen mittels RID Einreichungen an Ihre Schuldner verschicken. Mit der Annahme der Anfrage der Schuldnerdaten erhalten Sie den IBAN Ihrer Schuldner und die Einstufung des Schuldnerkontos. Falls sie keine Antwort seitens der Schuldnerbank erhalten, können Sie die Anfrage nach 7 Arbeitstagen wiederholen.

Handbuch


Sie erhalten einen Überblick über Ihre erfassten Schuldner bzw. Dauerabbuchungsermächtigungen.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Der Status der Dauerabbuchungsermächtigung bestimmt, welche Aktionen Sie durchführen können. Seit 01.02.2016 ist es nur mehr möglich die verschickte Dauerabbuchungsermächtigung (RID) und die verschickten bzw. erhaltenen Meldungen abzufragen. Beschreibung der Funktionen

Sie können die verschickte Dauerabbuchungsermächtigung (RID) und die verschickten bzw. erhaltenen Meldungen abfragen.

Handbuch


Archivanpassung SEDA

[ >Anweisungen >Einreichungen >Archivanpassung SEDA] Sie können mit Hilfe der Funktion Archivanpassung SEDA die SEPA Lastschriften (SDD-Mandate) Ihrer Kunden elektronisch weiterleiten. Sie können die Suche nach Status (Erfasst, Gesendet, Angenommen usw.) einschränken, zudem können Sie nur jene Archivanpassungen abfragen, die noch ungelesen sind, die also neu eingetroffen sind. Auch die Einschränkung eines Zeitraumes (Datum von - bis) ist möglich:

Sie können die Archivanpassungen im CBI- und XML Format exportieren. Das CBI-Format stellt ein allgemein gültiges Datenformat dar, das von den gängigen Buchhaltungsprogrammen verarbeitet werden kann. Sie können somit die exportierten Daten in Ihre Programme importieren, ohne diese händisch eingeben zu müssen:

Ablaufbeschreibung

Das Programm erstellt automatisch eine elektronische Meldung einer Neuanlage, Änderung oder Löschung einer SEPA-Lastschrift (SDD) und verschickt diese an die Schuldnerbank Ihres Kunden. Die Schuldnerbank ihrerseits antwortet in elektronischer Form mit einer Annahme bzw. Ablehnung. Die Antworten Seitens der Schuldnerbank werden automatisch in Online Banking eingespielt und können jederzeit von Ihnen abgefragt werden. Auf Grund der erhaltenen Antworten (Annahme bzw. Ablehnung) können Sie die Belastungen mittels SDD Einreichungen an Ihre Schuldner verschicken.

Handbuch


Klicken Sie auf Eingabe, um eine neue SEPA-Lastschrift einzugeben.

Klicken Sie auf Schuldner und geben Sie die Bezeichnung ein und den IBAN (Bankkoordinaten) des Schuldners ein. Wichtig!!! Geben Sie im Feld Zeichner jene (physische) Person ein, welche die SEPA-Lastschrift (SDD Mandat) unterschrieben hat, im Feld Steuernummer müssen Sie die Steuernummer des Zeichners eintragen.

Unter Vertrag führen Sie die Mandatsreferenz (ex Schuldnercode) sowie die Art Schuldner an. Wählen Sie außerdem die Sequenz aus und geben Sie das Datum Mandatsunterzeichnung ein. Die restlichen Felder dienen zur Abfrage, Sie können keinerlei Daten eingeben.

Klicken Sie auf Bestätigen, Sie haben die Möglichkeit, die eingegebene SEPA-Lastschrift nur zu speichern (klicken Sie auf Speichern) oder eine elektronische Anforderung zur Anlage einer Lastschrift an die Bank Ihres Schuldners zu schicken (klicken Sie auf Weiterleiten). Wenn Sie auf Weiterleiten klicken, wählen Sie evtl. die Raiffeisenkasse aus, über die Sie den Archivabgleich steuern möchten und geben Sie Ihr Freigabepasswort

ein:

Handbuch


Sie erhalten einen Überblick über Ihre erfassten Schuldner bzw. Lastschriften.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Der Status der Lastschrift bestimmt, welche Aktionen Sie durchführen können.

Status Erfasst

Für Dauerabbuchungsermächtigung mit dem Status Erfasst können Sie folgende Aktionen durchführen:

Beschreibung finden Sie im Anhang




Handbuch


Status Gesendet

Für Dauerabbuchungsermächtigung mit dem Status Gesendet können Sie folgende Aktionen durchführen:


Status Angenommen

Der Status Angenommen bedeutet, dass die Lastschrift (SDD) von der Schuldnerbank angenommen wurde, sie können Ihrem Kunden also in Zukunft die Belastungen mittels SDD Mandat schicken. Für Lastschriften mit dem Status Angenommen können Sie folgende Aktionen durchführen:




Status Abgelehnt

Der Status Abgelehnt bedeutet, dass die Lastschrift (SDD) von der Schuldnerbank abgelehnt wurde. Für Lastschriften mit dem Status Abgelehnt können Sie folgende Aktionen durchführen:





Status Widerruf

Der Status Widerruf bedeutet, dass Sie einen Widerruf (Löschung der Lastschrift) verschickt haben. Für Lastschriften mit dem Status Widerruf können Sie folgende Aktionen durchführen:





Status Geändert

Der Status Geändert bedeutet, dass Ihre Schuldner bzw. deren Banken eine Änderung (z.B. der Kontonummer, Kontobezeichnung usw.) verschickt haben. Für Lastschriften mit dem Status Änderung können Sie folgende Aktionen durchführen:




Beschreibung finden Sie im Anhang Anhang: Beschreibung der Funktionen

Die erfasste Lastschrift (RID) wird gelöscht. Sie haben die Möglichkeit, die Lastschrift nur zu löschen (klicken Sie auf Löschen) oder aber eine elektronische Anforderung zur Löschung einer Lastschrift an die Bank Ihres Schuldners zu schicken (klicken Sie auf Widerruf senden)

Handbuch


Sie können die erfasste Lastschrift (SDD) ändern. Sie haben die Möglichkeit, die geänderte Lastschrift nur zu speichern (klicken Sie auf Speichern) oder aber eine elektronische Anforderung zur Änderung einer Lastschrift an die Bank Ihres Schuldners zu schicken (klicken Sie auf Weiterleiten)

Sie können (erneut) eine elektronische Meldung zur Anlage einer Lastschrift (SDD) an die Bank Ihres Schuldners schicken. Wählen Sie evtl. die Bank aus, über die Sie den Archivabgleich steuern möchten und geben Sie Ihr Freigabepasswort ein:

Sie können die verschickte SEPA-Lastschrift (SDD) und die verschickten bzw. erhaltenen Meldungen abfragen.

Anfrage Detailvorschau Die Anfrage der Detailvorschau dient dazu, eine detaillierte Aufstellung der Belastung der SEDA-Kommissionen der einzelnen Schuldnerbanken zu erhalten. Geben Sie dazu den SWIFT/BIC Code der Schuldnerbank an und wählen Sie das gewünschte Trimester aus. Die Detailvorschau kann sich nur auf Mandate, welche beim Gläubiger unterzeichnet wurden, auf Mandate, die bei der Schuldnerbank angelegt wurden oder auf beide Arten beziehen (Art der Anfrage). Sie erhalten die Detailvorschau in Briefform.

Handbuch


Handbuch


H) F24

[ >Anweisungen >F24] Sie können mit Hilfe der Funktion F24 Ihre Steuervordrucke F24 zahlen. Wir empfehlen, die Daten mindestens zwei Bankarbeitstage vor Fälligkeit zu verschicken, damit garantiert werden kann, dass die Kontrolle und die Zahlung rechtzeitig durchgeführt werden können. Ihre Raiffeisenkasse kann nicht garantieren, dass die Antworten für Daten, die am Fälligkeitstag nach 11:00 Uhr verschickt werden, rechtzeitig beim Empfänger ankommen (bis 17:00 Uhr).

Normalerweise wird der Basis-Vordruck verwendet, Akzisen verwenden in der Regel nur Unternehmen, welche im Treibstoffhandel tätig sind sowie Brennereien. Der Vordruck Pkw hingegen wird bei der Zulassung bzw. Überschreibung eines Pkw's, Motorrades oder Anhängers auf Grund eines Kaufes innerhalb der EU verwendet, wobei die Fahrgestellnummer sowie der Steuerkodex angegeben werden muss.

Die erstellten F24-Aufstellungen versenden Sie mit , alle 30 Minuten werden die Daten zu Ihrer Raiffeisenkasse weitergeleitet und dort kontrolliert bzw. weiterverarbeitet. Hinweis! Beim Senden einer F24-Zahlung deren Fälligkeit mehr als 25 Kalendertage in der Zukunft liegt, wird diese mit „Senden vorgemerkt“ in der Liste angeführt. Grund dafür ist, dass erst 25 Tage vor Fälligkeit die Daten an die Empfängerbank weitergeleitet werden. An diesem Tag wird der Status auch automatisch in „Gesendet“ geändert. Bis dahin können Sie ein F24 einfach löschen. Ein Widerruf ist nicht notwendig.

Mehrfachautorisierung Sie können mehrere F24 Aufstellungen mit einem einzigen Passwort genehmigen und verschicken.

Markieren Sie Ihre Aufstellungen und klicken Sie hierfür auf die oberste Schaltfläche in der dritten Spalte:

Handbuch


Sie erhalten einen Überblick über alle ausgewählten Aufstellungen mit Status Erfasst. Über die

Schaltfläche können Sie die Details nochmals aufrufen. Geben Sie ihr Freigabepasswort ein.

Nachdem Sie Ihr Passwort eingegeben haben, erhalten Sie eine Übersicht über jene Aufstellungen, die versendet worden sind und jene die Auf Grund eines Fehlers nicht versendet werden konnten:

Die F24-Aufstellung versenden Sie mit , alle 30 Minuten werden die Daten zu Ihrer Raiffeisenkasse weitergeleitet und dort kontrolliert bzw. weiterverarbeitet.

Handbuch


Das Ergebnis der Kontrollen finden Sie in der Spalte Formale Kontrolle. Ein grüne Ampel bedeutet, dass die Daten formal in Ordnung sind. Eine rote Ampel bedeutet hingegen, dass Fehler in den gesendeten Daten vorhanden sind.

Über die Schaltfläche erhalten Sie Detailinformationen und Sie können F24 Einzahlungen widerrufen. Klicken Sie, falls notwendig in der Spalte „Formale Kontrolle“ die Schaltfläche Abgelehnt an.

Zum vorgegebenen Fälligkeitstag wird die F24-Zahlung durchgeführt d.h. das angegebene Kontokorrent wird belastet. Das Ergebnis der Zahlung sehen Sie in der Spalte Ergebnis Belastung. Eine grüne Ampel bedeutet, dass die Belastung korrekt durchgeführt worden ist. Eine orange Ampel bedeutet, dass die Bestätigung der erfolgten Zahlung noch nicht eingetroffen ist, dass jedoch mit einer korrekten Durchführung zu rechnen ist. Die Bestätigung erfolgt im Allgemeinen 2-4 Arbeitstage nach Fälligkeit. Eine rote Ampel bedeutet hingegen, dass die Zahlung nicht durchgeführt werden konnte (z.B. weil das Konto überzogen ist).

Über die Schaltfläche erhalten Sie Detailinformationen. Klicken Sie, falls notwendig in der Spalte „Ergebnis Belastung“ die Schaltfläche Unbezahlt an.

Handbuch


Widerruf

Sie können nur F24 Zahlungen mit der Schaltfläche widerrufen, die bereits von der Bank empfangen wurden und deren formale Kontrolle positiv (grüne Ampel) ist.

Klicken Sie in der Liste auf die Schaltfläche um in die Detailansicht zu gelangen.

Wählen Sie die Schaltfläche aus, um die F24 Zahlung zu widerrufen:

Durch die Eingabe des Freigabepassworts wird der Widerruf an die Bank gesendet. Im Detail wird die widerrufene F24 Zahlung mit dem Buchstabe R angezeigt.

Die widerrufene F24 Zahlungen wird in der Aufstellung F24 mit der Art Widerruf anzeigt. Der Betrag der widerrufenen F24 Zahlung wird in der Übersicht mit Null angegeben, da es sich um den widerrufenen Datensatz handelt und nicht um die F24 Zahlung selber.

Handbuch


Import von F24

Klicken Sie die Kartei Import. Mit der Schaltfläche Durchsuchen... wählen Sie die Datei aus, die sie importieren möchten, - bestätigen Sie die ausgewählte Datei mit der Schaltfläche Bestätigen. Beachten Sie bitte, dass im Dateiname keine Leerzeichen, Umlaute oder Sonderzeichen (!“§$%&/=?*+‘[{]}@€#^°) enthalten sind.

Sie erhalten eine Zusammenfassung der importierten Daten, - mögliche Fehler werden angezeigt.

Klicken Sie auf die Schaltfläche Gehe zur Liste, um die importiere F24-Aufstellungen weiterzuverarbeiten.

Die importierten F24-Aufstellung versenden Sie mit , alle 30 Minuten werden die Daten zu Ihrer Raiffeisenkasse weitergeleitet und dort kontrolliert bzw. weiterverarbeitet.

Das Ergebnis der Kontrollen finden Sie in der Spalte Formale Kontrolle. Ein grüne Ampel bedeutet, dass die Daten formal in Ordnung sind. Eine rote Ampel bedeutet hingegen, dass Fehler in den gesendeten Daten vorhanden sind.

Handbuch


Über die Schaltfläche erhalten Sie Detailinformationen. Klicken Sie, falls notwendig in der Spalte „Formale Kontrolle“ die Schaltfläche Abgelehnt an.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Zum vorgegebenen Fälligkeitstag wird die F24-Zahlung durchgeführt d.h. das angegebene Kontokorrent wird belastet. Das Ergebnis der Zahlung sehen Sie in der Spalte Ergebnis Belastung. Eine grüne Ampel bedeutet, dass die Belastung korrekt durchgeführt worden ist. Eine orange Ampel bedeutet, dass die Bestätigung der erfolgten Zahlung noch nicht eingetroffen ist, dass jedoch mit einer korrekten Durchführung zu rechnen ist. Die Bestätigung erfolgt im Allgemeinen 2-4 Arbeitstage nach Fälligkeit. Eine rote Ampel bedeutet hingegen, dass die Zahlung nicht durchgeführt werden konnte (z.B. weil das Konto überzogen ist).


Handbuch


Händische Eingabe von F24

Wählen Sie den entsprechenden F24-Vordruck F24-Basis, F24-Akzise, F24-elementi identificativi oder F24-semplificato (IMU) aus.

Normalerweise wird der Basis-Vordruck verwendet, Akzisen verwenden in der Regel nur Unternehmen, welche im Treibstoffhandel tätig sind sowie Brennereien. Der Vordruck Elementi identificativi hingegen wird u.a. bei der Zulassung bzw. Überschreibung eines Pkw's, Motorrades oder Anhängers auf Grund eines Kaufes innerhalb der EU verwendet, wobei die Fahrgestellnummer sowie der Steuerkodex angegeben werden muss. Der Vordruck Modello semplificato wird u.a. für die Einzahlung der Gemeindesteuer IMU (mit der Rate vom Dezember 2012) verwendet.

Falls Sie die Daten schon einmal eingegeben haben, wählen Sie diese mit aus. Ansonsten geben Sie die Daten des F24-Vordruckes ein. Speichern Sie die eingegebenen Daten für zukünftige Steuereinzahlungen mit Hilfe der Schaltfläche

Stammdaten speichern, um sie für die kommenden Zahlungen bequem über das Symbol abzurufen. Die Daten werden unter >Stammdaten >Kunden/Lieferanten >Kunden gespeichert. Achten Sie vor allem auf die korrekte Angabe des Einzahlungsdatums und der Steuernummer des Kontoinhabers. Wählen Sie das Belastungskonto aus.

Geben Sie dann die Daten des Steuerpflichtigen an mit der exakten Angabe der Steuer- bzw. Mwst-Nummer und der meldeamtlichen Daten (Name oder Firmenbezeichnung) sowie die Angabe des Geburtsdatums und des Geschlechts für physische Personen. Außerdem müssen Sie den Steuerwohnsitz angeben. Falls die F24 Zahlung von einem Vormund, Elternteil, Konkursverwalter, Erben oder Mitschuldner vorgenommen wird müssen Sie zusätzlich die Steuernummer des Einzahlers sowie den Identifikationskodex angeben:

Handbuch


Folgendes Feld dürfen Sie nur dann ankreuzen, wenn die Steuerperiode nicht mit dem Kalenderjahr übereinstimmt:

Geben Sie die Daten des F24-Vordruckes ein. Beachten sie, dass das Programm schon bei der Bestätigung der Daten eine erste Kontrolle der Daten durchführt. Fehlerhafte Daten werden rot angezeigt:

Geben Sie in der Sektion Staatssteuern die entsprechenden Steuerschlüssel und Beträge ein. Bitte achten Sie darauf, dass die eingegebenen Steuerschlüssel für die Sektion Staatssteuern gültig sind:

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Geben Sie in der Sektion NISF die entsprechenden Steuerschlüssel und Beträge ein. Bitte achten Sie darauf, dass die eingegebenen Schlüssel für die Sektion NISF gültig sind:

Geben Sie in der Sektion Regionen die entsprechenden Steuerschlüssel und Beträge ein. Bitte achten Sie darauf, dass die eingegebenen Schlüssel für die Sektion Regionen gültig sind:

Geben Sie in der Sektion Gemeinde – Immobiliensteuer und andere lokale Abgaben die entsprechenden Steuerschlüssel und Beträge ein. Bitte achten Sie darauf, dass die eingegebenen Schlüssel für die Sektion gültig sind:

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Geben Sie in der Sektion andere soziale Versicherungsinstitute die entsprechenden Steuerschlüssel und Beträge ein. Bitte achten Sie darauf, dass die eingegebenen Schlüssel für die Sektion gültig sind:

Nachdem Sie die Daten eingegeben haben, kontrollieren Sie den Endsaldo der Aufstellung. Klicken Sie dann auf die Schaltfläche Bestätigen.

Vordruck Elementi identificativi

Der Vordruck Zulassung unterscheidet sich von den anderen beiden Vordrucken Basis und Akzise grundlegend. Der Vordruck wird u.a. bei Zulassung bzw. Überschreibung eines Pkw's, Motorrades oder Anhängers auf Grund eines Kaufes innerhalb der EU verwendet. Wählen Sie den Typ aus und geben Sie Zusatzinformationen, Steuerschlüssel, Bezugsjahr sowie den geschuldeten Betrag ein:

Vordruck Modello semplificato

Der Vordruck zum vereinfachten Steuermodell beinhaltet die drei Sektionen Staatssteuern, Regionalsteuern und Gemeindesteuern des Basismodells. Wählen Sie zuerst die entsprechende Sektion aus und geben Sie Steuerschlüssel, Kennzeichen der Gemeinde, Acconto oder Saldo, Nr. z.B. der Immobilie, Ratenzahlung (wenn verlangt), Bezugsjahr, evtl. den Freibetrag (wenn angegeben) und die entsprechenden Beträge ein. Bitte beachten Sie, dass die eingegebenen Steuerschlüssel für die jeweilige Sektion gültig sind.

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Sie erhalten eine Zusammenfassung des F24-Vordruckes. Über die Schaltfläche können Sie den F24 Vordruck ändern.

Über die Schaltfläche hingegen können Sie den F24 Vordruck als PDF Dokument öffnen und ausdrucken oder aber speichern.

Klicken Sie auf die Schaltfläche Senden, um die F24-Aufstellungen an die Bank weiterzuleiten. Wenn Sie einen weiteren F24-Vordruck eingeben möchten, klicken Sie hingegen auf Eingabe F24-Basis, Eingabe F24-Akzisen oder Eingabe F24-Pkw. Achtung!!! Falls Sie zwei oder mehrere F24 innerhalb der gleichen Aufstellung eingeben, dürfen Sie die Empfängerbank (Abi-Nummer) nicht ändern.

Die F24-Aufstellung versenden Sie mit , alle 30 Minuten werden die Daten zu Ihrer Raiffeisenkasse weitergeleitet und dort kontrolliert bzw. weiterverarbeitet. Das Ergebnis der Kontrollen finden Sie in der Spalte Formale Kontrolle. Ein grüne Ampel bedeutet, dass die Daten formal in Ordnung sind. Eine rote Ampel bedeutet hingegen, dass Fehler in den gesendeten Daten vorhanden sind.

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Über die Schaltfläche erhalten Sie Detailinformationen und Sie können F24 Einzahlungen widerrufen. Klicken Sie, falls notwendig in der Spalte „Formale Kontrolle“ die Schaltfläche Abgelehnt an.

Zum vorgegebenen Fälligkeitstag wird die F24-Zahlung durchgeführt d.h. das angegebene Kontokorrent wird belastet. Das Ergebnis der Zahlung sehen Sie in der Spalte Ergebnis Belastung. Eine grüne Ampel bedeutet, dass die Belastung korrekt durchgeführt worden ist. Eine orange Ampel bedeutet, dass die Bestätigung der erfolgten Zahlung noch nicht eingetroffen ist, dass jedoch mit einer korrekten Durchführung zu rechnen ist. Die Bestätigung erfolgt im Allgemeinen 2-4 Arbeitstage nach Fälligkeit. Eine rote Ampel bedeutet hingegen, dass die Zahlung nicht durchgeführt werden konnte (z.B. weil das Konto überzogen ist).


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Widerruf

Sie können nur F24 Zahlungen mit der Schaltfläche widerrufen, die bereits von der Bank empfangen wurden und deren formale Kontrolle positiv (grüne Ampel) ist.

Klicken Sie in der Liste auf die Schaltfläche um in die Detailansicht zu gelangen.

Wählen Sie die Schaltfläche aus, um die F24 Zahlung zu widerrufen:

Durch die Eingabe des Freigabepassworts wird der Widerruf an die Bank gesendet. Im Detail wird die widerrufene F24 Zahlung mit dem Buchstabe R angezeigt.

Die widerrufene F24 Zahlungen wird in der Aufstellung F24 mit der Art Widerruf anzeigt. Der Betrag der widerrufenen F24 Zahlung wird in der Übersicht mit Null angegeben, da es sich um den widerrufenen Datensatz handelt und nicht um die F24 Zahlung selber.

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F24-Quittung

[ >Anweisungen >F24 >F24-Quittung] Sie können mit Hilfe der Funktion F24-Quittungen Ihre Quittungen als PDF speichern bzw. drucken. Die F24-Quittungen werden im Allgemeinen 2-4 Arbeitstage nach Fälligkeit verschickt.

F24 Quittungen ersetzen seit dem 29.10.2007 den papierenen Ausdruck, den Sie bis dahin von Ihrer Bank erhalten haben. Sie können Ihre F24-Quittungen abspeichern bzw. drucken, bitte beachten Sie, dass Sie die F24-Quittungen gespeichert oder gedruckt mindestens 10 Jahre aufbewahren müssen. Im Online Banking stehen Ihnen die F24 Quittungen maximal drei Jahre zur Verfügung.

Die F24-Quittungen können Sie mit der Schaltfläche drucken bzw. speichern, wobei Sie die Quittungen sowohl einzeln als auch als Mehrfachausdruck erstellen können. Sie können die Quittungen über die Schaltfläche Export auch als PDF-Datei oder für SEAC exportieren:


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Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Beim Druck bzw. Speichern der Quittungen wird der Status der F24 Quittungen auf gedruckt gesetzt. Über die Auswahl Status können Sie dann nur mehr jene F24 Quittungen auswählen, die Sie noch nicht gedruckt haben:

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E-Mail Versand der elektronischen F24 Quittungen

Sie können auch automatisch eine E-Mail mit der F24-Quittung als Anhang an Ihre Steuerpflichtigen schicken. Damit brauchen Sie die F24-Quittungen nicht mehr selber drucken, sie werden automatisch an den Steuerschuldner weitergeleitet. Tragen Sie dafür Ihre E-Mail Adresse unter Stammdaten > Eigene Daten ein. Diese Adresse wird für evtl. Antwortmails von Ihrem Kunden verwendet:

Tragen Sie dann die E-Mail-Adresse des Steuerschuldners unter Stammdaten > Kunden/Lieferanten > Kunden ein:

und aktivieren Sie den Dienst:

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Die F24-Quittung wird automatisch als Anhang an Ihren Steuerpflichtigen versendet. Hier ein Beispiel:

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F24-Synthetischer Druck

[ >Anweisungen >F24 >F24-Synthetischer Druck] Sie können mit Hilfe der Funktion F24-Synthetischer Druck Ihre F24 Zahlungen für einen ausgewählten Zeitraum in synthetischer Form zusammenfassen. Sie erhalten dabei ein PDF Dokument. Sie haben die Möglichkeit, für einzelne Steuerschuldner bzw. Ihre gesamten Steuerschuldner verschiedene Suchkriterien zu wählen (Auswahl gewisser Sektionen, Steuercodes usw.) und zusätzlich einen Zeitraum festzulegen:

Über das Auswahlfeld Betrag können Sie festlegen, ob Sie alle Beträge auswerten möchten oder nur Guthaben bzw. Schuldbeträge. Über das Auswahlfeld Druck sortiert nach hingegen können Sie festlegen, ob die Auswertung sortiert nach Steuernummer des Einzahlers oder aber nach Name des Einzahlers erfolgen soll. Sie erhalten die gesamten Zahlungen sortiert nach Steuerschlüssel, wobei zusätzlich für jeden Steuer-schlüssel eine Zwischensumme errechnet wird:

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I) Festgeldanlage

[ >Anweisungen >Festgeldanlage] Sie können mit Hilfe der Funktion Festgeldanlage eine Festgeldanlage auf ihrem Konto anlegen.

Es werden die für Sie möglichen Arten der Festgeldanlage zur Auswahl bereitgestellt. Wählen Sie zuerst das Konto aus, auf welchem Sie die Festgeldanlage anlegen möchten. Über die Auswahl Zeilen pro Seite können Sie die angezeigte Anzahl der Zeilen pro Seite einstellen:


Wählen Sie dann die gewünschte Art der Festgeldanlage und bestätigen Sie mit . Im nächsten Fenster sehen Sie die Produktdetails:

Mit „Weiter“ öffnet sich der Vertrag. Bestätigen Sie indem Sie die beiden Kästchen anklicken und das Freigabepasswort eingeben.

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J) Aufträge

Daueraufträge

[ >Anweisungen > Aufträge >Daueraufträge] Sie können mit Hilfe der Funktion Daueraufträge Ihre Daueraufträge für das In- und Ausland anlegen, ändern und/oder löschen. Bei Neuanlagen und Änderungen der Daueraufträge wird die erste bzw. nächste Durchführung errechnet und im Vertrag amgezeigt. Im angeführten Beispiel wurde als Fälligkeit der 15. April, Juni, August und Oktober angegeben. Da die erste Fälligkeit (15.04.2012) jedoch ein Sonntag ist, im Feld Art Durchführung 'Valuta Begünstigter' und im Feld Durchführung bei Feiertag 'vorhergehender Arbeitstag' ausgewählt wurde, erfolgt die Weiterleitung dieser Fälligkeit bereits am Donnerstag, den 12.04.2012, falls es sich beim Begünstigten NICHT um einen Kunden derselben Raiffeisenkasse handelt. Dieses Datum wird nach Bestätigung im Feld Erste Durchführung angezeigt. Der Begünstigte erhält die Gutschrift am 13.04.2012.

Im Feld Art Durchführung geben Sie an, ob die von Ihnen eingegebene Fälligkeit dem Durchführungstag entspricht oder ob es sich um das Buchungsdatum auf dem Begünstigtenkonto handelt. Falls Sie Valuta Begünstigter wählen, wird die Überweisung einen Arbeitstag vor dem eingegebenen Fälligkeitsdatum weitergeleitet, damit der Begünstigte den Betrag am angegebenen Fälligkeitsdatum erhält. Ist der Begünstigte hingegen Kunde derselben Raiffeisenkasse wird die Überweisung am gleichen Tag durchgeführt. Das Feld Durchführung bei Feiertag kann entweder mit 'nächster' oder 'vorhergehender' Arbeitstag gefüllt werden. Bei Auswahl vorhergehender Arbeitstag wird die Überweisung am vorhergehenden Arbeitstag vor Fälligkeit erstellt und weitergeleitet, sofern es sich bei der angegebenen Fälligkeit um einen Samstag, Sonntag oder Feiertag handelt. Abhängig von der Eingabe dieser beiden Felder ändert sich die Berechnung der ersten bzw. nächsten Durchführung.

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Die gewünschten Fälligkeiten wählen Sie aus, indem Sie auf die Fälligkeitstage bzw. Fälligkeitsmonate klicken. Möchten Sie einen Dauerauftrag jeden Monat durchführen, so genügt es die Schaltfläche 'alle Monate' zu wählen.

Startdatum ist automatisch das Tagesdatum. Sie können entweder den Dauerauftrag bis auf Widerruf anlegen oder die Dauer des Auftrages eingeben. Standardmäßig ist die Option 'bis auf Widerruf' aktiviert. Falls Sie die Laufzeit des Dauerauftrages einschränken möchten, klicken Sie auf das Häkchen im Feld 'bis auf Widerruf'. Das Feld Enddatum ist anschließend aktiv und kann mit dem gewünschten Datum gefüllt werden. Die erste bzw die nächste Durchführung wird laut Ihren Eingaben berechnet und unter dem Vertragsfenster angezeigt.

Im Feld Begünstigter geben Sie den Begünstigten ein. Sollte der Begünstigte bereits erfasst sein, so werden alle weiteren Felder automatisch gefüllt. Fehlen die Daten, so können diese händisch erfasst werden. Das Feld IBAN des Begünstigten kann wahlweise als ein einziges Eingabefeld oder getrennt eingegeben werden. Klicken Sie hierfür auf 'Kontodaten einzeln eingeben'.

Ändern

Sie können einen aktiven Dauerauftrag ändern, indem Sie in der Liste die Schaltfläche für Ändern auswählen. Bitte beachten Sie, dass Sie einen Dauerauftrag nicht ändern können, wenn es sich beim Tagesdatum um eine durchzuführende Fälligkeit handelt. Sollten Sie das Datum im Feld Enddatum ändern, achten Sie darauf, dass dieses nach der ersten bzw. nächsten Durchführung liegt. Liegt das Datum vor der ersten bzw. nächsten Durchführung, ist die Änderung nicht möglich, Sie erhalten folgende Fehlermeldung:

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Sollten Sie das Enddatum trotzdem vor der ersten bzw. nächsten Durchführung setzen wollen, löschen Sie den Dauerauftrag mit Hilfe der dafür vorgesehenen Schaltfläche in der Liste. Bei Bestätigung der Änderung(en) wird automatisch der Vertrag erstellt. Löschen

Sie können einen Dauerauftrag löschen, indem Sie in der Liste die Schaltfläche auswählen. Bitte beachten Sie, dass der Dauerauftrag nicht gelöscht werden kann, wenn sich um einen Durchführungstag handelt. Nach Bestätigung wird der entsprechende Vertrag aufgerufen.

Mit der Schaltfläche können sie nachträglich die einzelnen Daten des Dauerauftrages ansehen.



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III Zusatzdienste

A) Belege

[ >Zusatzdienste >Belege] Mit der Funktion Belege können Sie Ihre Belege (Kontoauszüge, Belege, Quittungen usw.) abfragen.

Wählen Sie für die Abfrage Ihrer Belege ihr Konto oder Ihre Kundennummer aus. Um die Belege z.B. Ihrer Firma oder ihres Ehepartners abzufragen, können Sie sich deren Kundennummern aktivieren lassen. Wenden Sie sich hierfür an Ihre Raiffeisenkasse. Wählen Sie den Zeitraum aus. Um die Suche für den ausgewählten Zeitraum zu starten, klicken Sie auf Suche. Alle Ihre Belege werden aufgelistet.

Wenn Sie ein Dokument öffnen möchten, um es zu speichern, drucken oder einfach nur anzuschauen,

klicken Sie auf die Schaltfläche . Die einzelnen Spalten können Sie durch Anklicken entsprechend sortieren. Über die Auswahl Zeilen pro Seite können Sie die angezeigte Anzahl der Zeilen pro Seite einstellen:

Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Das Programm öffnet das Dokument im PDF-Format.

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B) Mitteilungen

[ >Zusatzdienste >Dienste >Mitteilungen] Über die Auswahl Mitteilungen können Sie Ihre erhaltenen Mitteilungen wie z.B. Einreicherbestätigungen, Mitteilungen Ihrer Bank usw. abfragen

Wählen Sie die Art Erhaltene Mitteilungen. Sie können die Bank auswählen oder aber alle Mitteilungen aller Banken abfragen. Ungelesene Mitteilungen sind fett markiert, gelesene Mitteilungen hingegen schwarz.

Mit der Schaltfläche können Sie die Mitteilungen lesen.

Löschen Sie gelesenen Mitteilungen mit Hilfe der Schaltfläche aus der Liste.

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C) Alert SMS

[ >Zusatzdienste >Alert-SMS] Sie erhalten mit Hilfe der Funktion Alert-SMS für verschiedene Dienste eine Sms oder E-Mail: Wählen Sie Ihre Handynummer und Ihre E-Mail-Adresse aus. Sollten diese nicht korrekt sein, wenden Sie sich bitte an Ihre Raiffeisenkasse.

Wählen Sie zuerst das Konto aus, das Sie für den Dienst aktivieren möchten. Wählen Sie dann den Dienst und bestimmen Sie die Parameter (Meldung verschicken bei größer, kleiner usw.), den Betrag und die Art der Meldung (Sms oder E-Mail):

Folgende Dienste können sie aktivieren:

Bankomatbehebungen im In- und Ausland.

Poszahlungen im In- und Ausland.

Saldoänderungen Ihres Kontokorrents.

Überweisungen im Eingang; bei jeder Überweisung zu ihren Gunsten (z.B.

Gehaltsgutschrift), die das angegebene Limit überschreitet, erhalten Sie eine Mitteilung über

Sms oder E-Mail.

Inlandsüberweisungen Online Banking; bei jeder Inlandsüberweisung, die Sie über Online

Banking verschicken (z.B. bezahlte Rechnung) und die das angegebene Limit überschreitet,

erhalten Sie eine Mitteilung über Sms oder E-Mail.

Auslandsüberweisungen Online Banking; bei jeder Auslandsüberweisung, die Sie über

Online Banking verschicken (z.B. bezahlte Rechnung) und die das angegebene Limit

überschreitet, erhalten Sie eine Mitteilung über Sms oder E-Mail.

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Aufladen Handy; Sie können Ihre Handywertkarte(n) mittels SMS aufladen, indem Sie ein

SMS an die Tel. Nr. +39 366 5794669 schicken. Das SMS muss folgendermaßen aufgebaut

sein:

AUFLADEN + Telefonanbieter + Betrag + Andere Tel. Nr.

Der Telefonanbieter kann dabei ausgeschrieben werden (z.B. TIM) oder aber einfach nur der

erste Buchstabe des Telefonanbieters verwendet werden (T für Tim, V für Vodafone, W für

Wind und 3 für Tre)

Sollten Sie eine andere Handywertkarte aufladen wollen, genügt es, wenn Sie nach dem

Betrag die entsprechende Handynummer mit Vorwahl (+39...) eintragen. Ansonsten wird die

Handywertkarte, von der aus die SMS verschickt wurde, aufgeladen.

Beispieltext: aufladen tim 50 oder aufladen t 50

Abfrage Saldo/Bewegungen; Sie können Ihren Saldo und Ihre Bewegungen abfragen, indem

Sie ein SMS an die Tel. Nr. +39 366 5794669 schicken. Das SMS muss folgendermaßen

aufgebaut sein:

SALDO + Banknummer (ABI) + Kontonummer

BEW + Banknummer (ABI) + Kontonummer

Beispieltext: SALDO 03333 0300123456 oder BEW 03333 0300123456

Login Online Banking; bei jedem Einstieg ins Online Banking erhalten Sie eine Mitteilung

über Sms oder E-Mail. Dieser Dienst erhöht zusätzlich die Sicherheit Ihres Online Banking.

Positive formale Kontrolle F24; bei jeder positiven formalen Kontrolle von F24

Einreichungen (die F24 Einreichung ist also von der Bank angenommen worden) erhalten Sie

eine Mitteilung über Sms oder E-Mail.

Negative formale Kontrolle F24; bei jeder negativen formalen Kontrolle von F24

Einreichungen (die F24 Einreichung ist also von der Bank auf formalen gründen abgelehnt

worden)erhalten Sie eine Mitteilung über Sms oder E-Mail.

Positives Ergebnis Belastung F24; bei jeder Belastung von F24 Zahlungen (die F24

Zahlung ist also von der Bank verbucht worden) erhalten Sie eine Mitteilung über Sms oder

E-Mail.

Negatives Ergebnis Belastung F24; bei jeder Ablehnung von F24 Zahlungen (die F24

Zahlung ist also von der Bank nicht bezahlt worden) erhalten Sie eine Mitteilung über Sms

oder E-Mail.

Falls Sie mehrere Bankkarten besitzen, die für das gleiche Konto aktiviert sind, erhalten Sie folgende Übersicht:

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Aktivieren Sie den Dienst bzw. klicken Sie auf das Symbol . Wählen Sie nun die Karte(n) aus, die Sie aktivieren möchten:

Klicken Sie auf die Schaltfläche Bestätigen, um die Dienste zu aktivieren. Wenn Sie die Dienste deaktivieren möchten, klicken Sie auf Dienst deaktivieren:

Um den Dienst zu aktiveren, müssen Sie einen Vertrag unterzeichnen. Dieser Vertrag wird als Kopie auch bei Ihrer Raiffeisenkasse gespeichert. Mit Klick auf Bestätigen erhalten Sie den Vertrag. Drucken Sie ihn, indem Sie das Drucksymbol am oberen Rand des Vertrages klicken oder mit der rechten Maustaste auf den Vertrag klicken und das entsprechende Drucksymbol auswählen. Um den Vertrag unterzeichnen zu können, müssen Sie die beiden Klauseln aktivieren und das Freigabepasswort eingeben:

Mit der Aktivierung der Klauseln sowie der Eingabe des Freigabepasswortes gilt der Vertag als unterzeichnet.

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D) Status Bankkarte

[ >Zusatzdienste >Status Bankkarte] Um betrügerischen Behebungen einen Riegel vorzuschieben, wird Ihre Raiffeisen Bankkarte ab Oktober 2012 für Behebungen und Zahlungen im außereuropäischen Raum (wie z.B. in den USA, China, Australien usw.) gesperrt. Ihre Karte kann weiterhin uneingeschränkt in Italien sowie in den europäischen Ländern verwendet und jederzeit für das außereuropäische Ausland freigegeben werden. Bankkarten sind in der Regel sichere Zahlungsmittel, doch die Betrugsfälle mit manipulierten Geldautomaten nehmen zu, auch in Südtirol. Betrüger verschaffen sich dabei die Kartendaten vom Magnetstreifen und fertigen gefälschte Bankkarten an. Mit diesen wird - vorwiegend in außereuropäischen Ländern - illegal Geld behoben, weil hier für die Kartennutzung kein Sicherheitschip erforderlich ist, sondern nur der Magnetstreifen. Aus diesem Grund ist die Bankkarte ab Oktober 2012 für das außereuropäische Ausland gesperrt.

In den grün eingefärbten Ländern können Sie jederzeit mit Ihrer Bankkarte zahlen oder Bargeld beheben.

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Sollten Sie eine Reise außerhalb Europas planen, können Sie die Auslandsfunktion Ihrer Bankkarte schnell und einfach aktivieren:

Wählen Sie zuerst das Konto aus, um die für dieses Konto aktivierten Bankkarten anzeigen zu lassen. Wählen Sie dann die Bankkarte aus, die Sie für das außereuropäische Ausland aktivieren (bzw. wieder sperren) möchten. Klicken Sie auf die Schaltfläche Aktivieren außerhalb Europas, um die Karte freizuschalten.

Geben Sie abschließend Ihr Freigabepasswort ein, das Sie mit Hilfe Ihrer Karte und Ihrem Lesegerät generieren, und klicken die Schaltfläche Aktivieren. Ihre Bankkarte wir für 30 Tage freigeschalten. Nach Ablauf der Frist ist die Karte wieder automatisch für Zahlungen und Behebungen außerhalb Europas gesperrt.



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Tipp: Sie können den Status der Auslandsfunktion auch per SMS an 0039 366 5794669 ändern. Der Aktivierungszeitraum ist ebenfalls auf 30 Tage ab dem Datum des SMS-Versands begrenzt. Nach Ablauf der Frist ist die Karte wieder automatisch für Zahlungen und Behebungen außerhalb Europas gesperrt. Der SMS-Text besteht aus 15 Zeichen, darf keine Leerzeichen oder andere Zeichen enthalten, wobei die Groß- und Kleinschreibung nicht relevant ist. Der Text setzt sich folgendermaßen zusammen:

Für Fragen und weitere Informationen wenden Sie sich an Ihren Berater in der Raiffeisenkasse.

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E-Commerce

[ >Zusatzdienste >Status Bankkarte>E-Commerce] Ist Ihre Raiffeisen Bankkarte für Zahlungen im Internet aktiviert (Informationen>Karten>Bankkarte), können Sie sich unter diesem Menüpunkt für den Mastercard Secure Code registrieren bzw. die eingegebenen Daten ändern. Geben Sie die 19-stellige Maestro Kartennummer, zu finden auf der Vorderseite der neuen Bankkarte, sowie Ihre Steuernummer ein. Klicken Sie auf die Schaltfläche registrieren/ändern.

Sie werden zur Registrierung auf die Seite von Mastercard weitergeleitet. Genauere Informationen finden Sie unter: http://www.raiffeisen.it/de/rund-ums-konto/bankomatkarte/online-bezahlen/was-ist-der-securecode.html

http://www.raiffeisen.it/de/rund-ums-konto/bankomatkarte/online-bezahlen/was-ist-der-securecode.html

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E) Dokumente und Verträge

[ >Zusatzdienste >Dokumente und Verträge] Mit der Funktion Dokumente und Verträge können Sie Ihre Dokumente (Erklärungen, Verträge, Fragebögen, usw.) abfragen.

Wählen Sie für die Abfrage Ihrer Dokumente Ihr Konto oder Ihre Kundennummer aus. Es sind nur jene Konten auswählbar, bei denen Sie als Karteninhaber der Einstiegskarte auch Kontoinhaber bzw. gesetzlicher Vertreter sind. Kundennummer ist immer jene des Karteninhabers. Sie können die Art der Dokumente

und den Status auswählen

Geben Sie den Zeitraum an. Um die Suche für den ausgewählten Zeitraum zu starten, klicken Sie auf Suche. Die entsprechenden Dokumente werden aufgelistet.

Handbuch


Wenn Sie ein Dokument öffnen möchten, um es zu speichern, drucken oder einfach nur anzuschauen,

klicken Sie auf die Schaltfläche . Die einzelnen Spalten können Sie durch Anklicken entsprechend sortieren. Über die Auswahl Zeilen pro Seite können Sie die angezeigte Anzahl der Zeilen pro Seite einstellen:


Handbuch


F) Jiffy

[ >Zusatzdienste >Jiffy] Was ist Jiffy? Jiffy ist der Dienst 'person to person' (P2P), welcher über eine APP den Geldtransfer an Personen aus dem eigenen Telefonverzeichnis erlaubt. Der Empfänger wird über die Telefonnummer identifiziert. Man gibt den Betrag und evtl. den Grund ein und bestätigt die Operation. Das Geld ist unmittelbar verfügbar: die Belastung und die Gutschrift erfolgen in Echtzeit, direkt auf dem Kontokorrent. Die Lösung basiert auf SEPA Credit Transfer Überweisungen und ist für alle Banken welche im Euro-Zahlungsraum operieren verfügbar. Dank dieser offenen Architektur kann die Zahlung zwischen Kunden derselben Bank oder zwischen Kunden verschiedener Banken erfolgen, vorausgesetzt sie sind dem Dienst Jiffy beigetreten. Die Lösung vereinfacht den Aufbau eines nationalen und europäischen Ökosystems des Geldtransfers. Anfangs dem Verbrauchermarkt gewidmet, wird der Dienst in Zukunft auch auf Zahlungen P2B (Person to Business) ausgedehnt. Aktuell ist es auch möglich, über Jiffy an non-profit-Organisationen zu spenden. Aktivierung Um den Dienst nutzen zu können, d.h. um Geld transferieren zu können oder zu erhalten, aktivieren Sie die gewünschte Kombination im Raiffeisen Online Banking unter ‚Zusatzdienste>Jiffy‘ oder wenden Sie sich an Ihre Raiffeisenkasse. Überweisen mit Jiffy Transferieren Sie Geldbeträge über die Raiffeisen APP an Personen Ihrer Kontaktliste aus dem Telefonverzeichnis. Der Betrag wird dem Empfänger sofort gutgeschrieben. Laden Sie noch nicht registrierte Kontakte mittels SMS ein, ‚Jiffy‘ beizutreten. Wählen Sie den Kunden und das Konto aus, das Sie für Jiffy registrieren möchten. Achtung! Es ist nur ein Konto pro Kombination Benutzer/Kundennummer bzw. Benutzer/Steuernummer möglich.

Klicken Sie auf . Sind Sie bereits registriert, so wird dieser Knopf nicht angezeigt. Es öffnet sich folgende Bildschirmmaske:

Vor- und Nachname sowie Steuernummer werden vom Karteninhaber der Zugangskarte angeführt. Handynummer und E-Mail Adresse können aus denen ausgewählt werden, die Sie bei Ihrer Raiffeisenkasse bzw. unter Zusatzdienste>Alert SMS hinterlegt haben.

Handbuch


Mit Klick auf Bestätigen erhalten Sie den Vertrag. Drucken Sie ihn, indem Sie das Drucksymbol am oberen Rand des Vertrages klicken oder mit der rechten Maustaste auf den Vertrag klicken und das entsprechende Drucksymbol auswählen. Um den Vertrag unterzeichnen zu können, müssen Sie die drei Klauseln aktivieren und das Freigabepasswort eingeben:

Mit der Aktivierung der Klauseln sowie der Eingabe des Freigabepasswortes gilt der Vertag als unterzeichnet. Wurde der Dienst erfolgreich aktiviert, finden Sie die Daten unter den aktuellen Jiffy Registrierungen:

Ändern

Sie können die Daten einer Registrierung ändern, indem Sie in der Liste die Schaltfläche für Ändern auswählen. Folgende Werte sind änderbar:

Kontonummer

Handynummer

E-Mail Adresse Dabei wird geprüft, ob für die ausgewählten Werte noch keine Registrierung vorhanden ist, ansonsten ist die Änderung nicht möglich. Nach Bestätigung wird der entsprechende Vertrag aufgerufen. Löschen

Sie können eine Registrierung löschen, indem Sie in der Liste die Schaltfläche auswählen. Nach Bestätigung wird der entsprechende Vertrag aufgerufen.

Jiffy Bewegungen

[ >Zusatzdienste > Jiffy > Bewegungen] Über die Auswahl Bewegungen können Sie die Bewegungen über Jiffy abrufen. Wählen Sie den Kunden und das Konto aus.

Handbuch


Nach der Auswahl des gewünschten Zeitraums, von dem die Bewegungen angeführt werden sollen, können Sie auch verschiedene Betragslimits eingeben.

Wählen Sie ggfs. den Status aus, nach dem Sie suchen möchten.

Drücken Sie dann die Schaltfläche . Als Ergebnis erhalten Sie die Bewegungen (Zahlungen und Gutschriften).

Annullieren

Sie können eine offene Jiffy Zahlung annullieren, indem Sie in der Liste die Schaltfläche auswählen. Bestätigen Sie die Annullierung mit dem Freigabepasswort (CODE). Die Zahlung kann so lange annulliert werden, bis sich der Empfänger registriert oder drei Tage ohne Registrierung vergangen sind.



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G) Dienste

Wechselkurse

[ >Zusatzdienste >Dienste >Wechselkurse] Über die Auswahl Wechselkurse sehen Sie die Übersicht der aktuellen Wechselkurse. Das Programm zeigt in der ersten Übersicht nur die wichtigsten Währungen an. Falls Sie alle Währungen auflisten möchten, klicken Sie auf Alle Währungen anzeigen:



Über das Symbol wird die Liste der vergangenen Arbeitstage angeführt. Dabei können Sie den Zeitraum selber bestimmen:


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Rechner

[ >Zusatzdienste >Dienste >Rechner] Über die Auswahl Rechner können Sie einen Rechner aufrufen und die vier Grundrechnungsarten durchführen.

in Kombination mit den Wechselkursen können Sie zudem die im Rechner eingegebenen Werte in der ausgewählten Währung umrechnen.



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IV Stammdaten

A) Kunden/Lieferanten

Kunden RIBA/RID/MAV/AEA

[ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten >Kunden RIBA/RID/MAV/AEA] Über die Auswahl Kunden RIBA/RID/MAV/AEA können Sie die Stammdaten Ihrer Kunden erfassen und verwalten (ändern, löschen).

Zusätzlich können Sie über die Schaltfläche sämtliche Stammdaten (Kunden, Lieferanten, Auslandslieferanten und Mitarbeiter) als PDF- und Excel-Dokument öffnen. Beim Einstieg in diesen Menüpunkt, sehen Sie in der Übersicht alle im Archiv vorhandenen Kunden; sie werden nach Anfangsbuchstaben gruppiert.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Im Bereich Suchkriterien können Sie die Auswahl einschränken. Geben Sie im Feld Kürzel das Kürzel Ihres Kunden ein, den Sie suchen. Achtung! Das Kürzel muss vollständig eingegeben werden (wenn das Kürzel z.B. ALEXA lautet, müssen Sie dieses vollständig eingeben, eine Suche mit ALEX oder ALE usw. bringt kein Resultat). Im Feld Bezeichnung können Sie entscheiden, ob die eingegebenen Suchkriterien in der Bezeichnung enthalten sind (Auswahl enthält) oder aber mit den Suchkriterien beginnen (Auswahl beginnt mit). Das eingegebene Suchkriterium muss nicht vollständig sein.

Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten des ausgewählten Kunden anschauen

Über die Schaltfläche können Sie den Kunden aus dem Kundenarchiv löschen.

Die Daten des Kunden hingegen ändern Sie über die Schaltfläche .

Über die Schaltfläche können Sie neue Kunden erfassen:

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Alle Felder, die mit einem roten Stern gekennzeichnet sind (.. ) sind Pflichtfelder; die Felder: Steuernummer und IBAN werden auf ihre Gültigkeit hin überprüft. Im Feld: Art Schuldner können Sie zwischen verschiedenen Arten auswählen (Benutzer, Matrikel, Steuernummer, Kundennummer, Lieferantenummern, ...). Nachdem Sie alle notwendigen Felder Ihres Kunden eingegeben haben, bestätigen Sie diese mit der

Schaltfläche , oder brechen die Eingabe ab ( ).

Anfrage IBAN

Über die Schaltfläche können Sie eine Anfrage an die Banken Ihrer Lieferanten und Kunden verschicken, damit diese den IBAN vervollständigen. Es werden alle Stammdaten verschickt, die noch keinen vollständigen IBAN besitzen. Die von den Banken erhaltenen IBAN-Koordinaten werden automatisch in die Stammdaten übernommen. Für diesen Dienst müssen Sie einen entsprechenden Vertrag (Schadloserklärung) unterzeichnen. Wenden Sie sich bitte an Ihre Raiffeisenkasse, um den Vertrag zu unterzeichnen und den Dienst zur Anfrage IBAN aktivieren zu lassen.

F24-Stammdaten

Sie können außerdem die Kundendaten für die Erfassung von F24 Vordrucken eingeben und verwalten. Beim Einstieg in diesen Menüpunkt, sehen Sie in der Übersicht alle im Archiv vorhandenen Kunden; sie werden nach Anfangsbuchstaben gruppiert.

Handbuch


Über die Auswahl F24-Stammdaten erhalten Sie nur Kunden, für die Daten zur Zahlung von F24 (Steuerzahlungen) erfasst sind. Die F24 Quittungen werden, falls der Dienst von Ihnen aktiviert wurde, an die im Feld E-Mail angegebene E-Mail Adresse (Kunden RIBA/RID/MAV/AEA) gesendet. Geben Sie die Daten des Belastungskontos (enthält Steuernummer Kontoinhaber), die Meldeamtlichen Daten (mit Steuernummer des Steuerpflichtigen) sowie den Steuerwohnsitz ein. Für die Aktivierung der E-Mail Zustellung von F24-Quittungen klicken Sie auf das Feld aktivieren. Die Quittung wird an die, in den Kundenstammdaten - Feld E-Mail eingetragene E-Mail Adresse gesendet.

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Kunden SDD/SEDA

[ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten >Kunden SDD/SEDA] Über die Auswahl Kunden SDD/SEDA können Sie die Stammdaten Ihrer Kunden erfassen und verwalten (ändern, löschen). Auslandskunden dienen der Erfassung Belastungen für das SEPA Lastschriftverfahren [ >Anweisungen >Einreichungen >SEPA-Lastschrift].

Zusätzlich können Sie über die Schaltfläche sämtliche Stammdaten als PDF- und Excel-Dokument öffnen. Beim Einstieg in diesen Menüpunkt, sehen Sie in der Übersicht alle im Archiv vorhandenen ausländischen Kunden, sie werden nach Anfangsbuchstaben gruppiert.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Im Bereich Suchkriterien können Sie die Auswahl einschränken. Geben Sie im Feld Kürzel das Kürzel Ihres Kunden ein, den Sie suchen. Achtung! Das Kürzel muss vollständig eingegeben werden (wenn das Kürzel z.B. ALEXA lautet, müssen Sie dieses vollständig eingeben, eine Suche mit ALEX oder ALE usw. bringt kein Resultat). Im Feld Bezeichnung können Sie entscheiden, ob die eingegebenen Suchkriterien in der Bezeichnung enthalten sind (Auswahl enthält) oder aber mit den Suchkriterien beginnen (Auswahl beginnt mit). Das eingegebene Suchkriterium muss nicht vollständig sein.

Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten des ausgewählten Kunden anschauen

Über die Schaltfläche können Sie den Kunden aus dem Archiv löschen.

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Die Daten des Kunden selbst, ändern Sie über die Schaltfläche .

Über die Schaltfläche können Sie die Stammdaten neuer AuslandsKunden erfassen:

Alle Felder, die mit einem roten Stern gekennzeichnet sind (... ) sind Pflichtfelder. Nachdem Sie alle notwendigen Felder Ihres ausländischen Kunden eingegeben haben, bestätigen Sie

diese mit der Schaltfläche , oder brechen die Eingabe ab

( ).

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Lieferanten Inland

[ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten >Lieferanten Inland] Über die Auswahl Lieferanten Inland können Sie die Stammdaten Ihrer Lieferanten erfassen und verwalten (ändern, löschen).

Zusätzlich können Sie über die Schaltfläche sämtliche Stammdaten (Kunden, Lieferanten, Auslandslieferanten und Mitarbeiter) als PDF- und Excel-Dokument öffnen. Beim Einstieg in diesen Menüpunkt, sehen Sie in der Übersicht alle im Archiv vorhandenen Lieferanten; sie werden nach Anfangsbuchstaben gruppiert.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Im Bereich Suchkriterien können Sie die Auswahl einschränken. Geben Sie im Feld Kürzel das Kürzel Ihres Lieferanten ein, den Sie suchen. Achtung! Das Kürzel muss vollständig eingegeben werden (wenn das Kürzel z.B. ALEXA lautet, müssen Sie dieses vollständig eingeben, eine Suche mit ALEX oder ALE usw. bringt kein Resultat). Im Feld Bezeichnung können Sie entscheiden, ob die eingegebenen Suchkriterien in der Bezeichnung enthalten sind (Auswahl enthält) oder aber mit den Suchkriterien beginnen (Auswahl beginnt mit). Das eingegebene Suchkriterium muss nicht vollständig sein.

Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten des ausgewählten Lieferanten anschauen

Über die Schaltfläche können Sie den Lieferanten aus dem Archiv löschen.

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Die Daten des Lieferanten selbst, ändern Sie über die Schaltfläche .

Über die Schaltfläche können Sie neue Lieferantenpositionen erfassen:

Alle Felder, die mit einem roten Stern gekennzeichnet sind (... ) sind Pflichtfelder; die Felder: Steuernummer/MwSt.Nr. und IBAN werden auf ihre Gültigkeit hin überprüft. Nachdem Sie alle notwendigen Felder Ihres Lieferanten eingegeben haben, bestätigen Sie diese mit

der Schaltfläche , oder brechen die Eingabe ab ( ).

Anfrage IBAN

Über die Schaltfläche können Sie eine Anfrage an die Banken Ihrer Lieferanten und Kunden verschicken, damit diese den IBAN vervollständigen. Es werden alle Stammdaten verschickt, die noch keinen vollständigen IBAN besitzen. Die von den Banken erhaltenen IBAN-Koordinaten werden automatisch in die Stammdaten übernommen. Für diesen Dienst müssen Sie einen entsprechenden Vertrag (Schadloserklärung) unterzeichnen. Wenden Sie sich bitte an Ihre Raiffeisenkasse, um den Vertrag zu unterzeichnen und den Dienst zur Anfrage IBAN aktivieren zu lassen.

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Lieferanten Ausland

[ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten >Lieferanten Ausland] Über die Auswahl Lieferanten Ausland können Sie die Stammdaten Ihrer Auslands-Lieferanten erfassen und verwalten (ändern, löschen).

Zusätzlich können Sie über die Schaltfläche sämtliche Stammdaten (Kunden, Lieferanten, Auslandslieferanten und Mitarbeiter) als PDF- und Excel-Dokument öffnen. Beim Einstieg in diesen Menüpunkt, sehen Sie in der Übersicht alle im Archiv vorhandenen ausländischen Lieferanten; - sie werden nach Anfangsbuchstaben gruppiert.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Im Bereich Suchkriterien können Sie die Auswahl einschränken. Geben Sie im Feld Kürzel das Kürzel Ihres Lieferanten ein, den Sie suchen. Achtung! Das Kürzel muss vollständig eingegeben werden (wenn das Kürzel z.B. ALEXA lautet, müssen Sie dieses vollständig eingeben, eine Suche mit ALEX oder ALE usw. bringt kein Resultat). Im Feld Bezeichnung können Sie entscheiden, ob die eingegebenen Suchkriterien in der Bezeichnung enthalten sind (Auswahl enthält) oder aber mit den Suchkriterien beginnen (Auswahl beginnt mit). Das eingegebene Suchkriterium muss nicht vollständig sein.

Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten des ausgewählten Lieferanten anschauen

Über die Schaltfläche können Sie den Lieferanten aus dem Archiv löschen.

Die Daten des Lieferanten selbst, ändern Sie über die Schaltfläche .

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Über die Schaltfläche können Sie die Stammdaten neuer Auslandslieferanten erfassen:

Alle Felder, die mit einem roten Stern gekennzeichnet sind (... ) sind Pflichtfelder. Bei der Eingabe des Kontos können Sie wählen, ob es sich bei der eingegebenen Nummer um den IBAN oder um die Kontonummer handelt. Nachdem Sie alle notwendigen Felder Ihres ausländischen Lieferanten eingegeben haben, bestätigen

Sie diese mit der Schaltfläche , oder brechen die Eingabe ab

( ).

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Import

[>Stammdaten >Import] Sie können Stammdaten im Excel- bzw. CVS-Format importieren.

Vergleichen Sie bitte Ihre Excel oder CSV Datei mit den unten angeführten Vorlagen. Um den Import Ihrer Datei durchführen zu können muss die Reihenfolge der Spalten identisch zur Vorlage sein. Falls Sie für eine Spalte nicht die erforderlichen Daten besitzen, muss die Spalte trotzdem vorhanden sein. Die Spalte kann aber leer sein bzw. muss keine Werte enthalten, sofern es sich nicht um zwingende Werte handelt. Vorlagen Kunden RIBA/RID/MAV/AEA Excel-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Kunden-Inland-Excel.xls CSV-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Kunden-Inland-Csv.csv Kunden SDD/SEDA Excel-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Kunden-Ausland-Excel.xls CSV-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Kunden-Ausland-Csv.csv Lieferanten Inland Excel-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Lieferanten-Inland-Excel.xls CSV-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Lieferanten-Inland-Csv.csv Lieferanten Ausland Excel-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Lieferanten-Ausland-Excel.xls CSV-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Lieferanten-Ausland-Csv.csv Mitarbeiter Excel-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Mitarbeiter-Excel.xls CSV-Format: http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Mitarbeiter-Csv.csv Wählen Sie mit Hilfe der Schaltfläche Durchsuchen die Datei, die Sie importieren möchten. Klicken Sie anschließend auf Bestätigen. Sie erhalten einen Überblick über den erfolgten Import, achten Sie darauf, dass beim Import der Daten keine Fehler aufgetreten sind.

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Kunden-Inland-Excel.xls

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Kunden-Inland-Csv.csv

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Kunden-Ausland-Excel.xls

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Kunden-Ausland-Csv.csv

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Lieferanten-Inland-Excel.xls

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Lieferanten-Inland-Csv.csv

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Lieferanten-Ausland-Excel.xls

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Lieferanten-Ausland-Csv.csv

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Mitarbeiter-Excel.xls

http://docs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Vorlage-Mitarbeiter-Csv.csv

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Bei fehlenden Daten erhalten Sie in der Übersicht einen Hinweis (z.B. ACHTUNG: Die Angabe der Provinz fehlt usw.). Die Stammdaten werden trotz fehlender Daten importiert und können nachträglich vervollständigt werden.

Über die Schaltfläche können Sie die Zusammenfassung nochmals aufrufen, mit können Sie die Datei aus der Liste löschen (die importierten Stammdaten bleiben jedoch bestehen).

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Mitarbeiter

[ >Stammdaten >Kunden/Lieferanten >Mitarbeiter] Über die Auswahl Mitarbeiter können Sie die Stammdaten Ihrer Mitarbeiter erfassen und verwalten (ändern, löschen).

Zusätzlich können Sie über die Schaltfläche sämtliche Stammdaten (Kunden, Lieferanten, Auslandslieferanten und Mitarbeiter) als PDF- und Excel-Dokument öffnen. Beim Einstieg in diesen Menüpunkt, sehen Sie in der Übersicht alle im Archiv vorhandenen Mitarbeiter; sie werden nach Anfangsbuchstaben gruppiert.


Mit der Schaltfläche bewegen Sie sich eine bzw. mehrere Seiten vor, mit eine bzw. mehrere Seiten zurück. Im Bereich Suchkriterien können Sie die Auswahl einschränken. Geben Sie im Feld Kürzel das Kürzel Ihres Mitarbeiters ein, den Sie suchen. Achtung! Das Kürzel muss vollständig eingegeben werden (wenn das Kürzel z.B. ALEXA lautet, müssen Sie dieses vollständig eingeben, eine Suche mit ALEX oder ALE usw. bringt kein Resultat). Im Feld Bezeichnung können Sie entscheiden, ob die eingegebenen Suchkriterien in der Bezeichnung enthalten sind (Auswahl enthält) oder aber mit den Suchkriterien beginnen (Auswahl beginnt mit). Das eingegebene Suchkriterium muss nicht vollständig sein.

Über die Schaltfläche können Sie die Detaildaten der ausgewählten Mitarbeiter anschauen

Über die Schaltfläche können Sie den gewählten Mitarbeiter aus dem Archiv löschen.

Die Daten des Mitarbeiters selbst, ändern Sie über die Schaltfläche .

Über die Schaltfläche können Sie die Stammdaten neuer Mitarbeiter erfassen:

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Alle Felder, die mit einem roten Stern gekennzeichnet sind (... ) sind Pflichtfelder; die Felder: Steuernummer/MwSt.Nr. und IBAN werden auf ihre Gültigkeit hin überprüft. Im Feld Gruppe können Sie die Mitarbeiter verschiedenen Abteilungen bzw. Gruppen (z.B. Buchhaltung, Service usw.) zuordnen. Bei der Eingabe der Gehälter [ >Anweisungen >Überweisungen >Gehälter] können Sie die Mitarbeiter anhand dieser Gruppen unterscheiden. Nachdem Sie alle notwendigen Felder des Mitarbeiters eingegeben haben, bestätigen Sie diese mit der

Schaltfläche , oder brechen die Eingabe ab ( ).

Anfrage IBAN

Über die Schaltfläche können Sie eine Anfrage an die Banken Ihrer Mitarbeiter verschicken, damit diese den IBAN vervollständigen. Es werden alle Stammdaten verschickt, die noch keinen vollständigen IBAN besitzen. Die von den Banken erhaltenen IBAN-Koordinaten werden automatisch in die Stammdaten übernommen. Für diesen Dienst müssen Sie einen entsprechenden Vertrag (Schadloserklärung) unterzeichnen. Wenden Sie sich bitte an Ihre Raiffeisenkasse, um den Vertrag zu unterzeichnen und den Dienst zur Anfrage IBAN aktivieren zu lassen.

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B) Banken

[ >Stammdaten >Banken] Über die Auswahl Banken greifen Sie auf das aktuelle Archiv der Bankschalter Italiens zu. Dabei ist die Eingabe mindestens eines Feldes notwendig, - geben Sie in mehreren Feldern Werte ein, grenzen Sie die Suche auf die angeführten Werte ein.

Die Suche selbst starten Sie nach der Eingabe des Wertes über die Schaltfläche oder durch Drücken der Eingabetaste (Enter).

Mit diesen Schaltflächen bewegen Sie sich eine Seite vor , bzw. eine Seite zurück



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C) Eigene Daten

[ >Stammdaten >eigene Daten] Über die Auswahl eigene Daten können Sie Ihre eigenen Daten eingeben

Siehe hierzu auch E-Mail Versand der elektronischen F24 Quittungen.

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D) Konten

[ >Stammdaten >Konten] Über die Auswahl Konten können Sie die Konten, die Sie in Ihrem Online Banking verwalten, benennen. Dies ist besonders nützlich, wenn Sie mehrere Konten verwalten, denn über die Bezeichnung sehen Sie auf den ersten Blick um welches Konto es sich handelt.

In diesem Beispiel wurde das Konto des Thomas Muster als 'Haushaltskonto' bezeichnet. Über die

Schaltfläche speichern Sie die Änderungen. Außerdem erhalten Sie nützliche Informationen zum Konto selber (IBAN, BIC, Telefonnummer der

Bank usw.). Über die Schaltfläche können Sie den IBAN und BIC Code über E-Mail verschicken (z.B. an Ihren Kunden usw.)

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E) POS Geräte

[ >Stammdaten >POS Geräte] Über die Auswahl POS Geräte können Sie die POS Geräte, die Sie in Ihrem Online Banking verwalten, benennen. Dies ist besonders nützlich, wenn Sie mehrere POS Geräte verwalten, denn über die Bezeichnung sehen Sie auf den ersten Blick um welches Gerät es sich handelt.

Über die Schaltfläche speichern Sie die Änderungen.

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V Verwaltung

A) Interne Benutzer

[ >Verwaltung >interne Benutzer] Über die Auswahl interne Benutzer können Sie interne Benutzer selbst anlegen und verwalten, diesen Rechte zuteilen, bzw. ihnen Zugriff auf bestimmte Konten verwehren. Der Benutzer 'Super' (Inhaber des Online Banking Vertrages bzw. jene bevollmächtigte Person des Vertragsinhabers die Zugangsdaten zu verwalten) ist bereits zu Beginn angelegt.

Normalerweise besitzt ein Kunde nur eine Chip-Karte/Lizenz. Für jene Kunden, die interne Benutzer anlegen möchten, müssen mehrere Karten/Lizenzen aktiviert werden. Welche Karte/Lizenz welchem internen Benutzer zugeordnet wird, können Sie selbst im Online Banking festlegen. Bitte beachten Sie, dass dabei anhand des Karten-/Lizenzinhabers auch die Inhaberschaften bzw. Vollmachten auf die aktivierten Konten kontrolliert werden.

Über die Schaltfläche legen Sie einen internen Benutzer an: Mit Karte:

Wenn der Hauptbenutzer bereits auf das neue Authentifizierungssystem umgestiegen ist, mit Lizenz:

Der Benutzername, mit welchem der Benutzer ins Online Banking einsteigt, muss zwischen 3 und 12 Stellen lang sein (hier z.B. ALEXANDER). Wählen Sie die Kartennummer, die Sie dem internen Benutzer zuordnen wollen (nur für das bisherige Authentifizierungssystem). Es stehen Ihnen nur jene Karten zur Auswahl, die noch keinem internen Benutzer oder dem SUPERUser zugeordnet wurden.

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Im Feld 'Höchstbetrag für Überweisungen:' können Sie festlegen, welchen Höchstbetrag der interne Benutzer für Überweisungen eingeben kann. Der Höchstbetrag darf das von der Bank festgelegte Limit (Online Banking Vertrag) nicht überschreiten. Über das Feld 'Höchstbetrag für Überweisungen (2. Benutzer):' können Sie steuern, dass für Überweisungen ab einem bestimmten Betrag (siehe Höchstbetrag für Überweisungen) zwei Benutzer diese Überweisung freischalten müssen (bis Höchstbetrag zweiter Benutzer), die Freischaltung durch einen internen Benutzer reicht nicht mehr aus. Nach der Freigabe der Überweisung des ersten Benutzers muss ein zweiter Benutzer (interner Benutzer oder aber Hauptbenutzer) die Überweisung zusätzlich genehmigen, erst dann werden die Überweisungen freigeschaltet. Bis nicht beide Benutzer die Überweisung freigegeben haben, bleibt der Status auf 'Erfasst'. Damit man sieht, dass die Freigabe eines zweiten Benutzers fehlt, wird neben dem Status das Informationssymbol angezeigt. Klickt man auf das Symbol, werden die internen Benutzer angezeigt, welche die Überweisung bereits freigegeben haben. Im oben dargestellten Beispiel ist der erste Betrag 1.000 € und der zweite Betrag 2.000 €. Der interne Benutzer kann Überweisungen bis 1.000 € alleine freigeben und Überweisungen über 2.000 € überhaupt nicht mehr. Für Überweisungen zwischen 1.000 € und 2.000 € muss nach der Freigabe dieses Benutzers eine zweiter Benutzer die Überweisung freigeben.

In den folgenden Feldern bestimmen Sie durch das Setzen von , welche Informationen der interne Benutzer sofort nach dem Einstieg (Home) auf der Hauptseite sehen darf.

Im Bereich ‚Abfrage Bewegungen‘ können Sie als Hauptbenutzer entscheiden, ob der interne Benutzer Bewegungen, Belege usw. ab einem bestimmten Datum oder unbeschränkt einsehen darf.

In den folgenden Feldern bestimmen Sie, wiederum durch Setzen von , ob der interne Benutzer auf die angeführten Konten zugreifen darf. Dabei wird geprüft, ob der Inhaber der Hauptkarte auch Inhaber des Kontos ist, denn nur dann kann er entscheiden ob das Konto für den internen Benutzer aktiviert oder deaktiviert werden soll. Des Weiteren wird geprüft, ob der Inhaber der Zusatzkarte Inhaber oder Zeichnungsberechtigter des Kontos ist:

ist der interne Benutzer Inhaber des Kontos, ist dieses aktiviert und kann nicht deaktiviert werden.

ist der interne Benutzer zeichnungsberechtigt auf dem Konto kann der Hauptbenutzer – sofern Inhaber – selbst entscheiden ob das Konto aktiviert werden soll oder nicht

ist der interne Benutzer weder Inhaber noch Zeichnungsberechtigter des Kontos kann das Konto zwar für diesen aktiviert werden, er kann jedoch keine Aufträge mit diesem Konto senden.

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Für Konten von Fremdbanken wird diese Kontrolle nicht durchgeführt, da die entsprechenden Informationen fehlen.

Im unteren Bereich der angeführten Konten können Sie entscheiden, ob der interne Benutzer Anweisungen erzeugen darf, senden/freigeben oder beides.

Danach folgen die Menüeinstellungen, die Sie individuell pro internen Benutzer festlegen können. In diesem Beispiel sieht der interne Benutzer die Menüpunkte 'Salden' und 'Zinssätze' der oben angeführten K/K nicht;

bzw. sieht die Liste der Anweisungen und kann Inlandsüberweisungen durchführen. Die Menüpunkte 'Auslandüberweisungen', 'Gehälter' und 'Umbuchungen' kann der interne Benutzer hingegen nicht sehen.

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Die Eingaben speichern Sie mit der Schaltfläche . Für interne Benutzer im neuen Authentifizierungssystem werden Sie automatisch weitergeleitet, um die Lizenz für den Benutzer zu vergeben:

Im nächsten Schritt erhalten Sie unter der dortigen Hilfe weitere Unterstützung. Nach der Definition der internen Benutzer stellt sich die Übersicht der Benutzer folgendermaßen dar:

Mit der Schaltfläche können Sie den internen Benutzer entfernen.

Mit , ändern Sie die Einträge. Hinweis! Der interne Benutzer muss beim Einstieg in das Online Banking zusätzlich zum Haupt-Benutzer (hier z.B. 512345) seinen internen Benutzernamen (hier z.B. ALEXANDER) und im Feld One Time Password das Passwort, das er mit Hilfe seiner Karte und dem Lesegerät generiert hat, eingeben:

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Lizenz

[ >Verwaltung >interne Benutzer >Lizenz aktivieren] Über die Auswahl interne Benutzer können Sie Ihre Benutzer selbst anlegen und verwalten, diesen Rechte zuteilen, bzw. Ihnen Zugriff auf bestimmte Konten verwehren. Sie sind dabei, für Ihren Benutzer (Super oder interner Benutzer) eine Lizenz anzufordern, wenn Sie einen neuen internen Benutzer anlegen oder einen bereits bestehenden internen Benutzer oder den Superuser bearbeiten und auf ‚Jetzt aktivieren‘ klicken. Wählen Sie den Kunden aus. Zur Auswahl steht der Name des Hauptbenutzers oder jener für den Sie in Ihrer Raiffeisenkasse eine Vollmacht unterzeichnet haben.

Wählen Sie ein Gerät zum Anmelden aus. Das Smartphone steht nur Privatpersonen zur Auswahl. Wenn Sie das Gerät verwenden, wird folgender Hinweis angezeigt:

Wählen Sie anschließend die E-Mail Adresse oder Handynummer aus, an die der Registrierungscode für die Koppelung der Lizenz an das ausgewählte Gerät zugestellt werden soll. Nachdem Sie diese Daten bestätigt haben, müssen Sie – wenn es sich um den Namen des Hauptusers handelt – einen Vertrag unterzeichnen. Für die Unterzeichnung wird ein digitales Zertifikat verwendet. Falls Sie noch keines besitzen, wird dieses bei der Unterzeichnung ausgestellt. Nach Vertragsunterzeichnung erhalten Sie die Lizenznummer für die Registrierung. Wählen Sie dafür im Detail des Benutzers den Knopf ‚Zugangsdaten anzeigen‘.

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Nun ist es erforderlich, dass Sie Ihre Lizenz registrieren. Öffnen Sie dazu folgenden Link: https://auth.raiffeisen.it/registration/.

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B) Einstellungen

[ >Verwaltung >Einstellungen] Über die Auswahl Einstellungen können Sie Standardeinstellungen definieren. Dies ist besonders dann nützlich, wenn Sie mehrere Firmen und/oder Konten über das Online Banking verwalten. Mit den ersten vier Einstellungen geben Sie jene Firma, bzw. K/K, Belastungskonto und Gutschriftskonto an, das beim jeweiligen Dienst als erstes angezeigt werden soll. Beim Feld 'Monat bei Gehälter' können Sie zwischen den Werten 'Vorhergehendes Monat' und 'laufendes Monat' wählen, je nachdem wann Sie die Gehälter Ihren Mitarbeitern gutschreiben wollen.

Entscheiden Sie sich beim Feld 'Bewegungen auf 2 Spalten', ( ) so werden die Soll- und Haben Bewegungen in 2 getrennten Spalten angeführt, sonst in einer gemeinsamen.

Bei 'Spalte für Textsymbol anzeigen' auf , wird bei den K/K Bewegungen in einer eigenen Spalte auch das Textsymbol der jeweiligen Bewegung angezeigt. Im Feld K/K Bewegungen und Einzugsergebnisse können Sie festlegen, welche Bewegungen und Einzugsergebnisse beim Öffnen des entsprechenden Menüpunktes [ >Informationen >K/K >Bewegungen] , [ >Informationen >Portafoglio >Einzugsergebnisse Effekten] und [ >Informationen >Portafoglio >Einzugsergebnisse Bankerlagscheine] angezeigt werden sollen. Z.B. mit der Einstellung Bewegungen vom Vortag werden nur die Bewegungen vom Vortag angezeigt. Im Feld 'Zeilen pro Seite in Liste’ können Sie festlegen, wie viele Kontobewegungen auf einer Seite angezeigt werden sollen. Im Feld Sortierreihenfolge Konten können Sie die Sortierreihenfolge (nach Kontonummer oder aber nach Kontobeschreibung) einstellen.

Im Bereich Auf Hauptseite anzeigen können Sie festlegen, welche Mitteilungen in der entsprechenden Box auf der Startseite (Home) angezeigt werden. Durch anklicken der Auswahl Salden und Bewegungen werden die Salden und Bewegungen auf der Startseite (Home) ein- bzw. ausgeblendet.

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Die Eingaben speichern Sie über die Schaltfläche .

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VI Anhang

A) Vollmacht F24

FUNZIONE F-24/1 - SCHEMA NEGOZIALE DI AUTORIZZAZIONE (PERMANENTE) DA PARTE DEL CONTRIBUENTE A BANCA PASSIVA DI ADDEBITO DI DELEGHE DI PAGAMENTO PRESENTATE VIA CBI DA CLIENTE (AD ES. ASSOCIAZIONE DI CATEGORIA/CAF/STUDIO PROFESSIONALE) INCARICATO DAL CONTRIBUENTE STESSO. [L’autorizzazione deve essere consegnata dal contribuente al Cliente (ad es. Associazione di categoria, Commercialista, Società holding, etc.), il quale a sua volta la deve conservare e custodire nell’interesse della Banca Passiva, che ne può chiedere l’originale o la copia] Dati da inserire: Debitore: nome e cognome o denominazione/ragione sociale; indirizzo o sede sociale; Cod. Fiscale/Partita IVA; coordinate bancarie del c/c da addebitare. Delegato: Associazione di categoria/C.A.F./studio professionale, ecc; indirizzo; codice SIA. Il sottoscritto, preso atto che la Banca ……….…, nell’ambito del Servizio CBI, offre la funzione di pagamento delle imposte e contributi:

comunica di aver conferito, in data …………a….…[Associazione di categoria/C.A.F./Studio professionale]……, Cliente del Servizio CBI presso la Banca Proponente: , cod. SIA ………..…………….., l’incarico, valido sino a revoca, di curare, in nome e per conto del sottoscritto, il pagamento dei versamenti unitari da effettuare tramite delega F24 via CBI, secondo quanto previsto dall’art. 17 del Decreto Legislativo 9 luglio 1997, n.241 e successive modificazioni;

autorizza la Banca…………. ad addebitare, nella data indicata nella singola delega, sul c/c sopraindicato, dandone credito all’Agenzia delle Entrate: o tutti i pagamenti relativi a deleghe F24 a Voi inoltrate via CBI da [Associazione/C.A.F/Studio

professionale], o il pagamento della delega F24 relativa al codice fiscale …………....data di conferimento …..…, con

saldo finale di Euro …..……, a condizione che vi siano sufficienti fondi disponibili, e senza obbligo per la banca di inviare la relativa contabile di addebito. A tal fine nelle deleghe di pagamento saranno indicati i dati anagrafici del sottoscritto, e cioè nome, cognome, luogo e data di nascita, residenza, codice fiscale e coordinate bancarie;

prende atto che la Banca Proponente metterà a disposizione del Delegato, come sopra inteso, le ricevute di pagamento in formato elettronico, ai sensi della vigente legislazione e prassi amministrativa.

Per quanto non espressamente previsto dalle presenti disposizioni, sono applicabili le “Norme per i conti correnti di corrispondenza e servizi connessi” a suo tempo sottoscritte con la Banca ………….

Firma del contribuente Luogo e Data

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B) CBI

Um Zugriff auf die Inhalte des nachstehenden Links zu erhalten, ist es notwendig sich vorher einzuloggen. Falls Sie noch nicht registriert sind, können Sie die Registrierung über die Menüleiste recht oben auf der Webseite vornehmen. http://www.cbi-org.eu/Engine/RAServePG.php/P/252710010404/T/Testo-Coordinato-normativa-CBI

http://www.cbi-org.eu/Engine/RAServePG.php/P/252710010404/T/Testo-Coordinato-normativa-CBI

http://www.cbi-org.eu/Engine/RAServePG.php/P/252710010404/T/Testo-Coordinato-normativa-CBI

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C) Cut-Off Zeiten

Zeiten innerhalb welcher die Bank die taggleiche Durchführung der Aufträge garantiert. Jede Raiffeisenkasse kann ihre Cut-Off Zeiten selbst definieren. Dabei gibt es Unterschiede zwischen ‚normalen‘ Arbeitstagen und Halbfeiertagen. Sie erhalten folgende Meldung, wenn Sie Aufträge nach dieser Zeit senden: „Ihre Raiffeisenkasse garantiert die taggleiche Verarbeitung Ihrer Aufträge bis um hh:mm Uhr (sog. CutOff-Zeitpunkt). Bitte beachten Sie, dass ab hh:mm Uhr Ihre Aufträge unter Umständen erst am darauffolgenden Arbeitstag verarbeitet werden." Sie können die Aufträge trotzdem versenden und erhalten auch eine Auftragsbestätigung. Bitte achten Sie vor allem bei Riba-Zahlungen am Fälligkeitstag auf die Cut-Off Zeiten!

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Inhaltsverzeichnisdocs.raiffeisen.it/ROB/de/onlinebanking/Handbuch.pdf · Inhaltsverzeichnis Allgemeines 4 Einführung 4 Sicherheit 5 Sicherheit in der Raiffeisen APP 5 Technische