INTER – INCOME – TAXINTER – INCOME – TAX

Investieren Sie systematisch mit Investieren Sie systematisch mit staatlicher Förderung und lassen staatlicher Förderung und lassen Sie mit INTER – INCOME – TAX Sie mit INTER – INCOME – TAX Ihre Steuern für sich arbeiten!Ihre Steuern für sich arbeiten!

Bl 2

007

- Sel

bstä

ndig

INTER-INCOME-TAXINTER-INCOME-TAX

Ehepartner durchläuft eine Rechtsunsicherheit

Sozialversicherungsstatus nicht geklärt bzw. Risiken nicht bekannt

Zukunftsängste

INSOLVENZ- undHARTZ IV-Sicherheit

Die spätere Rente aus den staatlichen Versorgungssystemen bleibt weit hinter dem gewohnten Einkommen zurück

Sicher ist: Es wird zu wenig sein, um gut davon leben zu können

Aktuelle Versorgungsunsicherheit ...Aktuelle Versorgungsunsicherheit ...

Gesucht: Eine Lösung fürSicherheit + Flexibilität + marktgerechte Rendite

Individuelle Lösungen aus einer Hand

Mit steigendem Einkommen entstehen zunehmende Steuerbelastungen

Steuerentlastungen zugunsten einer privaten Altersvorsorge

Bl 2

007

- Sel

bstä

ndig

INTER-INCOME-TAXINTER-INCOME-TAX

Staatlich geförderte Basisversorgung ...Staatlich geförderte Basisversorgung ...

Gesetzliche Rentenversicherung

Berufsständische Versorgungseinrichtungen

Landwirtschaftliche Alterskasse

Basisrente („Rürup-Rente“) INTER VitaPrivat®

Möglich sind p.a. bis zu

20.000 € Sonderausgaben

§10 Abs. 1 Nr. 2 + 3 EStG

Investieren Sie systematisch mit staatlicher Förderung und lassen Sie mit INTER – INCOME – TAX „Ihre Steuern“ für sich arbeiten!

Steuerbegünstigte Altersvorsorgeaufwendungen sind:

Bl 2

007

- Sel

bstä

ndig

INTER-INCOME-TAXINTER-INCOME-TAX

Funktionsprinzip ...Funktionsprinzip ...

Ziel ist eine VersorgungsoptimierunVersorgungsoptimierung in Ergänzung zu dengesetzlichen Grundlagen der Basisrente („Rürup-Rente“):

Keine Kapitalabfindung

Reglementierte Vererbbarkeit

Zugunsten staatlicher FÖRDERUNG

Zugunsten INSOLVENZ - Schutz

Zugunsten HARTZ IV - Schutz

XX mit INCOME-TAXmit INCOME-TAX

Zugunsten STEUERFREIBETRAG in Rentenphase

Kapitalabfindung

Bl 2

007

- Sel

bstä

ndig

INTER-INCOME-TAXINTER-INCOME-TAX

Finanzie

rt au

s Steu

errück

erstat

tungen

Funktionsprinzip ...Funktionsprinzip ...

ANLEGER

INTER

Finanzamt

Frankfurter Fondsbank(Investmentdepot)

z.B. ADIG Total Return Protectoder TEMPLETON Growth Fund €

Basisrente

Steuergut-schrift

Ständige Liquiditätsreserve

plusAktiv-Rente

Garantie-Rente

lebenslangmit RGZ

Bei

träg

e

Auch als flexibles Beitragsdepot einsetzbar

Hinterbliebenen-Versorgung

aus RGZ/Barwert Neue Rente

Hinterbliebenen-Versorgung

aus Liquiditätsreserve Neue Aktiv-Rente

Bl 2

007

- Sel

bstä

ndig

INTER-INCOME-TAXINTER-INCOME-TAX

Finanziert a

us Steuerrückerstattu

ngen

Funktionsprinzip ...Funktionsprinzip ...Selbständiger, verheiratet, Alter 52 Jahre (wie Gattin), 74.000 € zvEK p.a., 13 J. x Beitrag 10.000 € p.a.

ANLEGER

INTER

Finanzamt

Basisrente

Steuerrück-erstattung2.240 €

ständigeLiquditätsreserve

ca. 42.788 €plus aus den kalkulierten Erträgen

Aktiv-Rente205 € ewig

Basisrente*677 €

lebenslang plus

14 Jahre RGZ

10.0

00 €

p.a

.

Ansparplan 2.240 € p.a.

2007 sind 64% der Beiträge steuerlich abzugsfähig. Der abzugsfähige Betrag

steigt jährlich um 2%

Auch als flexibles Beitragsdepot einsetzbar

Vorgaben: Steuersatz 35%. Es wird eine Wertentwicklung des Investmentdepot von 6 % p.a. unterstellt; zukünftige Steigerungen der Steuerersparnis wurden nicht berücksichtigt.Die Höhe der Aktiv-Rente basiert auf einer jährlichen Wertentwicklung der Liquiditätsreserve von 6% ab dem 65. Lebensjahr. Diese ist nicht garantiert!

* Die dargestellte monatliche Basisrente beinhaltet Überschüsse (Garantie-Rente = 597 €)! Durch die Überschüsse und Rentendynamik ab Beginn der Rentenzahlung erhöht sich die monatliche Rente entsprechend. Überschüsse können nicht garantiert werden. Die Rentengarantiezeit beträgt 14 Jahre.

In der Hinterbliebenendarstellung ist der Tod des VN nach 5 Jahren Rentenbezug unterstellt und die Übertragung des LV-Barwerts(62.207 €) in einen neuen Vertrag(VN = Gattin) + der aktuelle Wert des Investmentdepots

Hinterbliebenen-Versorgung

aus LiquditätsreserveAktiv-Rente

205 € ewig oder355 € für 15 Jahre

Hinterbliebenen-Versorgung

aus RGZ/BarwertGarantie-Rente

ca. 265 € lebenslang

Frankfurter Fondsbank(Investmentdepot)

z.B. ADIG Total Return Protectoder TEMPLETON Growth Fund €

Bl 2

007

- Sel

bstä

ndig

INTER-INCOME-TAXINTER-INCOME-TAX

Die Mischung macht‘s ...Die Mischung macht‘s ...

GARANTIEGARANTIE

lebenslange Rente aus der INTER Basisrente mtl. 677 €

ggf. inkl. Hinterbliebenen-Rente

STEUERLICHE STEUERLICHE FÖRDERUNGFÖRDERUNG

gesamt über die Laufzeitca. 34.000 €

LIQUIDITÄTLIQUIDITÄT

42.788 €plus

kalkulierte Ertrags-Rentemtl. 205 €

inkl. Hinterbliebenen-Rente

Systematisch Systematisch undund planungssicherplanungssicher

INTERINTERVERSICHERUNGENVERSICHERUNGEN

FrankfurterFrankfurterFondsbankFondsbank

FINANZAMTFINANZAMT

Bl 2

007

- Sel

bstä

ndig

INTER-INCOME-TAXINTER-INCOME-TAX

GARANTIESTEUERLICHE FÖRDERUNG

LIQUIDITÄT

FLEXIBILITÄT

Eigenaufwendungen [13 Jahre x 10.000 €] 130.000 €

* Die Höhe der Überschüsse können nicht garantiert werden! ** Die Höhe der Aktiv-Rente basiert auf einer jährlichen Wertentwicklung der Liquiditätsreserve von 6%. Diese ist nicht garantiert!

plus Rentendynamik Rentenbezug Basisrente* [14 J. x 677 €] 132.692 €

+ daraus Rentenbezug Aktiv-Rente** [14 J. x 205 €] 34.440 €

ständige Liquiditätsreserve ca. 42.788 €

Ideal für eine nachgelagerte Hinterbliebenenversorgung

Bei Umstellung der ständigen Liquiditätsreserve nach 14 Jahren auf eine nachgelagerte Hinterbliebenenversorgung mit Kapitalverzehr kalkuliert über z. B. 15 Jahre Entnahmedauer

Rentenbezug Aktiv-Rente** [15 J. x 355 €] 63.900 €

Kapitalstand n. 14 J. ca. 77.228 €

+ Versorgungsbaustein 2.) systematisch aus steuerlicher Förderung finanziert:

./. ca. 34.000 € Steuervorteile

Versorgungsbaustein 1.) aus der Basisrente („Rürup-Rente“):

+ Versorgungsbaustein 3.) aus der ständigen Liquiditätsreserve:

ErtragsbetrachtungErtragsbetrachtungBetrachteter Zeitraum Betrachteter Zeitraum „Bilanz nach Ablauf der Rentengarantiezeit von 14 Jahren“ „Bilanz nach Ablauf der Rentengarantiezeit von 14 Jahren“

Bl 2

007

- Sel

bstä

ndig

INTER-INCOME-TAXINTER-INCOME-TAX

Fazit ...INTER-INCOME-TAX verfolgt einen systematischen VermögensaufbauINTER-INCOME-TAX verfolgt einen systematischen Vermögensaufbau

Ziel einer Altersversorgung für einen selbst und/oder EhegattenZiel einer Altersversorgung für einen selbst und/oder Ehegatten

finanziert mit steuerlicher Förderungfinanziert mit steuerlicher Förderung

mit INSOLVENZ- Schutzmit INSOLVENZ- Schutz

mit HARTZ IV- Schutzmit HARTZ IV- Schutz

auf Wunsch mit integrierten Hinterbliebenenversorgungauf Wunsch mit integrierten Hinterbliebenenversorgung

aus der eigentlichen INTER-Basisrente (RGZ/Barwert)aus der eigentlichen INTER-Basisrente (RGZ/Barwert)

aus der Liquiditätskomponente, refinanziert zu 100% aus Steuervorteilenaus der Liquiditätskomponente, refinanziert zu 100% aus Steuervorteilen

Umstellung auf kalkulierten Entnahmeplan mit/ohne KapitalverzehrUmstellung auf kalkulierten Entnahmeplan mit/ohne Kapitalverzehr

jederzeit übertragbar und vererbbar an jedermann jederzeit übertragbar und vererbbar an jedermann

mit garantiert lebenslanger Leistungszusage aus der INTER-Basisrente mit garantiert lebenslanger Leistungszusage aus der INTER-Basisrente

dieses Kapital ist jederzeit zu 100% verfügbardieses Kapital ist jederzeit zu 100% verfügbar

mit festem Steuerfreibetrag in der Rentenbezugszeitmit festem Steuerfreibetrag in der Rentenbezugszeit