SERVICEHEFT:IHR TESTAMENTAlles Wichtige auf einen Blick

MIT NOTFALLKARTE

WAS KOMMT, WENN ICH GEHE ?

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Den eigenen Nachlass zu ordnen, sich Gedanken zu machen, „Was kommt, wenn ich gehe ?“, empfinden viele Menschen als eine schwierige Aufga-be. Dabei ist es sinnvoll, sich damit auch schon in jüngeren Jahren zu be-fassen. Die letzten Dinge frühzeitig zu regeln erleichtert Sie nicht nur selbst, auch Ihre Angehörigen und Freunde werden Ihnen dankbar sein.

Einen Menschen zu verlieren, der uns nahe-steht, trifft die meisten von uns hart. Und in der Zeit des Abschiednehmens fällt das Suchen nach Papieren oder Urkunden besonders schwer.

Wir haben für Sie einige Checklisten entwickelt, woran Sie frühzeitig denken können. Diese Übersicht kann Ihnen helfen, die wichtigsten Vorkehrungen zu treffen. Und für Hinterbliebene sind sie eine wich-tige Hilfe, um den Nachlass zu ordnen.

EINLEITUNG

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SCHON JETZT ZU BEDENKEN1. Vermögen auflisten

Verschaffen Sie sich einen genauen Über-blick über Ihr Vermögen – wie Bank konten, Sachwerte oder Immo bilien. Nutzen Sie hierfür das beigefügte Formular auf den Sei-ten 9 und 10. Verbindlichkeiten können Sie hier ebenfalls einfügen.

2. Liste Ihrer Erben und Begünstigten aufstellen

Entscheiden Sie, wen Sie mit Ihrem Nach-lass bedenken möchten. Prüfen Sie, ob es Menschen gibt, die einen gesetzlichen

Pflichtteilsanspruch haben, und wen Sie zum Haupterben bestimmen möchten. Welche Erbschaft steuern auf Ihre Erben zukommen, sehen Sie auf Seite 11.

3. Testament schreiben

Formulieren Sie Ihr Testament und schrei-ben Sie dieses eigenhändig (niemals mit PC oder Schreibmaschine) mit Datum und Unterschrift – siehe Ratgeber, Seite 18 – 21. Oder suchen Sie einen Fachanwalt für Erbrecht oder Notar auf. Verwahren Sie Ihr Testament sicher, am besten beim Amtsge-richt/Nachlass gericht Ihres Wohnortes.

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4. Testamentsvollstrecker Bestimmen Sie in Ihrem Testament, wer Ihr Testamentsvollstrecker sein soll. Dies kann jede Person übernehmen, zum Beispiel der Haupterbe, gute Freunde oder Ihr Steuerbe-rater/Rechtsanwalt.

Der WWF Deutschland kann auch zum Tes-tamentsvollstrecker bestimmt werden, wenn er mindestens 51 Prozent erbt. Bei Allein-erbschaft des WWF ist eine Testamentsvoll-streckung aufgrund der alleinigen Erbenstel-lung nicht erforderlich und wird daher vom Gesetzgeber nicht vorgesehen.

5. Vorsorge für Unfall, Krankheit, Alter

Verfassen Sie eine Patientenverfügung und eine Vorsorgevollmacht (siehe Ratgeber, Seite 6 – 13). Wenn ein Unfall passiert und die verletzte Person nicht mehr ansprech-bar ist, wissen die Rettungskräfte oft nicht, wer zu kontaktieren ist. Daher sollte man in seinem Handy unter dem international anerkannten Pseudonym ICE (In Case of Emergency) die Person eintragen, die im Notfall anzurufen ist: z. B. ICE 1 Karin Mu-stermann, ICE 2 Werner Mustermann usw.

6. Papiere ordnen

Bewahren Sie alles, was in einem Todesfall sofort benötigt wird (Bestattungswunsch, Geburtsurkunde, Heiratsurkunde, Kopie vom Testament, Informationen über Bank-konten, Versicherungen, Adressen von Verwandten und nahen Freunden), geordnet an einem Platz auf. Informieren Sie außer-dem eine vertraute Person darüber, wo diese Papiere liegen.

7. Todesfall Wer soll im Todesfall wie benachrichtigt werden – per Telefon oder Brief? Schreiben Sie die Namen mit Adressen und Telefon-nummern auf. Wenn Sie Trauerbriefe oder eine Traueranzeige wünschen – möchten Sie ein Symbol (Kreuz), einen Leitspruch oder Vers? Wie soll der Text lauten? In welcher Zeitung soll die Anzeige erscheinen?

8. Bestattung

Schreiben Sie Ihre Bestattungswünsche nicht ins Testament. Bis ein Testament vom Gericht eröffnet wird, vergehen oft mehrere Wochen, was für die Bestattung zu spät ist. Schreiben Sie Ihre Wünsche getrennt auf, zum Beispiel im Grundvertrag (siehe Rat-geber, Seite 13). Klären Sie alle Details vorab mit einem Bestatter oder erteilen Sie ihm schon jetzt einen Auftrag. Legen Sie diese Unterlagen zu Ihren geordneten Papieren.

9. Haustiere

Haben Sie ein Haustier? Überlegen Sie doch schon im Voraus, wer Ihren treuen Freund in Pflege nimmt, oder setzen Sie sich mit dem örtlichen Tierheim in Verbindung. Gerne ist der WWF Ihnen behilflich, einen geeigneten Platz zu finden. Ordnen Sie in Ihrem Testament eine bestimmte Summe für Kosten an, die zur Pflege Ihres Tieres notwendig sind (siehe Ratgeber, Seite 31).

Sie haben Fragen zur Vorsorge für Ihr Tier?Rufen Sie uns an: 030 311 777-730

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DIE GESETZLICHE ERBFOLGE – WENN KEIN TESTAMENT VORLIEGT

Erbfolge Ehepartner: S. 16/17

Erben 2. Ordnung

Eltern

Geschwister

Nichten/Neffen

Erben 3. Ordnung

Großeltern

Onkel/Tanten

Cousinen/Cousins

Erben 1. Ordnung

Kinder

Enkel

Erblasser

Erben 2. Ordnung Erben 3. OrdnungErben 1. Ordnung

Großeltern

Onkel/Tanten

Cousinen/Cousins

Eltern

Geschwister

Nichten/Neffen

Kinder

Enkel

Tragen Sie in diese Tabelle die gesetzliche Erbfolge für

Ihre eigene Familie ein:

Erbfolge Ehepartner: S. 16/17Erblasser

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WICHTIGE VORKEHRUNGEN FÜR DEN TODESFALLPERSÖNLICHE DATEN Name

Geboren am in

Anschrift

Behandelnder Arzt

Anschrift Tel.

ERSTE SCHRITTEEs ist/sind sofort zu benachrichtigen

Einen (Zweit-)Schlüssel zu meiner Wohnung hat (Name/Anschrift)

Meine Vollmacht über den Tod hinaus/im Todesfall hat (Name/Anschrift)

DIE WICHTIGSTEN DOKUMENTE

Geburtsurkunde Scheidungsurteil Heiratsurkunde Sterbeversicherungs-Police

befinden sich

Bitt

e he

raus

tren

nen

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WICHTIGE VORKEHRUNGEN FÜR DEN TODESFALLMEINE BESTATTUNG

ist geregelt. Meine Wünsche habe ich bei folgendem Bestattungsinstitut hinterlegt:

ist noch nicht geregelt.

Ich wünsche

Erdbestattung Friedwald-Bestattung Feuerbestattung Seebestattung

Als Friedhof habe ich vorgesehen

Wenn möglich, sollte sprechen

Als Lieder/Musik wünsche ich

PAPIERE/DOKUMENTE

Lebenslauf Versicherungspolicen Beihilfe-Antragsformulare

Rentenbescheid berufliche Dokumente Inventarliste Safe

Mietvertrag Fahrzeugbrief Ehrungen

andere Verträge Fahrzeugschein Konto- und/oder Depotauszüge

befinden sich

MEIN LETZTER WILLE/TESTAMENT

ist hinterlegt beim Amtsgericht (Anschrift)

VB-Nr.

ist hinterlegt bei (Name/Anschrift)

Als Testamentsvollstrecker habe ich eingesetzt (Name/Anschrift)

Bitte heraustrennen

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VERMÖGENSÜBERSICHTVERMÖGENSWERTGirokonten/Sparguthaben:

Versicherungen:

Wertpapiere:

Bausparverträge:

Genaue Beschreibung

Genaue Beschreibung

Genaue Beschreibung

Genaue Beschreibung

bestimmt für

bestimmt für

bestimmt für

bestimmt für

Bank

Unternehmen

Bank

Bank/Unternehmen

Wert

Wert

Wert

Wert

Bitt

e he

raus

tren

nen

10

VERMÖGENSÜBERSICHTVERMÖGENSWERTSchmuck:

Sonstiges:

Verbindlichkeiten:

Wertgegenstände (z. B. Antiquitäten):

Immobilien:

Genaue Beschreibung

Genaue Beschreibung

Genaue Beschreibung

Genaue Beschreibung

Genaue Beschreibung

bestimmt für

bestimmt für

Wert

bestimmt für

bestimmt für

Aufbewahrungsort

Aufbewahrungsort

Wert ca.

Wert

Wert ca.

Wert ca.

Bitte heraustrennen

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Bitt

e he

raus

tren

nen

Vorname Nachname

Straße PLZ, Ort

Tel.

WWF Deutschlandz. Hd. Gaby GroeneveldReinhardtstraße 18 10117 Berlin

Ich bitte um Kostenerstattung meiner Hinterlegungskosten bei dem Nachlassgericht

in in Höhe von € auf mein Konto:

IBAN : BIC :

Eine Kopie des Hinterlegungsscheines vom Nachlassgericht, die Kopie Kostenrechnung des Nachlassgerichts und eine Kopie des Testaments füge ich in der Anlage bei.

Vielen Dank.

Mit freundlichen Grüßen

Unterschrift

Datum:

KOSTENERSTATTUNG

12

Bitte heraustrennen

13

Bitt

e he

raus

tren

nen

DER STECKBRIEF IHRES HAUSTIERS (TEIL 1)

PERSÖNLICHE DATEN Name

Steuernummer

Alter Gewicht

Aussehen

Bevorzugte Nahrung

Rasse

Geschlecht

Größe

verspielt

ängstlich kinderlieb

stubenrein katzenverträglich

hundeverträglich

VERHALTENDer Hund/Die Katze ist …

ruhig

temperamentvoll

laut

aggressiv/bissig gegenüber

Der Hund/Die Katze ist …

kann allein bleiben

beherrscht Kommandos

(wenn ja, welche?)

fährt Auto jagt oder streunt

PLATZ FÜR EIN FOTO IHRES HAUSTIERS:

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DER STECKBRIEF IHRES HAUSTIERS (TEIL 2)

GESUNDHEIT/SICHERHEITDer Hund/Die Katze ist …

ist sterilisiert/kastriert

hat gesundheitliche Einschränkungen

Wenn ja, welche?

benötigt Medikamente

Wenn ja, welche?

besitzt Transponder (Chip):

ja (bitte Identifikationsnummer eintragen)

nein

ist in einer Datenbank registriert:

ja (Name und Adresse nennen)

nein

Bisheriger Tierarzt:

Weitere Besonderheiten:

Bitte heraustrennen

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STEUERN UND GEBÜHRENERBSCHAFT- UND SCHENKUNGSTEUER

Steuerklasse I Steuerklasse II Steuerklasse III

Erben Ehepartner, eingetragener Lebenspartner, Kinder, Stiefkinder, Enkel, Eltern1 und Großerleltern1

Geschwister, Nich-ten/Neffen, Eltern1 und Großeltern1

Entfernte Ver-wandte, Lebens-gefährte, Freunde

Persönlicher Freibetrag

Ehepartner, eingetragener Lebenspartner: 500.000 € •Kinder, Stiefkinder, Enkel, wenn deren Vater/Mutter als Kind des Erblassers bereits vorverstorben ist: 400.000 € • Enkel: 200.000 € •Eltern1 und Großeltern1: 100.000 €

20.000 € 20.000 €

Versorgungs-freibetrag

Ehepartner, eingetragener Lebenspartner: 256.000 € •Kinder nach Alter gestaffelt:bis 52.000 €

Steuerpflichtiges Vermögen bis

Steuersätze Steuerklasse

I II III

75.000 € 7 % 15 % 30 %

300.000 € 11 % 20 % 30 %

600.000 € 15 % 25 % 30 %

GEBÜHREN FÜR DIE ERRICHTUNG VON TESTAMENTEN

Nachlasswert Notargebühr2 Einzeltestament

Notargebühr2 gemein-schaftliches Testament

20.000 € 107 € 214 €

50.000 € 165 € 330 €

100.000 € 273 € 546 €

200.000 € 435 € 870 €

500.000 € 935 € 1.870 €

700.000 € 1.255 € 2.505 €

1 Bei der Schenkungsteuer fallen Eltern und Großeltern in die ungünstigere Steuerklasse II

2 Zzgl. Nebenkosten u. MwSt.; sowie ggf. 75 € Gericht Verwahrungsgebühr

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HILFREICHE TIPPS FÜR HINTERBLIEBENE Vor der Bestattung

R Überlegen Sie, wie Sie Abschied nehmen wollen – ob am Sterbebett, ob allein, mit der Familie, Freunden oder einem Seelsorger.

R Den Totenschein stellt das Krankenhaus aus oder der Arzt, der zu Hause den Tod festgestellt hat.

R Verständigen Sie einen Bestatter. Sofern es keinen Sterbevorsorge-Vertrag bei einem bestimmten Bestatter gibt und Sie bis zur Bestattung genügend Zeit haben, können Sie Kostenvoranschläge verschiedener Unter-nehmen einholen und Preise und Leistungen vergleichen. Die Angebote setzen sich aus Eigen- und Fremdleistungen einschließlich der Gebühren für Dokumente, Feierhalle, Dekoration usw. zusammen.

R Halten Sie für den Bestatter die notwen-digen Urkunden (Personalausweis, Geburts-urkunde, Heiratsurkunde, evtl. Scheidungs-urteil oder Sterbeurkunde des Ehepartners) bereit, denn er besorgt innerhalb von 48 Stunden die Sterbeurkunde. Wenn eine Ster-beversicherung abgeschlossen wurde, halten Sie bitte die Police bereit. R Legen Sie Kleidung bereit. Der Bestatter kleidet die/den Verstorbene/n ein. R Benachrichtigen Sie Angehörige, Freunde, Arbeitgeber und die Kranken-, Unfall- und/oder Lebensversicherung. R Legen Sie mit dem Bestatter den Termin, den Ort und den Rahmen der Trauerfeier für die Bestattung fest. Klären Sie mit ihm, ob es Traueranzeigen und -briefe geben soll und ob der Verstorbene aufgebahrt wird.

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R Halten Sie für den Besuch eines Geistli-chen oder eines Trauerredners die Lebens-, Familiendaten und/oder den Lebenslauf des Verstorbenen bereit.

Nach der Bestattung

Eine ganze Reihe von Dingen, die nach der Bestattung anstehen: R Erteilen Sie einen Post-Nachsendeauftrag. R Danksagungen

R Mietvertrag prüfen/fristgerecht kündigen

R Binnen 4 Wochen: • Krankenversicherung benachrichtigen• Bestattungs- und Sterbegeld bei der

Lebens- oder Sterbegeldver sicherung beantragen (falls dies nicht der Bestatter übernimmt)

• Rentenantrag stellen (Hinterbliebenen-, Witwen- und Waisenrenten)

• Versicherungen, Bankkonten, Verträge kündigen oder umschreiben

• Auto, Gas, Strom, TV, Zeitung etc. um-schreiben oder abmelden

R Finden Sie heraus, bei welchem Geldin-stitut Konten, Safes oder Wertpapierdepots existieren.

R Klären Sie, ob ein Testament vorliegt. Eine Testamentseröffnung erfolgt automa-tisch, wenn der letzte Wille beim Amtsge-richt/Nachlassgericht hinterlegt ist. Testa-mente, die nicht in öffentlicher Verwahrung sind, müssen beim Nachlassgericht abgege-ben werden, damit sie dort eröffnet werden können – so schreibt es das Gesetz vor. R Beantragen Sie gegebenenfalls den Erb-schein (beim Nachlassgericht), falls kein bzw. ein handschriftliches Testament vorliegt.

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NOTIZEN

Impressum:WWF Deutschland | Reinhardtstraße 18 | 10117 Berlin Tel.: 030 311 777-730 | Fax: 030 311 777-630 | gaby.groeneveld@wwf.de | www.wwf.deInhaltlich verantwortlich: Gaby Groeneveld, WWFRechtliche Beratung: Fachanwalt für Erbrecht Thomas Maulbetsch | www.erbrechtexperte.deText: Birgit Nußbaum | www.webwege.deGestaltung: Wolfram Egert | www.atelier-egert.deKoordination und Redaktion: Annika Magdorf, WWFFotos: N. Khoroshkov/Zoonar | F. Fichtmueller/Zoonar | R. Eichert/Zoonar | G. Welleen | S. Widstrand/WWF | Mexrix/ZoonarProduktion: Sven Ortmeier, WWFStand: 10/2017

Diese Broschüre kann keine individuelle Beratung durch einen Rechtsanwalt/Notar/Steuerberater ersetzen.

Zugunsten der Verständlichkeit haben wir uns in dieser Broschüre auf die männliche Form beschränkt.Eine Haftung des WWF wird durch diese Broschüre nicht übernommen.

Gedruckt auf 100 % Recyclingpapier.

Vorsorge für unterwegs:

Tragen Sie diese Karte immer bei sich, damit Ihnen im Notfall optimal geholfen werden kann.

Auf der Rückseite ist unter „Zu beachten“ Raum für alle wichtigen Gesundheitsinformationen wie Erkrankungen, notwendige Medikamente, Herz- schrittmacher, Allergien, Organ spendeausweis.

NOTFALLKARTEEU-weiter Notruf: 112 ✚

1 Vorname, Name

1 Straße, Hausnr. 1 PLZ, Wohnort

1 Geburtsdatum 1 Blutgruppe

1 Bitte verständigen 1 Tel.

1 Hausarzt 1 Tel.

1 Krankenkasse 1 Versicherungsnummer

1 Zu beachten

WWF Deutschland Reinhardtstraße 18 10117 Berlin

Gaby Groeneveld Tel.: 030 311 777-730 Fax: 030 311 777-630 gaby.groeneveld@wwf.de

Spendenkonto IBAN: DE06 5502 0500 0222 2222 22 Bank für Sozialwirtschaft, MainzBIC: BFSWDE33MNZ

Unser Ziel

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Wir wollen die weltweite Zerstörung der Natur und Umwelt stoppen und eine Zukunft gestalten, in der Mensch und Natur in Einklang miteinander leben.