NOVA FINISIhr Partner für die

Kapitalanlage-Immobilie

Immobilien sind die Gewinner

Anlagealternative Real-ImmobilieVermögen aufbauen und erhalten mit Wohnimmobilien

7 Gründe für eine Investition in einer deutschen Metropolregion

1. Kalkulierbare Erträge und Wertsteigerungschancen bei wenig Risiko

2. Historisch niedriges Zinsniveau

3. Zunehmende Wohnungsknappheit

4. Im internationalen Vergleich günstige Immobilienpreise

5. Sichere Immobilienmärkte wie Deutschland bei Investoren weltweit begehrt

6. Höhere Nachfrage von Eigennutzern wegen steigender Mietpreise

7. Steuervorteile und andere attraktive Förderungen

Beispiel Berlin: Immobilienpreise im internationalen Vergleich

Wohnungspreise: Kaum deutsche Städte unter den teuersten europäischen Metropolen

Quellen: Numbeo.com (Download 15.05.2015), Deutsche Bank Research

An alle Schwarzseher: Wo ist die deutsche Hauspreisblase?

Quellen: OECD, Deutsche Bank Research

Entwicklung der Hypothekenzinsenin Prozent / 5, 10 und 15 Jahre Zinsbindung / Zeitraum: 01.01.1993 –

31.08.2015

Quelle: Baufi24.de

Preisentwicklung bei Wohnimmobilien

Angebotspreise in Deutschland, 2007 - 2015

Wohnimmobilien bietenattraktive Renditen im Niedrigzinsumfeld

Quellen: BulwienGesa, Blumberg Finance LP, Deutsche Bank AG, Deutsche Bank Research

Viel Potential bei deutschen Wohnimmobilien

Quelle: Handelsblatt vom 20.04.2015

Entwicklung des DAX

Verlust nach Steuern und Inflation

Entwicklung der Tagesgeldzinsen

Jan 05 Jul 05 Jan 06 Jul 06 Jan 07 Jul 07 Jan 08 Jul 08 Jan 09 Jul 09 Jan 10 Jul 10 Jan 11 Jul 11 Jan 12 Jul 12 Jan 13 Jul 13 Jan 14 Jul 14 Jan 15 Jul 150

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Tagesgeld Inflation

Zins

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Quelle Tagesgeldzinsen: Durchschnitt der Tagesgeldkonditionen von 16 DirektbankenQuelle Inflationsrate: Änderungen des Verbraucherpreisindex gegenüber dem jeweiligen Vorjahr

Der Immobilien-Boom ist nicht zu Ende!

96 % der internationalen Immobilieninvestoren halten Deutschland in 2015 für einen attraktiven oder sogar sehr attraktiven Standort. Quelle: Immobilien-Trendbarometer Ernst & Young Januar 2015

Transaktionsvolumen Immobilien in Deutschland(in Milliarden Euro, Quelle: Die Welt vom

13.01.2015)

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 20140

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Transaktionsvolumen Immobilien in Deutschland(in Milliarden Euro, Quelle: Die Welt vom

13.01.2015)

Erschwinglichkeitsindizes der Häusermärkte bewegen sich zurück zum historischen Durchschnitt

Quellen: OECD, Deutsche Bank Research

„Erschwinglichkeit“ von Kapitalanlage-Immobilien Vergleich / Beispiel: Neubau in Berlin, Kaufpreis 100.000,00 EUR

Vergleichskriterien / Jahr 1990 2015

Zinssatz Finanzierung: 9,5 % p.a. 1,5 % p.a.

Finanzierungskosten inkl. 3,5 % Tilgung p.a.: ca. 13.000 EUR / Jahr ca. 5.000 EUR / Jahr

Kaufpreis pro qm Wohnfläche: ca. 1.500 EUR ca. 4.000 EUR / Jahr

Wohnungsgröße bei 100.000 EUR-Investition: 66,5 qm 25 qm

Miete (nettokalt) pro qm Wohnfläche: 3,50 EUR 13,00 EUR

Mietertrag (nettokalt) pro Monat: 233 EUR 325 EUR

Mietertrag (nettokalt) pro Jahr: 2.796 EUR 3.900 EUR

Transaktionsvolumen Immobilien in Deutschland(in Milliarden Euro, Quelle: Die Welt vom

13.01.2015)1

Trends im Wohnungsbau

Bevölkerungswachstum in Städten und Ballungsräumen

Investitionen vor allem in attraktiven Metropolregionen

2 Zunehmendes Durchschnittsalter der Bevölkerung

Altersgerechtes Bauen

3 Langfristig steigende Energiekosten

Energieeffizientes Bauen

Prognose Marktenwicklung3 – 4 Jahre mit guter Marktperspektive - Risiko steigender Zinsen im Euro-Raum

Verknappung des Angebots, insbesondere bei Denkmal- und Sanierungsobjekten Verlagerung des Angebots in die Bereiche

Neubauund BestandVerkäufermarkt mit sinkenden Margen für den VertriebSchlechterer Marktzugang für „Einzeltäter“

Neue Top-Objekte:

Beste Aussichten für 2016

Beispiel Denkmal-Immobilie Halle Osendorfer Tor

Gründerzeitaltbau in der südlichen Innenstadt. 10 Wohnungen von 41 – 112 m2 Fläche. Umfassende Kernsanierung. Kaufpreise ab 2.285 € / m2.

Sanierungs-AfA ca. 60 - 65 % des Kaufpreises. Doppelte KfW-Förderung.

Beispiel Denkmal-Immobilie PotsdamJutelofts Babelsberg

Industriedenkmal aus dem 19. Jahrhundert in Citylage. 29 Maisonetten und Loft-Wohnungen von 67 – 125 m2. Privatpark. Stellplätze. Green Monument. Kaufpreise: 4.190 – 4.390 € / m2. Mieterwartung: 9,50 - 12 € / m2. Denkmal-AfA rund 60 %.

Beispiel Denkmalimmobilie BER-RegionFunkerberg Königs Wusterhausen / Quadrillenhalle

24 Wohnungen / Townhäuser in der Quadrillenhalle. Wohnungsgrößen 53 bis 124 m². Kaufpreise ab 3.470 € pro m². Denkmal-AfA bis zu 65 %. Doppelte KfW-Förderung.

Mieterwartung ca. 9 € kalt/m².

KundenzielgruppenA

C

B

„Aufbauer“

„Erhalter“

„Beimischer“

D „Vererber“

• 30 – 50 Jahre alt• ZVE: Single > 50.000 € / Verheiratete: > 80.000 €• Ziel: Vermögensaufbau und Altersvorsorge• 50 Jahre und älter• Liquidität > 100.000 €• Ziel: Kapitalsicherung und Mietrendite

• Liquidität > 100.000 €• Ziel: Sucht sichere Anlagealternative

• 50 Jahre und älter• Liquidität > 100.000 €• Ziel 1: Möchte Erbvorgang steuern• Ziel 2: Möchte Nutzung des Erbes steuern• Ziel 3: Möchte Steuer optimieren

Varianten der Immobilieninvestition

Bestand Sanierung & Denkmalschutz

Neubau

Investition in Bestandsimmobilien

Zielgruppen:-Sehr risikoscheue Käufer- Klienten ohne hohes Steueraufkommen

Anlageziele:- Kapitalerhalt- Erzielung von Mieteinnahmen- Aufbau von Mietrente als Altersvorsorge (Käufer ZVE unter 50.000 € p.a.)- Diversifizierung eines Immobilienportfolios

Investition in Bestandsimmobilien

Vorteile

+ Geringerer Kapitalbedarf

+ Kein Baurisiko

+ Sofortige Mieteinnahmen

+ Ankaufsfinanzierungleicht umsetzbar

Nachteile

- Kein oder veraltetes Energiekonzept

- Instandhaltungsrisiko

- Geringeres Wertsteigerungspotential

- Keine KfW-Förderung

- Kein Steuervorteil

Investition in NeubauprojekteZielgruppen:- Klienten mit viel überschüssiger Liquidität - Klienten ohne Absicht der Steueroptimierung

Anlageziele:- Kapitalerhalt- Erzielung von Mieteinnahmen- Diversifizierung eines Immobilienportfolios

Investition in Neubauprojekte

Vorteile

+ Modernes Energiekonzept

+ Neue Bausubstanz

+ Bessere Wertsteigerungs-perspektiven

+ Bessere Vermietungschancen

Nachteile

- Höheres Investitionsvolumen

- Baurisiko

- Kein Steuervorteil

- Kein „Charme“

+ Mögliche KfW-Förderung

Investition in Sanierungs-/ Denkmalimmobilien

Zielgruppe:- Klienten mit einem ZVE von mehr als 50.000 € bei Ledigen / 80.000 € bei Verheirateten

Anlageziele:- Kapitalerhalt- Erzielung von Mieteinnahmen- Aufbau von Mietrente als Altersvorsorge

- Diversifizierung eines Immobilienportfolios

- Steueroptimierung- Nutzung von KfW-Förderung(en)

Vorteile+ Modernes Energiekonzept

+ Neuwertige Bausubstanz

+ Beste Wertsteigerungsaussichtenaller drei Immobilienvarianten+ Gute Mietsteigerungs-perspektive

Nachteile

- Höheres Investitionsvolumen

- Baurisiko

- „Aussterbendes Modell“

+ Mögliche KfW-Förderung(en)

+ Steuervorteile

Investition in Sanierungs-/ Denkmalimmobilien

+ Emotionaler Faktor

Eckdaten Immobilieninvestment 2015100 %-Finanzierung des Immobilienkaufpreises / Käufer mit Spitzensteuersatz ohne Kirchensteuer

Denkmal-/Sanierungsimmobilie gem. § 7 h/i EStG

Eigenkapitalrendite nach Steuern (ohne Wertsteigerung):

ca. 4,5 % - 8,5 % p.a.

Liquiditätsrückfluss aus V+V in den ersten 12 Jahren:

ca. 25 % des Kaufpreises

Finanzierungskosten nach Steuern: ca. 0,55 % - 1 % p.a.

Bestandsimmobilie/ Neubau

Eigenkapitalrendite nach Steuern (ohne Wertsteigerung): ca. 2 % - 4 % p.a.

Finanzierungskosten nach Steuern: 0,8 % - 1 % p.a.

Das Nova-Finis Erfolgskonzeptfür die Kapitalanlage in Immobilien

Wachstumsstandorte

Premium Bauträger

Full-Service-Paket

Komplettservice rund um die Immobilie

Grundlagenberatung zur Sachwertanlage

Individuelle Rentabilitäts- und Liquiditätsberechnung basierend auf denpersönlichen Einkommens- und Steuerdaten des Kunden.

Besichtigung und Objektpräsentation mit ausführlicher Information zu den Standorten und objektspezifischen Besonderheiten.

Finanzierungsberatung und Vermittlung einer Finanzierung zu Top-Konditionen. Prüfung, Umsetzung und Abwicklung des Angebotes.

Ausführliche Erklärung der einzelnen Verträge im Zusammenhang mit dem Kauf und der Verwaltung des Objektes. Erläuterungen der vertraglichen Sicherheiten (Fertigstellungsgarantie, Festpreisgarantie, Zahlung des Kaufpreises nach MABV, Abnahme und TÜV-Gutachten)

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Komplettservice rund um die Immobilie

Gemeinsame Wohnungsabnahme mit dem Kunden und auf Wunsch Vermittlung eines unabhängigen und vereidigten Bausachverständigen.

Umfangreiche Betreuung in der Betriebsphase

Übernahme Maklerauftrag Zweitverwertung

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Vermittlung einer professionellen Haus- und Mietverwaltung inklusive Vermietungsservice, Nebenkostenabrechnung und Kautionsverwaltung.

• Übernahme WEG-Versammlungen• Klärung von Fragen aller Art• Zugriff auf Netzwerk (z.B. Steuerberater, Rechtsanwälte)

Ihre Ansprechpartner

Guido Braun – Geschäftsführer – 0151 - 24 03 23 30guido.braun@nova-finis.de

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