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SugarCRM in der Versicherungsbranche - CRM Acceleration 2012 - Harald Kuske
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Sugar für Ihre Branche z.B. Versicherungen
Andrey Andreev Harald Kuske
Branchenlösungen – Ein Lernprozess
l Lernziele:
l Verständnis der Struktur und des Vokabulars
l Verständnis der Dynamik der Branche
l Verständnis der Anforderungen und Ziele
l Verständnis der Prozesse
l Ergebnis:
l Konzeption und Kommunikation einer Lösung
Ein Beispiel – Die Versicherungslösung
l Was ist eine Versicherung?
l Wie arbeitet eine Versicherung?
l Was geschieht auf dem Markt?
l Welches sind die Hauptanforderungen zum Erfolg?
l Wie erfüllen wir sie mit Sugar?
Was ist eine Versicherung?
l Ein Finanzdienstleister, der eine Risikoübernahme ähnlicher aber verschiedener Risiken für eine große Zahl von Individuen anbietet und diese Risiken über komplizierte mathematische Regeln verteilt.
l Sammelt Prämien ein um die Kosten zu decken und einen Gweinn zu erwirtschaften
l Investiert das eingesammelte Geld
l Schützt vor Schadensforderungen, die durch eine Police abgedeckt sind
Wie arbeitet eine Versicherung?
l Entwicklung von Produkten l Leben l KFZ l Schaden und Unfall l Haftpflicht l Gesundheit (Krankheit) l Behinderung l …
l Kalkulation exakter Preise und Vertrieb dieser Produkte
l Bearbeitung von Ansprüchen und Beschwerden
Wie arbeitet… – Produkte & Kanäle
Produkte
l Separiert l Träger können per Gesetz getrennt werden
l Komplex l sogar sehr komplex
l Isoliert l verschiedene Prozesse, l Kunden und l Vertribeskanäle
Vertriebskanäle
l Direkt (z.B. Online, Telefon, …) l Firmengebundene Vertreter l Unabhängige Agenten/Makler l Affinity-based (z.B. Autohändler,
Bankversicherungen) l Andere Mitspieler
l Versicherungspool/Syndikate l Vergleichsportale
l Gemeinsame Geschäftsspezifika l Information Hiding, l Regulation
Dynamik einer Versicherung (inkl. Hürden)
l Wachstumsdruck in einem stagnierenden Markt l Markt schrumpft sogar
l Massenprodukte, Druck auf die Margen l “Sparen Sie 15% oder mehr wenn Sie zu … wechseln.”
l Aktive, fordernde und mächtige Kunden l …im Dialog mit den konservativsten Firmen auf dem Markt
l Mangel an Vertrauen und Loyalität auf Kundenseite l Im Durchschnitt hat jeder 5,2 Policen, der durchschnittliche Anbieter
hält davon weniger als zwei.
Beseitigung der Hürden
l Neue Märkte erschließen? l Schwer, aber möglich
l Anpassung der Produkte? Günstigere Preise? l Nicht wirklich machbar
l Mehr Engagement für aktive (bestehende) Kunden? l Gute Idee, klingt vielversprechend!
l Mehr Transparenz, besserer Service? l Warum nicht?
è Fokussierung auf den Kunden ist notwendig
Adaption an eine spezielle Versicherung?
Das strategische Dilemma
l Laut einer Studie des IBM Institute for Business Value, haben 90% aller Versicherungs-CEOs mehr Kundennähe als wichtigste strategische Zielrichtung der nächsten fünf Jahre genannt.
l Jedoch: l Versicherungen haben nie direkt mit Kunden gesprochen l Wenn es doch geschieht, liegt die Information durch die vielen
Kommunikationskanäle nur zerstückelt vor l Komplexität der Agenturen l Informationssysteme und Prozesse orientieren sich am Produkt und
nicht am Kunden
CRM ist die Lösung! Kompliktionen?
l Agenturen sind oft nicht unabhängig l Informationen fließen oft nicht von unten nach oben l Mitbewerber arbeiten im selben System l … das ist nicht die Ausnahme, es ist die Regel
l Daten liegen in alten “mission critical” Systemen vor l Und niemand darf sie anfassen !
l Komplexe “Kunden”-Beziehungen l Versicherungsnehmer, Versicherter, Anspruchsteller,…
l Die Leute sprechen nur selten mit Versicherungen l Und wenn sind sie meist in schlechter Laune …
MOTs - Moments Of Truth
Was kann Sugar tun?
l 360° Sicht auf den Kunden
l Anbindung an Social Media
l Multichannel Kommunikation
l Leichte Erweiterbarkeit
l Offene Schnittstellen zur Anbindung an Fremdsysteme
Vorteile für die Agenturen Beliebte Funktionen Kostenersparnisse Umsatzsteigerung
Back Office § Kunden- & Prospektdaten § 360°-Grad Kundensicht § Gruppenkalender
§ Schneller Informationszugriff
§ Schneller Zugriff auf Unternehmenswerkszeuge
§ Information wird schneller verarbeitet = mehr Opportunities und weniger verlorene Opportunities
Front Office
§ Kunden- & Prospektdaten § 360°-Grad Kundensicht § Gruppenkalender
§ Schneller Informationszugriff
§ Schneller Zugriff auf Unternehmenswerkszeuge
§ Kunde wird sofort erkannt = mehr Loyalität = erhöhte Bindung. Front Office be-sorgt wertvolle Informationen für den SAD = mehr Umsatz
Vertriebsteam
§ Kundendatenblatt § 360°-Grad Kundensicht § Gruppenkalender § Opportunity-Management § Produktivitätskontrolle
§ Geringere Vorbereitungszeit § Geringere Reisetätigkeiten § Weniger nutzlose Anrufe § Weniger Kommunikations-
zeit mit dem Back Office
§ Fokus auf Kundenbe-dürfnisse = mehr Aufträge
§ Verfügbarkeit unterwegs = Fokus auf profitablere Kunden = mehr Gewinn
Management
§ Umsatz-Zielsetzung § Zielkontrolle § Produktivitätskontrolle § Umsatzkontrolle § Opportunitykontrolle
§ Weniger geplante Kommunikation
§ Weniger Anrufe
§ Fokus auf Agenturen, die Hilfe benötigen = mehr Auftragsabschlüsse
§ Schneller auf Markt-veränderungen reagieren
§ Mehr Zeit für Planung = mehr Umsatz
Demo - anonymisiert
l Deutsche Versicherung
l Gegründet vor mehr als 150 Jahren
l Aktiv in allen Versicherungsfeldern
l Mehr als 1 Mio. Kunden
l Umsatz größer als 1Mrd. €
l Demo in der Smart Cloud Enterprise von IBM in Ehningen
Vielen Dank !
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