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Allensbach HochschuleLohnerhofstrasse 2
78467 Konstanz0049 (0)7533 919 23-90
AWARD BANKING-INNOVATIONFragebogen
Sehr geehrte Damen und Herren,
vielen Dank, dass Sie an den Innovation-Awards teilnehmen, einem gemeinsamen Projekt des FCH und der Allensbach Hochschule Konstanz.
Ihre Angaben in diesem Fragebogen bilden die Grundlage für den AWARD BANKING-INNOVATION. Wenn Sie Hilfestellungen zum Fragebogen benötigen oder sonstige Fragen haben, schreiben Sie bitte an: Sascha Sychov Email: [email protected]
An diese E-Mail-Adresse schicken Sie bitte auch den ausgefüllten Fragebogen als PDF sowie eventuelle Anhänge. Bitte beachten Sie, dass Mailanhänge 5 MB nicht überschreiten dürfen, ansonsten senden Sie uns bitte eine weitere E-Mail.
Freundliche Grüße
Allensbach Hochschule & Finanz Colloquium Heidelberg
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Allgemeine Angaben
A1 Bitte geben Sie den Namen Ihrer Bank ein: Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
A2 Bitte geben Sie die Anzahl der Mitarbeiter Ihrer Bank ein: Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
A3 Bitte geben Sie die Bilanzsumme Ihrer Bank ein: Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
A4 Bitte geben Sie hier Kontaktdaten für eventuelle Rückfragen ein: Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
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Kategorie I: Business Model
In dieser Kategorie wird der Innovationsgrad des Geschäftsmodells untersucht. Hierbei fließen die Digital bzw. Innovations-Strategie, die Bearbeitung innovativer Geschäftsfelder durch die Bank sowie der Umgang mit innovativen Wettbewerbern in die Bewertung ein.
Digital/Innovations-Strategie
I.1.1 Hat Ihre Bank eine schriftlich ausformulierte Digital- bzw. Innovationsstrategie?
☐ Ja (weiter zu Frage I.1.2)
☐ Nein (weiter zu: “Bearbeitung innovativer Geschäftsfelder”)
I.1.2 Wurde diese Strategie innerhalb der Bank an alle Mitarbeiter kommuniziert?
☐ Ja☐ Nein
I.1.3 Wird diese Strategie an Ihre Kunden kommuniziert und ist für diese sichtbar?
☐ Ja☐ Nein
I.1.4
Bitte beschreiben Sie, ob und wenn ja in welchem Rhythmus eine Anpassung der Strategie an neue Gegebenheiten erfolgt. Welche Funktion haben die beteiligten Personen innerhalb der Bank?
Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
Bitte schicken Sie uns die Digital- bzw. Innovationsstrategie Ihrer Bank als PDF zusammen mit diesem Fragebogen zu.
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Bearbeitung innovativer Geschäftsfelder
I.2.1
Werden Produkte und Dienstleistungen Ihrer Bank vollständig digitalisiert online angeboten, ohne dass physischer Kontakt mit der Bank notwendig ist?
☐ Ja☐ Nein
I.2.2
Falls Frage I.2.1 mit „Ja“ beantwortet wurde: Bitte geben Sie hierzu weitere Erläuterungen. Beschreiben Sie kurz, welche Produkte auf diesem Weg angeboten werden.
Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
I.2.3
Werden Produkte und Dienstleistungen Ihrer Bank auf digitalen Finanzplattformen angeboten, zu welcher nicht nur bestehende Kunden Ihrer Bank, sondern auch Interessenten und andere Finanzdienstleister Zugang haben?
☐ Ja☐ Nein
I.2.4
Falls Frage I.2.3 mit „Ja“ beantwortet wurde: Bitte geben Sie hierzu weitere Erläuterungen. Beschreiben Sie kurz, welche Produkte über welche Finanzplattform(en) angeboten werden.
Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
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I.2.5
Werden Produkte und Dienstleistungen Ihrer Bank auf digitalen Plattformen angeboten, auf welchen dem Kunden neben Finanzdienstleistungen auch andere Dienstleistungen angeboten werden und die ebenfalls für Interessenten und Drittanbieter offen sind?
☐ Ja☐ Nein
I.2.6
Falls Frage I.2.5 mit „Ja“ beantwortet wurde: Bitte geben Sie hierzu weitere Erläuterungen. Beschreiben Sie kurz, welche Produkte über welche Plattform(en) angeboten werden.
Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
I.2.7Falls Ihre Bank Produkte oder Dienstleistungen auf einer Plattform anbietet: Wer ist Eigentümer dieser Plattform?
☐ Unsere Bank ist alleinige Eigentümerin.
☐ Unsere Bank ist Miteigentümerin.
☐ Ein anderes Unternehmen ist alleiniger Eigentümer.
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Umgang mit innovativen Wettbewerbern
I.3.1
Bitte geben Sie an, wie sich die Reaktion Ihrer Bank auf innovative Wettbewerber (z.B. FinTechs) am ehesten beschreiben lässt. Mehrfachnennungen sind möglich.
☐ Wir kooperieren mit den Unternehmen, um von deren Knowhow zu profitieren.
☐ Wir beteiligen uns an den Unternehmen.
☐ Diese Unternehmen sind für uns in vielen Bereichen scharfe Wettbewerber geworden und wir stellen uns diesen mit eigenen innovativen Produkten und Dienstleistungen.
☐ Wir kaufen solche Unternehmen auf.
☐ Wir reagieren derzeit nicht, sondern beobachten erst den Markt und die Entwicklung dieser Unternehmen.
☐ Diese Wettbewerber spielen für unsere Bank nur eine untergeordnete Rolle.
☐ Weiß nicht – keine der Antwortmöglichkeiten trifft zu.
I.3.2
Wenn Sie in Frage I.3.1 mindestens eine der ersten vier Antwortmöglichkeiten gewählt haben, geben Sie hier bitte weitere Erläuterungen und Beispiele.
Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
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Kategorie II: Customer Experience
In dieser Kategorie wird die Kundenseite betrachtet und der für den Kunden wahrnehmbare Innovationsgrad bei den Touchpoints mit der Bank ermittelt.
II.1 Bitte geben Sie an, über welche Touchpoints Ihre Bank Kunden die Möglichkeit bietet, mit der Bank in Kontakt zu treten und zu interagieren.
(Mehrfachnennungen möglich.)
☐ Filiale.
☐ Online- und Mobile-Kanäle (z.B. Apps, Internet Banking).
☐ Digitale Beratung (z.B. Video-Beratung, Beratung per Chat).
☐ Personalisierung des klassischen Beratungsgesprächs (z.B. Personalisierung der Beratungsunterlagen, Interaktive Gestaltungsmöglichkeiten für den Kunden während der Beratung, Aufzeigen des Beitrags der Vorschläge zur Erreichung persönlicher Kundenziele).
☐ Automatisierte Identifikation von Beratungsbedürfnissen der Kunden aus vorhandenen Daten (z.B. Kontodaten, andere Stellen wie Ämter, soziale Netzwerke), welche dann zur Kundenansprache führen.
☐ Community Banking (Bereitstellung einer Plattform, auf welcher sich Kunden untereinander und mit der Bank vernetzen können).
☐ Moderne mobile Beratung (Beratungsgespräche auf Wunsch beim Kunden zu Hause, mit den identischen Möglichkeiten wie in der Bank
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hinsichtlich Datenanbindung und Beratungstechnologie).
☐ Moderne Call-Center als Problemlöser (Mitarbeitern im Call-Center liegen alle Kundeninformationen vor, so dass qualitativ zuverlässige Aussagen und Entscheidungen getroffen werden können).
Bitte schicken Sie uns zu den in Frage II.1 angekreuzten Touchpoints ggfs. erklärende Dokumente als PDF zusammen mit diesem Fragebogen zu. Das können z.B. Kundeninformationen zu einer angebotenen Video-
Beratung sein.
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Kategorie III: Innovative Operations
In der Kategorie Innovative Operations wird die Innovationskraft der Arbeitsabläufe innerhalb der Bank untersucht. Hierbei spielen die internen Prozesse sowie die Nutzung innovativer Technologien eine Rolle.
Interne Prozesse
III.1.1 Bitte geben Sie nachfolgend an, inwieweit die Aussagen mit Blick auf Ihre Bank zutreffend sind. Es geht dabei um den aktuellen Stand, nicht um eventuelle Zielbilder.
Aussage trifft voll zu
trifft eher zu
trifft eher
nicht zu
trifft nicht zu
Die bankinternen Prozesse sind agil, sie unterscheiden also zwischen steuerbar-mechanischen sowie lebendigen-dynamischen Umweltbedingungen und beinhalten die Möglichkeit zur kontinuierlichen Anpassung an neue Rahmenbedingungen.
☐ ☐ ☐ ☐
Für interne und externe Kommunikation werden digitale Kanäle genutzt. ☐ ☐ ☐ ☐
Bei der Zuweisung von Ressourcen (z.B. Mitarbeiter, Budget) werden für die Digitalisierungsstrategie relevante Bereiche priorisiert. ☐ ☐ ☐ ☐
Das Betriebsmodell der Bank ist auf die Digitalisierung ausgerichtet und integriert diese.
☐ ☐ ☐ ☐
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Bei der Umsetzung der Digitalisierungsstrategie in interne Prozesse liegt die Verantwortung der notwendigen Projekte in den kundennahen Bereichen; die IT-Abteilung hat eine unterstützende Funktion.
☐ ☐ ☐ ☐
Die IT der Bank ist in zwei Bereiche aufgeteilt:
Eine agile und innovative IT mit Fokus auf dem digitalen Geschäftsmodell und den sich schnell ändernden Kundenbedürfnissen.
Eine IT, die den Fokus auf Sicherheit und Stabilität bestehender Systeme legt, um den Innovationen ein Fundament zu liefern.
☐ ☐ ☐ ☐
Die Bank nutzt Kundenfeedback zur kontinuierlichen Verbesserung der internen Abläufe. Hierfür werden Kunden um ein kurzes Feedback nach einem Kontakt gebeten und diese Feedbacks werden in eine Kennzahl überführt (z.B. Net Promoter® Score).
☐ ☐ ☐ ☐
Die Bank nutzt moderne Software und Datenauswertungsverfahren zur Risiko- und Ertragssteuerung. ☐ ☐ ☐ ☐
Die Bank nutzt moderne Software und Datenauswertungsverfahren innerhalb des Berichtswesens, auch um regulatorischen Anforderungen gerecht werden zu können.
☐ ☐ ☐ ☐
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Technologie
III.2.1 Nachfolgend finden Sie einige Technologiethemen, welche Instrumente erfolgreicher Digitalisierungsstrategien sein können. Bitte geben Sie an, wie stark diese aktuell in Ihrer Bank genutzt
werden.
Technologiethemen sehr stark stark eher
wenigerüberhaup
t nicht
Data Analytics & Big Data, um eine Gesamtsicht auf die Kundendaten zu erhalten und / oder regulatorische Anforderungen zu erfüllen. ☐ ☐ ☐ ☐
Cloud Computing als Standardtechnologie. ☐ ☐ ☐ ☐
Automatisierung von Prozessen (z.B. Robo-Advice-Software) mittels intelligenter Software. ☐ ☐ ☐ ☐
Künstliche Intelligenz & Machine Learning, z.B. innerhalb der Beratungssoftware. ☐ ☐ ☐ ☐
Reduktion von Datensilos und Parallelsystemen durch Integration von Banking-Applikationen und -Systemen sowie Daten aus unterschiedlichen Quellen.
☐ ☐ ☐ ☐
Differenzierung im Frontend durch Eigenentwicklung und gleichzeitige Nutzung von Standardsoftware im Backend zur Kostenreduktion.
☐ ☐ ☐ ☐
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Verbesserung von Datenqualität und Verfügbarkeit. ☐ ☐ ☐ ☐
Verbesserung von Datenschutz- und Security-Lösungen. ☐ ☐ ☐ ☐
Digital Workplace-Konzepte, die es den Mitarbeitern ermöglichen, unabhängig von Zeit Raum und Endgerät (miteinander) zu arbeiten. ☐ ☐ ☐ ☐
III.2.2
Bitte geben Sie hier für alle Technologiethemen, bei denen Sie „sehr stark“ oder „stark“ angegeben haben hier weitere Erläuterungen und Beispiele. Alternativ können Sie uns auch entsprechende Dateien als PDF per E-Mail zuschicken.
Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
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Kategorie IV: HR & Organisation
In dieser Kategorie werden der Innovationsstand und die Innovationsfähigkeit von HR, der Organisation sowie der Führung innerhalb der Bank bewertet. Hierzu erfolgt eine Analyse der Dimensionen Recruiting, Organisation und Innovation in Aus- und Weiterbildung.
Recruiting
IV.1.1
Bitte geben Sie in der folgenden Matrix an, ob Ihre Bank die jeweilige Kombination aus der Information bzw. der Bewerberaktivität und dem Medium nutzt.
Informationsbe-reitstellung über
das Unternehmen
durch…
Veröffentlichen von
Stellenanzeigen durch…
Stellenmarketing per Push-Nachricht durch…
Möglichkeit der Bewerbung
durch…
Statusabfrage der Bewerbung
durch…
… Optimierung der Website zur Nutzung auf
mobilen Endgeräten.☐ ☐ ☐ ☐ ☐
… Bereitstellung einer eigenen Unternehmens-
App.☐ ☐ ☐ ☐ ☐
… Nutzung der App einer Internet-Stellenbörse.
☐ ☐ ☐ ☐ ☐
… Nutzung der Apps anderer Anbieter (z.B.
Messenger).☐ ☐ ☐ ☐ ☐
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IV.1.2Bitte geben Sie an, welche der aufgeführten Bausteine einer digitalen Personalbeschaffung Ihre Bank nutzt.
☐ Digitale Karriereberater (Chat Bots), welche potentiellen Kandidaten automatisiert Fragen zum Unternehmen oder ausgeschriebenen Stellen beantworten.
☐ Job-Recommender-Systeme, welche Kandidaten auf Basis deren Profils automatisiert Jobangebote vorschlagen.
☐ Talent-Recommender-Systeme, welche die Suche Ihrer Bank nach geeigneten Kandidaten automatisieren, indem sie durch einen Vergleich der Kandidatenprofile mit den Stellenanforderungen den Unternehmen passende Bewerber vorschlagen.
☐ Digitale Auswahlsysteme, welche den Auswahlprozess automatisieren, indem sie eingehende Bewerbungen mit der Stellenbeschreibung abgleichen und so eine automatisierte Vorauswahl treffen.
☐ Wir nutzen keinen der genannten Bausteine.
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IV.1.3Bitte geben Sie an, welche der aufgeführten Social-Media-Kanäle Ihre Bank für die Veröffentlichung von Stellenanzeigen nutzt.
☐ XING ☐ LinkedIn ☐ Facebook ☐ Twitter
☐ YouTube ☐ Spezialistenforen und Blogs
☐ WhatsApp ☐ Instagram ☐ SnapChat
☐ Andere:
☐ Wir nutzen hierfür keinen Social-Media-Kanal.
IV.1.4
Bitte geben Sie an, welche der aufgeführten Social-Media-Kanäle Ihre Bank für Image-Werbung (im Sinne einer Employer Brand) nutzt.
☐ XING ☐ LinkedIn ☐ Facebook ☐ Twitter
☐ YouTube ☐ Spezialistenforen und Blogs
☐ WhatsApp ☐ Instagram ☐ SnapChat
☐ Andere:
☐ Wir nutzen hierfür keinen Social-Media-Kanal.
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IV.1.5Bitte geben Sie an, welche der aufgeführten Social-Media-Kanäle Ihre Bank für die aktive Suche nach Kandidaten nutzt.
☐ XING ☐ LinkedIn ☐ Facebook ☐ Twitter
☐ YouTube ☐ Spezialistenforen und Blogs
☐ WhatsApp ☐ Instagram ☐ SnapChat
☐ Andere:
☐ Wir nutzen hierfür keinen Social-Media-Kanal.
IV.1.6Bitte geben Sie an, welche der aufgeführten Social-Media-Kanäle Ihre Bank für die Suche nach Informationen über Kandidaten nutzt.
☐ XING ☐ LinkedIn ☐ Facebook ☐ Twitter
☐ YouTube ☐ Spezialistenforen und Blogs
☐ WhatsApp ☐ Instagram ☐ SnapChat
☐ Andere:
☐ Wir nutzen hierfür keinen Social-Media-Kanal.
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Organisation
IV.2.1Welche der folgenden Aussagen trifft am ehesten auf die Organisationsform und die Strukturen Ihrer Bank zu?
☐ Die Bank arbeitet mit Strukturen, die nach Funktionen aufgeteilt sind, wie etwa Vertrieb, HR, Produktion, Forschung und Entwicklung.
☐ Die Bank arbeitet mit Strukturen, die objektorientiert unterteilt sind, wie etwa Produkte, Projekte, Marken, Länder oder Zielgruppen.
☐ Die Bank arbeitet sowohl mit Strukturen, die sich an Funktionen, als auch mit solchen, die sich nach Objekten ausrichten.
☐ Die Bank arbeitet in einer projektorientierten und temporären Organisation. Unternehmerischer Erfolg basiert auf strategischen Allianzen. Die interne und externe Zusammenarbeit erfolgt vorrangig virtuell.
☐ Die Bank arbeitet in einer agilen Struktur – Prozesse der Entscheidungsfindung verlaufen dezentral; einzelne Entscheidungen werden autonom/teilautonom von solchen Personenkreisen getroffen, die über die jeweils größte Kompetenz in einer bestimmten Frage verfügen.
☐ Die Bank arbeitet nur mit solchen Strukturen und Funktionen, die nicht effizienter von externen Anbietern realisiert werden können, wobei das Management des Unternehmens einen Großteil seiner Arbeitszeit auf die Koordination dieses Netzwerks verwendet.
IV.2.2 Bitte geben Sie die Anzahl der hierarchischen ☐ 2 ☐ 3 ☐ 4 ☐ 5 ☐ > 518
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Ebenen innerhalb Ihrer Bank an.
IV.2.3 Wo ist die Digitalisierung / Digitale Transformation innerhalb Ihrer Bank verankert?
☐ Innerhalb eines Fachbereichs (z.B. IT, Finanzen, Kundenservice) und zwar in:
☐ Abteilungsübergreifendes Projektteam
☐ Kompetenzteam
☐ Beratungsdienstleister
☐ Fachbereich Digitalisierung
☐ Stabsstelle
☐ Tochtergesellschaft
☐ Joint Venture
☐ Andere:
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IV.2.4Wer trägt in Ihrer Bank die Gesamt- und Letztverantwortung für Digitalisierung und die digitale Transformation?
☐ CEO / Geschäftsführung
☐ CIO
☐ Eigens geschaffene Funktion (z.B. Chief Digital Officer)
☐ Leiter IT
☐ Andere:
IV.2.5
Wie viel Prozent der mit der Digitalisierung / digitalen Transformation betrauten Mitarbeiter arbeiten „Vollzeit“ (d.h. 100 % ihrer vertraglich vereinbarten Arbeitszeit) an diesem Thema?
☐ 0 – 25 % ☐ 26 – 50 %
☐ 51 – 75 % ☐ 76 – 100 %
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IV.2.6
Bitte geben Sie nachfolgend an, inwieweit die Aussagen mit Blick auf Ihre Bank zutreffend sind. Es geht dabei um den aktuellen Stand, nicht um eventuelle Zielbilder.
Aussage trifft voll zu
trifft eher zu
trifft eher
nicht zu
trifft nicht zu
Die Bank reagiert schnell auf die Bedürfnisse ihrer Kunden. ☐ ☐ ☐ ☐
Die Bank kann sich hinsichtlich ihrer Beratungskapazität schnell an Schwankungen in der Nachfrage anpassen. ☐ ☐ ☐ ☐
Die Bank kann schnell Probleme bewältigen, welche durch Drittunternehmen entstehen, sofern die Bank von deren Leistungen abhängig ist.
☐ ☐ ☐ ☐
Die Bank reagiert schnell mit einer effizienten Entscheidungsfindung auf Veränderungen am Markt. ☐ ☐ ☐ ☐
Die Bank sucht kontinuierlich nach Möglichkeiten, ihre Organisation zu verbessern. ☐ ☐ ☐ ☐
Die Bank betrachtet Veränderungen am Markt insgesamt als Chance und nicht als Risiko. ☐ ☐ ☐ ☐
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Innovation in Aus- und Weiterbildung
IV.3.1
Bitte geben Sie an, welche Personalentwicklungsmaßnahmen mit Bezug zur Digitalisierung innerhalb Ihrer Bank durchgeführt werden.
☐ Interne Fort- und Weiterbildungsmöglichkeiten
☐ Einstellung neuer Mitarbeiter mit benötigten Kompetenzen
☐ Einkauf von externem Know-how (z.B. über Beratungen)
☐ Es gibt keine speziellen Maßnahmen
☐ Sonstige:
IV.3.2Bitte geben Sie an, welche Modelle Sie grundsätzlich (themenunabhängig) für die Aus- und Weiterbildung innerhalb Ihrer Bank nutzen.
☐ Präsenzseminare (Dozierende und Teilnehmer sind am gleichen Ort.)☐ Onlineseminare (Dozierende und Teilnehmer sind online live mittels Software zusammengeschaltet.)☐ Videos (Video wird aufgezeichnet und die Teilnehmer können es sich zeitversetzt ansehen.)☐ Gamification (Lerninhalte werden in eine Art Spiel integriert.)☐ Sonstige:
IV.3.3
Sofern Sie in Ihrer Bank „lebenslanges Lernen“ innerhalb eines Personalentwicklungskonzepts verankert haben, beschrieben Sie dies bitte hier. Alternativ können Sie uns das Konzept auch als PDF per E-Mail zuschicken.
Klicken oder tippen Sie hier, um Text einzugeben.
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