Strukturierte ProdukteDiversifizieren und kontrollieren Sie Ihre Anlagen

Sie vor allem

Was ist ein strukturiertes Produkt?

Ein strukturiertes Produkt ist ein Anlageprodukt mit einer vordefinierten, klaren und transparenten

Auszahlungsstruktur bei Fälligkeit. Es ist eine Alternative zu traditionellen Finanzprodukten und ermöglicht es

Anlegern, auf eine andere Art und Weise auf den Finanzmärkten zu investieren. So steht Ihnen eine größere

Auswahl für Ihre spezifischen Anlagebedürfnisse zur Verfügung.

Mit den strukturierten Produkten der BIL können Sie Ihre angestrebte Rendite auf intelligente Art und Weise und

in Abhängigkeit des gewünschten Risikos erreichen.

Ein einfaches Beispiel ist ein Produkt mit Kapitalschutz und Partizipation an der Wertentwicklung eines Index. In

einem solchen Fall setzt sich das strukturierte Produkt aus zwei verschiedenen Finanzinstrumenten zusammen:

einer Anleihe, um das Kapital bei Fälligkeit zu schützen, und einer Option zur Partizipation an der Wertentwicklung.

Diese Anlageinstrumente werden dann in einem Produkt kombiniert, das von der BIL ausgegeben wird.

Diese Produkte bieten eine potenziell attraktive Rendite mit oder ohne Kapitalschutz. In einem traditionellen

strukturierten Produkt sind mehrere verschiedene Finanzinstrumente in einer einzigen Lösung vereint. Durch die

richtige Kombination von Instrumenten kann ein strukturiertes Produkt Ihnen daher eine Anlagelösung bieten,

die perfekt auf Ihre Anlageziele zugeschnitten ist.

S ind Sie auf der Suche nach Anlagelösungen, die Ihren Anforderungen

und Markteinschätzungen besser entsprechen? Unsere strukturierten

Produkte können einfach in Ihr Portfolio integriert werden und Ihnen

dabei helfen, Ihre Ziele zu erreichen.

Vorteile und Risiken eines strukturierten Produkts• Ein möglicher Weg, Ihr Verlustpotential zu reduzieren und zur

Verbesserung der Portfolioperformance beizutragen

• Eine Gelegenheit von Kursschwankungen vieler Anlageklassen (Aktien, Währungen, Rohstoffe, Zinsen etc.) zu profitieren.

• Je nach dem von Ihnen gewählten strukturierten Produkt können Sie dem Risiko eines Kapitalverlusts sowie Markt-, Zins-, Kredit- und Liquiditätsrisiken ausgesetzt sein.

• Anleger unterliegen dem Kreditrisiko der BIL.

Als Kunde der BIL erhalten Sie Zugang zu einem breit gefächerten Angebot an strukturierten Produkten, die von Fachexperten entwickelt wurden

• Die Sicherheit, auf einen äußerst zuverlässigen und

bekannten Partner zählen zu können

• Die BIL verfügt über eine hohe Bonitätsbewertung von

den maßgeblichen Ratingagenturen (Standard & Poor’s

A-, Moody’s A2, Fitch Ratings BBB+)

• Sie hat zahlreiche Auszeichnungen in Luxemburg erhalten:

- 2019: Beste Bank von The Banker und beste Retail Bank

und beste Corporate Bank von Global Banking and

Finance Review

- 2019/2018/2017: Beste Bank in Luxemburg von Global

Finance

- 2017: Beste Privatbank in Luxemburg für

hochvermögende Kunden von Euromoney

• Zwei Hauptaktionäre: Legend Holdings, eine globale

Investmentgesellschaft, die an der Hong Kong Stock

Exchange gelistet ist, und das Großherzogtum Luxemburg

• Ein Expertenteam eigens für die Entwicklung strukturierter

Produkte

• Individuelle Betreuung in unseren 40 Geschäftsstellen und

Private-Banking-Zentren weltweit und in Luxemburg

SICHERHEIT SUPPORT

Diversifizieren und stärken Sie Ihre Portfolios dank der strukturierten Produkte der BIL

I hre Anlagebedürfnisse und Ihr Risikoprofil sind einzigartig und eng mit Ihren Projekten verknüpft. Wir

können Ihnen hierfür nicht nur maßgeschneiderte Lösungen anbieten, sondern auch solche Produkte, die sich auf

spezifische Themen beziehen oder auf unserem Research und unserer Strategie basieren.

Unsere strukturierten Produkte können ein breites Spektrum von Anlageklassen abdecken, darunter Aktien,

Anleihen sowie weniger liquide Anlageklassen wie Immobilien und Private Equity. Sie sind unter Umständen in

verschiedenen Währungen erhältlich, sind auf unterschiedliche Anlageprofile zugeschnitten und besitzen das

Potenzial, die Erträge Ihres Portfolios mithilfe eines vordefinierten Ansatzes zu optimieren.

Potenzielle Verbesserung Ihrer Portfolioerträge

Leichter Zugang zu einem breiten Spektrum von Produkten und Märkten

Gelegenheit von verschiedenen Märkten und Anlageklassen zu profitieren

Der europäische Branchenverband für strukturierte Anlageprodukte (EUSIPA) hat strukturierte Produkte in

verschiedene Kategorien eingeteilt:

Kapitalschutz

Das Kapital ist bei Fälligkeit voll geschützt. Sie haben feste oder bedingte Kupons und ermöglichen Anlegern die

Partizipation an der Performance eines Index oder spezifischer Basiswerte, wie Aktien, Rohstoffe, Fonds, usw..

Bei der BIL heißen diese Produkte BIL Fix und BIL Yes.

Renditesteigerung

Lösungen mit einem höheren Kupon, bei denen das investierte Kapital jedoch in Teilen oder vollständig gefährdet

ist. Bei der BIL heißen diese Produkte BIL Plus.

Partizipation und Hebelprodukte

Produkte, die die Performance eines zugrunde liegenden Vermögenswertes abbilden oder übertreffen können

und damit Aufwärtspotenzial und/oder Abwärtsschutz bieten. Bei der BIL heißen diese Produkte BIL Plus (ohne

Kapitalschutz) oder BIL Yes (mit Kapitalschutz).

Ab einem bestimmten Anlagebetrag und für bestimmte Risikoprofile können wir auch Hybridlösungen

(Kombinationen der vorgenannten Produkte) im Einklang mit Ihren Bedürfnissen erstellen.

Wünschen Sie weitere Informationen zu strukturierten Produkten?Vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrem Kundenbetreuer oder rufen

Sie uns an: +352 4590-5000

Sie möchten sich das Leben leichter machen?Informieren Sie sich online über unsere aktuellen strukturierten Produkte und investieren Sie direkt über Ihr Mobiltelefon. Nutzen Sie den Online-Banking-Service BILnet und erhalten Sie 30 % Rabatt auf die Zeichnungsgebühren.

Beispiele aus dem Angebot an strukturierten Produkten der BIL

FLOOR- UND CAP-FLOATER MIT 100 % KAPITALSCHUTZ

Emittent: .................................................................................BIL SA

Währung: ...............................................................................EUR

Laufzeit: ...................................................................................3 Jahre

Basiswert: ..............................................................................3-Monats-EURIBOR

Minimaler Kupon: ..........................................................0,20 % p. a.

Maximaler Kupon: .........................................................1 % p. a.

Kapitalschutz: ....................................................................100 % bei Fälligkeit*

Wesentliche Vorteile• Dieses Produkt bietet einen garantierten Mindestkupon.

Gleichzeitig haben Anleger die Möglichkeit, von steigenden

Zinsen zu profitieren.

• Ihr Kapital ist bei Endfälligkeit vollständig geschützt.

FunktionsweisePro Quartal erhalten Anleger bei einem 3-Monats-EURIBOR:

• Oberhalb von 1 % p. a. einen Kupon in Höhe von 1 % p. a.;

• Zwischen 0,20 % p. a. und 1 % p. a. einen Kupon in Höhe des

3-Monats-EURIBOR;

• Unterhalb von 0,20 % p. a. einen Kupon in Höhe von 0,20 % p. a.

BONUS-ZERTIFIKAT LUXURY

Emittent: .................................................................................BIL SA

Währung: ...............................................................................EUR

Laufzeit: ...................................................................................18 Monate

Basiswert: ..............................................................................Kering, L’Oréal & LVMH

Bonuskupon: .......................................................................5,00 %

Kapitalschutz-Schwellenwert: ............................60 % bei Fälligkeit*

Wesentliche VorteileDas Produkt bietet einen Mindestkupon von 5 % im Falle eines

moderaten Rückgangs der zugrunde liegenden Basiswerte.

Es verfügt über ein Sicherheitspolster, das Anleger vor einem

Rückgang von bis zu 40 % bei Endfälligkeit schützt, während

sie gleichzeitig von einem Anstieg der Basiswerte in Höhe von

mindestens 5 % profitieren können.

FunktionsweiseSchließt der Basiswert mit der schwächsten Performance

(Kering, L’Oréal, LVMH) bei Fälligkeit am letzten Schlussstichtag

(Schlussniveau):

• Oberhalb seines Anfangsniveaus, erhalten Anleger den

vollen Betrag des Anstiegs der Aktie mit der schwächsten

Performance, mindestens aber 5 %;

• Zwischen 60 % und 100 % seines Anfangsniveaus, erhalten

Anleger 105 % ihrer ursprünglichen Anlage;

• Unter 60 % seines Anfangsniveaus, erfolgt die Rückzahlung an

die Anleger in Höhe des Schlussniveaus/Anfangsniveaus der

Aktie mit der schwächsten Performance.

BeispielAnnahme: Kering notiert bei EUR 457. Wenn Kering bei Fälligkeit die Aktie mit der schlechtesten Performance ist und das Schlussniveau bei:

• EUR 594 (130 % des Anfangsniveaus) liegt, erhalten Anleger ihre

Anlage zurück, plus eine Bonuszahlung in Höhe von 30 % (ggf.

werden Gebühren, Steuern und sonstige Abgaben fällig);

• EUR 470,71 (103 % des Anfangsniveaus) liegt, erhalten Anleger

ihre Anlage zurück, plus einen Kupon in Höhe von 5 % (ggf.

werden Gebühren, Steuern und sonstige Abgaben fällig);

• EUR 205 (45 % des Anfangsniveaus) liegt, erhalten Anleger

45 % ihrer Anlage zurück, und zwar in Form von Kering-Aktien.

In diesem Fall erleiden Anleger einen Kapitalverlust.

Richtwerte aus dem Jahr 2019. Diese Richtwerte sind von den Marktbedingungen abhängig und lassen sich womöglich nicht mehr erreichen.

* Der Kapitalschutz gilt nur für die Endfälligkeit. Während der Laufzeit des Produkts kann der Kurs entsprechend den Marktbedingungen schwanken.

WOMEN LEADERSHIP

Emittent: .....................................................BIL SA

Währung: ...................................................EUR

Laufzeit: .......................................................5 Jahre

Basiswert: .................................................. Istoxx Global Women Leadership Index

Partizipation: ..........................................150 %

Kapitalschutz: ........................................100 % bei Fälligkeit*

FunktionsweiseSchließt der Index bei Endfälligkeit am letzten Schlussstichtag:

• Oberhalb von 100 % seines Anfangsniveaus, erhalten Anleger

den vollen Betrag ihrer Anlage zurück, plus 150 % des

Indexanstiegs;

• Unterhalb von 100 % seines Anfangsniveaus, wird das

investierte Kapital zurückgezahlt, da ein 100 %iger

Kapitalschutz besteht.

AUTOCALL NOTE ROYAL DUTCH SHELL

Emittent: .....................................................BIL SA

Währung: ...................................................EUR

Laufzeit: .......................................................4 Jahre

Basiswert: ..................................................Royal Dutch Shell

Kapitalschutz-Schwellenwert: 80 % bei Fälligkeit*

Schwellenwert für den Kupon: ........80 %

Memory-Kupon: ..................................5,37 % pro Halbjahr (10,74 % p. a.)

Autocall-Schwellenwert: .............100 %

Beobachtungshäufigkeit: ............ .Halbjährlich

FunktionsweiseDas Produkt kann entsprechend der Beobachtungshäufigkeit

(alle sechs Monate) vorzeitig an jedem Stichtag eingelöst werden.

Notiert der Basiswert an diesen Tagen auf oder über dem Autocall-

Schwellenwert, wird das Produkt vorzeitig eingelöst und Anleger

erhalten den vollen Betrag ihrer Anlage zurück, plus den Kupon.

Bei Endfälligkeit (sofern das Produkt nicht vorzeitig eingelöst

wurde) und unter der Annahme, dass Royal Dutch anfangs bei

EUR 25.12 notierte und die Aktie bei Fälligkeit ein Schlussniveau :

• Oberhalb oder gleich 80 % ihres Anfangsniveaus aufweist,

erhalten Anleger den vollen Betrag ihrer Anlage zurück, plus den

Kupon;

• Unterhalb von 80 % ihres Anfangssniveaus erhalten Anleger die

Rückzahlung zum Schlussniveau/Ausgangsniveau in Form von

Aktien.

Beispiel• EUR 27.63 (110 % des Anfangsniveaus). Anleger erhalten den vollen Betrag ihrer Anlage

zurück (ggf. werden Gebühren, Steuern und sonstige Abgaben fällig), plus Kupons;

• EUR 22.60 (90 % des Anfangsniveaus). Anleger erhalten den vollen Betrag ihrer Anlage

zurück (ggf. werden Gebühren, Steuern und sonstige Abgaben fällig), plus Kupons;

• EUR 11.30 (45 % des Anfangsniveaus). Anleger erhalten 45 % des investierten Kapitals

zurück, und zwar in Form von Royal Dutch Shell-Aktien. In diesem Fall erleiden Anleger

einen Kapitalverlust.

Wesentliche VorteileDieses Produkt bietet Anlegern die Möglichkeit, von 150 %

des Indexanstiegs zu profitieren. Es bietet selbst bei einem

Marktrückgang einen 100 %igen Kapitalschutz. Ist der Index

beispielsweise während der Laufzeit des Produkts um 10 %

gestiegen, erhalten Anleger den vollen Betrag ihres investierten

Kapitals zurück, plus eine Bonuszahlung von 15 % (150 % x 10 %).

Wesentliche VorteileDas Produkt bietet einen Kupon in Höhe von 5,37 % pro Halbjahr,

wenn der Kurs des Basiswerts an den Stichtagen bei mindestens

80 % seines Anfangsniveaus handelt.

Es verfügt über ein Sicherheitspolster, das Anleger gegen einen

Rückgang von bis zu 20 % bei Fälligkeit absichert.

* Der Kapitalschutz gilt nur für die Endfälligkeit. Während der Laufzeit des Produkts kann der Kurs entsprechend den Marktbedingungen schwanken.

Banque Internationale à Luxembourg SA69, Route d’EschL-2953 LuxemburgRCS Luxemburg B-6307Tel.: (+352) 4590-5000

www.bil.com

DMO2

0997

4-DE

-12/

19

Das vorliegende Dokument wurde erstellt unter der Verantwortung der Banque Internationale à Luxembourg S.A. (nachstehend die „Bank“), eine von der zuständigen Behörde CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier – luxemburgische Finanzmarktaufsicht) zugelassene und beaufsichtigte luxemburgische Bank. Es dient ausschließlich zu Informationszwecken und ist nicht als Anlageberatung aufzufassen, da es ohne Berücksichtigung der individuellen Situation der Empfänger, insbesondere ihrer finanziellen Umstände, erstellt wurde. Das vorliegende Dokument ist nicht als Angebot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der hierin erwähnten Finanzinstrumente aufzufassen. Die Banque Internationale à Luxembourg ergreift alle erforderlichen Maßnahmen um sicherzustellen, dass die Inhalte dieses Dokuments aus Quellen stammen, die als zuverlässig erachtetet werden. Alle in diesem Dokument enthaltenen Ansichten, Schätzungen und Prognosen sind die der Bank zum Datum der Veröffentlichung und können ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Weder die Bank irgendein zur Gruppe der Bank gehörendes Unternehmen können für Schäden, die möglicherweise aufgrund der Ungenauigkeit oder Unvollständigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen entstehen, haftbar gemacht werden. Weder die Bank noch irgendein mit der Bank verbundenes Unternehmen können für Anlageentscheidungen jeglicher Art, die in irgendeiner Weise vom Nutzer des vorliegenden Dokuments auf Grundlage dieses Dokuments getroffen werden, haftbar gemacht werden. Es ist möglich, dass die Bank oder einer ihrer Direktoren, Mitarbeiter oder Vertreter eine Position in einem in diesem Dokument angeführten Finanzinstrument hält oder hielt oder an entsprechenden Transaktionen beteiligt ist. Die Bank kann mitunter Investment-Banking-Geschäfte für die im vorliegenden Dokument angeführten Unternehmen durchführen oder solche Geschäfte von besagten Unternehmen in Anspruch nehmen. Das vorliegende Dokument darf weder vollständig noch in Teilen ohne die vorherige schriftliche Genehmigung der Bank vervielfältigt, verteilt oder veröffentlicht werden.Im Vereinigten Königreich wird das vorliegende Dokument an Personen ausgegeben, bei denen es sich um „Eligible Counterparties“ (zulässige Gegenparteien) oder „Professional Clients“ (professionelle Kunden) handelt (gemäß den Definitionen in den FSA-Vorschriften), und es darf weder direkt noch indirekt an „Retail Clients“ (Privatkunden) verteilt oder weitergegeben werden.In den USA wird das vorliegende Dokument ausschließlich an „Major Institutional Investors“ (große institutionelle Anleger) gemäß der Definition in Rule 15a-6 des US Securities Exchange Act (US-Börsengesetz) von 1934 verteilt. Jeder US-Empfänger sichert durch seine Annahme des vorliegenden Dokuments zu, dass er ein „Major Institutional Investor“ gemäß der vorstehenden Definition ist, dass er die Risiken in Verbindung mit Transaktionen mit Wertpapieren oder anderen Finanzinstrumenten versteht und dass er das vorliegende Dokument weder vollständig noch in Teilen an andere Personen verteilen oder diesen zugänglich machen wird. US-Empfänger, die eine Transaktion mit irgendeinem im vorliegenden Dokument genannten Wertpapier oder anderen Finanzinstrument durchführen möchten, müssen sich diesbezüglich mit der Bank in Verbindung setzen.