WGF 6,35 % Hypothekenanleihe

Wir leben Ideen

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„Die WGF 6,35 % Hypothekenanleihe ist der Fels in der Brandung.“

Euro am Sonntag

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Herzlich willkommen

Sind Sie ein sicherheitsorientierter Anleger und legen Sie Wert darauf, dass Ihr Vermögen gut aufgehoben ist? Mit der WGF 6,35 % Hypothe-kenanleihe bieten wir Ihnen ein Wertpapier, das durch einen überdurchschnittlichen Festzins von 6,35 % im Jahr und seine erstrangigen Sicherheiten besticht.

Wir von der WGF AG sind ein mittelständisches Immobilienunternehmen und der Marktführer bei deutschen Hypothekenanleihen. 2003 waren wir Pionier in dieser Anlageklasse. Direktbanken und Finanzdienstleister wie zum Beispiel Cor-tal Consors, comdirekt bank, die DAB Bank, der Sparkassen-Broker, wallstreet:online Capital AG und die OnVista Bank gehören zu unseren engen Geschäftspartnern. Mit der pünktlichen und voll-ständigen Rückzahlung der ersten WGF 6,35 %

Hypothekenanleihe in diesem Jahr haben wir das Vertrauen unserer privaten und institutio- nellen Anleger und Geschäftspartner erneut bestätigt.

6,35 % Zinsen – Jahr für JahrMit den WGF 6,35 % Hypothekenanleihen verbin-den Sie die Vorteile eines Immobilieninvestments mit der Flexibilität von Wertpapieren. Sie erhalten feste Zinsen von 6,35 %, die deutlich über dem aktuellen Inflationsniveau und vor vielen anderen festverzinslichen Anlagen liegen.

Wie auch immer Ihre Vermögensplanung aussieht oder Ihre Lebenssituation sich entwickelt: Unsere Hypothekenanleihen sind die ideale Ergänzung für Ihr Depot, um Ihr Vermögen vor starken Schwan-kungen zu schützen.

Unser Wertpapier für Ihr Vermögen

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Ihr Depot

Unsere Empfehlung: Sicherheit für Ihr Depot

Ob Sie Vorsorge für Ihre Rente treffen, die Aus-bildung Ihrer Kinder sichern wollen oder für ein Auto oder Eigenheim sparen: Mit WGF 6,35 % Hypothekenanleihen haben Sie in jeder Lebens-situation einen stabilisierenden Baustein in Ihrem Depot. Sie bauen mittel- bis langfristig Vermögen auf und Ihr Geld können Sie genau im richtigen Moment verfügbar machen.

Unabhängig davon, welche Risiken Sie bei Ih-rer sonstigen Vermögensaufteilung eingehen: In ruhigen wie in turbulenten Zeiten sind WGF 6,35 % Hypothekenanleihen der Fels in der Bran-dung, mit dem ein Teil Ihres Ersparten ohne Schwankungen stetig wächst.

Lebensphase Ausbildung/Beruf

Kinder/Familie

Wohlstand/Karriere

Vorsorge Ruhestand/Rente

Anlagemotiv Mit dem ersten selbstver-dienten Geld ein kleines Vermögen aufbauen

Für die Kinder vorsorgen oder für ein Auto oder Eigenheim sparen

Vermögen optimieren, Sonderzah-lungen des Arbeitgebers auf die hohe Kante legen

Frühzeitig für das Alter planen

Das Vermö-gen nutzen

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Unser Angebot

Ein Wertpapier mit vielen Vorteilen

Die WGF 6,35 % Hypothekenanleihe ist eine solide Anlage, die durch viele Vorteile besticht. Der Festzins von 6,35 % ist überdurchschnittlich für dieses Maß an Sicherheit. Sie als Anleger erhalten erstrangige Grundpfandrechte an deutschen Immobilien. Durch die Aufnahme in den Freiverkehr der Börsen Düsseldorf und Frankfurt können Sie Ihr investiertes Geld jeder-zeit verfügbar machen. Das gute Rating unseres Unternehmens (BBB–) und die strenge Kontrolle Ihrer Anlagegelder durch einen unabhängigen externen Mittelverwendungskontrolleur dienen der Sicherheit Ihrer Anlage.

WGF 6,35 % Hypothekenanleihen

WKN Emissionsvolumen Stückelung Laufzeit Zinssatz Zinszahlung Mündel-sicher*

MiFID-konform

Rating

WGFH05 100.000.000 EUR 500 EUR 01.12.2009 bis 30.11.2016

6,35 % p. a. halbjährlich zum 01.06. und 01.12.

– Ja –

WGFH04 50.000.000 EUR 500 EUR 15.02.2009 bis 14.02.2014

6,35 % p. a. halbjährlich zum 15.02. und 15.08.

Ja Ja BB

A0LDUL 50.000.000 EUR 500 EUR 15.05.2008 bis 14.03.2013

6,35 % p. a. halbjährlich zum 15.03. und 15.09.

Ja Ja BB

A0JRUK 30.000.000 EUR 1.000 EUR 15.11.2006 bis 14.11.2011

6,35 % p. a. halbjährlich zum 15.05. und 15.11.

Ja Ja BBB–

A0AQSM 20.000.000 EUR zurückgezahlt 6,35 % p. a. – Ja BBB

*Mündelsicher gemäß §§ 1807, 1811 BGB laut Einzelfallentscheidung der Amtsgerichte Rheinberg und Neuss. Stand 09/2009

Ihr Zins6,35 %

Wertvolle DepotbeimischungIn jeder Wirtschaftssituation: WGF 6,35 % Hy-pothekenanleihen bieten Ihnen die Sicherheit in Ihrem Depot, die Sie suchen.

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Die Anlageklasse

Hypothekenanleihen – wie funktioniert

Ihre Anlagegelder investieren wir in ausgewählte Wohn- und Gewerbeimmobilien (Bild 1 + 2). Der Immobilienkauf erfolgt nach eingehender Im-mobilienbewertung und entsprechend den In-vestitionskriterien des Wertpapierprospekts. Der Einkauf erfolgt aufgrund unserer besonderen Einkaufkompetenz in der Regel deutlich unter Marktwert. Die erstrangigen Grundpfandrechte an diesen Immobilien werden durch eine renom-mierte Düsseldorfer Wirtschaftskanzlei als externe Treuhänderin zugunsten der Anleger verwaltet. Anlagekapital, das aktuell nicht in Immobilien investiert ist, unterliegt der Kontrolle eines ex-ternen Mittelverwendungskontrolleurs.

Während der Bestandshaltung steigern wir durch umfassendes Immobilien-Asset-Management den Wert der Immobilien (Bild 3 + 4). Unsere haus-eigenen Architekten führen Umbaumaßnahmen,

Sanierungen und nachhaltige Modernisierungen durch. Leerstände bauen wir ab – mit erfahrenen regionalen Marktkennern und Immobilienex-perten. Die laufenden Mieteinnahmen dienen zur Zahlung der Festzinsen an unsere Anleger. Wenn die Immobilien baulich optimiert und wei-testgehend vollvermietet sind, bündeln wir sie zu attraktiven Portfolios, die den Ansprüchen natio-naler und internationaler Immobilieninvestoren entsprechen.

Dank einer schlanken Organisationsstruktur agie-ren wir schnell und realisieren Verkäufe genau zum richtigen Zeitpunkt. Der Verkaufserlös geht direkt zurück an den Mittelverwendungskontrol-leur und stützt die 100%ige Rückzahlung Ihres Anlagekapitals nach Ablauf der Laufzeit von fünf bzw. sieben Jahren (Bild 5 + 6).

100 % am Ende der LaufzeitSicherstellung der Anleihe-rückzahlungUnternehmensgewinn

Erträge aus Mieteinnahmen für Zinszahlung der

WGF 6,35 % Hypothekenanleihe

BestandsoptimierungPortfolio-Zusammenstellung

ImmobilienbewertungImmobilien-Erwerb

Anleger erwerben WGF 6,35 % Hypothekenanleihe

Rückzahlung der AnleiheImmobilienverkaufVermietungsmanagementAufwertungImmobilienkaufAnlagegelder

Bild 1 Bild 2 Bild 3 Bild 4 Bild 5 Bild 6

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Die Anlageklasse

das?

Erwerb der AnleihenDie WGF 6,35 % Hypothekenanleihen können Sie direkt bei der WGF AG, bei ausgewählten Partnern oder über die Börsen Düsseldorf und Frankfurt erwerben. Die Anleihestücke werden Ihnen in das Wertpapierdepot bei Ihrer Bank eingebucht.

ZinszahlungenZinsen von 6,35 % p. a. schütten wir halbjährlich aus. Die Zinsgutschrift erfolgt automatisch durch die Clearstream Banking AG auf Ihr Konto bei der depotführenden Bank.

Vorzeitige VerfügbarkeitWenn Sie die Papiere vorzeitig verkaufen wollen, können Sie dies ab Aufnahme des Handels jeder-zeit am Freiverkehr der Börsen Düsseldorf und Frankfurt zum aktuell festgestellten Kurs tun.

Rückzahlung am Ende der LaufzeitDie Hypothekenanleihen zahlen wir am Ende der Laufzeit zu 100 % zurück. Hierzu bedarf es keiner Kündigung. Der Betrag wird Ihrem Konto bei Ihrer depotführenden Bank gutgeschrieben.

Auswahl unserer Partner

Wertpapierkauf leicht gemacht

100 % am Ende der LaufzeitSicherstellung der Anleihe-rückzahlungUnternehmensgewinn

Erträge aus Mieteinnahmen für Zinszahlung der

WGF 6,35 % Hypothekenanleihe

BestandsoptimierungPortfolio-Zusammenstellung

ImmobilienbewertungImmobilien-Erwerb

Anleger erwerben WGF 6,35 % Hypothekenanleihe

Rückzahlung der AnleiheImmobilienverkaufVermietungsmanagementAufwertungImmobilienkaufAnlagegelder

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Ihre Sicherheit

Sicherheit durch deutsche Immobilien

Solide deutsche ImmobilienAls Besicherung der WGF 6,35 % Hypothekenan-leihen dienen deutsche Immobilien. Die WGF AG hat sich strenge Qualitätsprozesse auferlegt, bevor eine Immobilie erworben werden kann. Erst nach Zustimmung eines unabhängigen externen Mit-telverwendungskontrolleurs, der die Einhaltung der Investitionskriterien eingehend prüft, dürfen die Objekte erworben werden. Der Einkaufspreis darf 90 % des Verkehrswerts nicht überschreiten. Mit dem Erwerb der Immobilien werden als Sicher-heit erstrangige Grundpfandrechte zu Gunsten der Anleger bestellt, die ein externer Treuhänder verwaltet.

Professionelles ImmobiliengeschäftDas ursprüngliche Kerngeschäft der 2003 gegründeten WGF AG ist der Erwerb von Wohn- und Gewerbeimmobilien, deren Aufwertung durch Modernisierung und der anschließende Verkauf. Seither hat sich die WGF Finanzgruppe zu einem Immobilieninvestmenthaus weiterentwickelt. In der Finanzgruppe sind heute weite Bereiche der Wertschöpfungskette rund um die Immobilie abgebildet. Zur Unternehmensstrategie gehören Immobilienhandel und Asset Management sowie festverzinsliche Wertpapiere und die Auflage geschlossener Immobilienfonds.

Bestandsimmobilien der WGF AG

Leipzig Essen Kirchenlamitz

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Ihre Sicherheit

Erfolgreiches Geschäftsmodell

Rückzahlung der ersten HypothekenanleiheMit der Rückzahlung der ersten WGF 6,35 % Hypothekenanleihe (WKN: A0AQSM) setzt sich die Erfolgsgeschichte der WGF Finanzgruppe fort. Nach Ende der fünfjährigen Laufzeit am 30. Juni 2009 wurde das Anleihevolumen von 20 Mio. EUR am 1. Juli 2009 plangemäß und vollständig an unsere Anleger zurückgezahlt. Die jährlichen Zinsen waren zwischenzeitlich ebenfalls stets pünktlich bezahlt worden.

Mittlerweile interessieren sich auch institutionelle Anleger wie Versicherungen und Pensionskassen für unser Finanzprodukt. Dies beweist, dass un-ser Produkt die Anlagekriterien professioneller Anleger erfüllt und als Baustein der Portfolio- Diversifikation dient.

Euro am Sonntag schrieb: „Die WGF-Hypo-thekenanleihe ist der Fels in der Brandung.“ Im Musterdepot der Euro am Sonntag ist die WGF 6,35 % Hypothekenanleihe seit Februar 2008. Und die Immobilien Zeitung schrieb nach der Rückzahlung: „Feuertaufe bestanden: Pünkt-lich zum 1. Juli bekommen die Zeichner der ersten WGF-Hypothekenanleihe ihr Geld zurück. Damit hat das Düsseldorfer Unternehmen den Beweis er-bracht, dass das Geschäftsmodell funktioniert.“

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Unsere Qualität

„Immobilien sind Sachwerte. Das ist mir wichtig.“(Kundin Irene G. aus Celle)

MündelsicherheitDie WGF 6,35 % Hypothekenanleihen A0JRUK und A0LDUL sind vom Amtsgericht Rheinberg 2008 für mündelsicher erklärt worden, die WKN WGFH04 im Jahr 2009 ebenfalls durch das Amts-gericht Rheinberg (AZ: 2 XVII 89/05). Somit können Gelder einer unter Betreuung stehenden Person („Mündel“) durch den Betreuer „mündelsicher“ angelegt werden. Diese Einstufung beweist ein Vertrauen in unser Wertpapier, das sonst vor allem Pfandbriefe öffentlich-rechtlicher Kreditanstalten und Staatsanleihen genießen.

Regelmäßiges RatingSeit Jahren überprüft die Creditreform Rating AG regelmäßig die Qualität der WGF AG und damit Ihre Absicherung als Anleger. Zuletzt (im Dezember 2008) erteilte sie dem Unternehmen die Ratingnote BBB– „stark befriedigende Güte“, die dem Investmentgrade entspricht. Wie hoch das Rating durch die Creditreform Rating AG zu bewerten ist, demonstriert die Tatsache, dass die Rating-Agentur von der Bundesanstalt für Finanz-dienstleistungsaufsicht (BaFin) als „Ratingagentur für die bankaufsichtliche Risikogewichtung nach der Solvabilitätsverordnung und Basel II“ aner-kannt ist. Eine Auszeichnung für die Creditreform und die WGF AG gleichermaßen.

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Unsere Philosophie

Ihr Vertrauen ist unser Kapital

Mit der Rückzahlung der ersten WGF 6,35 % Hypothekenanleihe nach fünfjähriger Laufzeit hat die WGF AG Unternehmens-„Geschichte“ geschrieben: An jenem Tag haben wir nicht nur Geld an unsere Anleger zurückgezahlt. Wir haben auch den Vertrauensvorschuss vieler Menschen zurückgegeben, die von unserem Produkt über-zeugt waren.

Das Vertrauen unserer Kunden in unsere Leis-tungsfähigkeit ist der Motor unseres Erfolges. Denn ohne Vertrauen wären wir nicht in der Lage, das zu tun, was wir am besten können: Produkte zu entwickeln, die überzeugen und die bei einem hohem Maß an Sicherheit dennoch ausgesprochen rentabel sind.

Lassen Sie sich auch in Zukunft von unserem Produkt, der WGF 6,35 % Hypothekenanleihe, begeistern!

Im Internet finden Sie uns unter www.wgfag.de

Impressum

WGF Westfälische Grundbesitz und Finanzverwaltung AGVogelsanger Weg 11140470 Düsseldorf

Tel.: +49 (0)211 68 777-0Fax: +49 (0)211 68 777-100E-Mail: info@wgfag.deInternet: www.wgfag.de

Geschäftsleitung:Pino Sergio, CEOHans-Jürgen Friedrich, CFORaffaele Lino, CSOPaul Zimmer, COO

Aufsichtsrat:Dr. Heinz Müller, VorsitzenderRA Hans Gerd Bullhorst, stellvertretender VorsitzenderDr. Josef FritzProf. Dr. Wolfgang GerkeDr. Frank SchneiderProf. Dr. Hans-Peter Schwintowski

RechtshinweisDiese Broschüre stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar, sondern dient ausschließlich zu Ihrer Infor-mation und ersetzt in keinem Fall die individuelle Beratung durch Ihre Hausbank, Ihren Wirtschafts- oder Steuerbera-ter. Die Broschüre kann nur einen Überblick geben und beinhaltet daher nicht alle angebotsrelevanten Fakten. Dem-entsprechend haftet die WGF AG nicht für die Vollständigkeit des Inhalts. Der Wertpapierprospekt, der alle Details und Risiken beinhaltet, ist verfügbar unter www.wgfag.de.

Druck: 09/2009