Financial Supply Chain Management (FSCM) - bbg-berater.de fileFinancial Supply Chain Management (FSCM) Hans-Dieter Scheuermann Senior Vice President Business Solution Architects Group,

Financial Supply Chain Management (FSCM)

Hans-Dieter ScheuermannSenior Vice President Business Solution Architects Group, SAP

BGA Finanzierungskongress Handel 2005

© SAP AG 2005, Finanzierungskongress Handel – H-D.Scheuermann / 2

mySAP.comOne-Step-Business

6,3 Mrd. € Umsatz25.000Mitarbeiter15.000 Kundenin 120 Ländern

SAP: Die Meilensteine der letzten 30 Jahre

R/10,3 Mio. € Umsatz9 Mitarbeiter

R/2Mainframe

5,1 Mio. € Umsatz60 Mitarbeiter50 Kundenin 2 Ländern

R/3Client/Server

424 Mio. € Umsatz3.200 Mitarbeiter2.800 Kunden in 35 Ländern

mySAPBusiness SuiteSAP NetWeaverEnterprise ServicesArchitecture

7,5 Mrd. € Umsatz34.095 Mitarbeiter28.200 Kunden in über 120 Ländern

1999/20001972 1979 1992 2004/2005


Agenda

Überblick SAP und mySAP ERP

Lösungen im Financial Supply Chain Management

Betriebswirtschaftlicher Nutzen


Agenda





Financial Supply Chain Management

Financial Supply Chain Management (FSCM) ist ein integrierter Ansatz zur Verbesserung der Transparenz und Kontrolle sämtlicher Geldflüsse.

bessere Vorhersagbarkeit des CashflowReduzierung des UmlaufvermögensReduzierung der operativen Kosten


mySAP SCM

mySAP PLM

mySAPSRM

mySAPCRM

mySAPERP

SAP NetWeaver

mySAP ERP: umfassendes Funktionsspektrum

Mit den umfassenden ERP-Funktionen vonmySAP ERP lassen sich Geschäftsziele in einer integrierten und erweiterbaren Systemumgebung erreichen.

Employee and Manager Self-Services

Analytics Strategic Enterprise Management Financial Analytics Workforce Analytics Operations Analytics

Financials Financial Accounting Management Accounting Corporate Governance Financial Supply Chain Management

Human Capital Management Employee Relationship Management Employee Lifecycle Management Employee Transaction Management

Operations PurchasingInventory

ManagementProduction

ProjectManagement

MaintenanceQuality

ManagementDistribution Sales Order

Management

Corporate Services Travel Management Environment, Health & Safety Incentives & Commissions Corporate Real Estate

SAP NetWeaver™ People Integration Information Integration Process Integration Application Platform


mySAP Financials

Strategic Enterprise Management

Stakeholder RelationshipManagement

Strategy Management Performance Measurement

Strategic Planning & Simulation Business Consolidation

Business Analytics Financial Analytics Customer RelationshipAnalytics Supply Chain Analytics Human Resource

AnalyticsProduct Lifecycle

Analytics

Accounting Financial Statements General Ledger & SubLedgers

Revenue & CostAccounting

Order & Project Accounting

Product & Service CostCalculation

Financial Supply Chain Management Credit Management

Electronic Bill Presentment &

Payment

Dispute – und Collections

ManagementIn-House Cash Cash & Liquidity

ManagementTreasury & Risk

Management

Corporate Services Real Estate Management Travel Management Incentive & Commission Management

Financial Portal Solutions Manager Self-Service Corporate Finance Portal

Abrechnenund

bezahlen

Bonitätbewerten

Rechnungenausstellen

Barmittelvorhersagen

Umlauf-vermögenfinanzieren

Unstimmig-keitenklären

Zahlungen abstimmen


Agenda





SAP CREDIT MANAGEMENTVerbesserte Finanztransparenz imKundenstamm:

Bessere Kreditkontrolle Optimierte Geschäftsbedingungen für KundenWeniger zweifelhafte oder uneinbringliche Forderungen

SAP Financial Supply Chain Management im Detail

SAP Financial Supply Chain Management

Abrechnenund

bezahlen




Zahlungenabstimmen


Bonitätbewerten



Payment

Dispute- und Collections



Management


Informations-Fluß

SAP Credit Management – Architektur

Finanz-buchhaltung(FI-AR/FI-CA)

Logistik

CRM

Vertrieb

Externe Credit-Informationssysteme

RealTimeNon-SAPSystem

Connector

SAP Business Warehouse

Integration

Credit Limit Management

SAP Credit Management

SAP Enterprise Portal

Credit Manager Portal

Credit Analysis

Credit CaseXI


FSCM Credit Management – Funktionalitäten im Überblick

BonitätsprüfungBewertung von Neu- und Bestandskunden anhand von internen und externen DatenDirekte Integration von AuskunfteienEntwicklung von eigenen ScorecardsUnterschiedliche Bewertungsverfahren

Kreditlimitprüfung zentrale Prüfung des Gesamtobligos eines Kundenglobales Kreditmanagement, das in alle existierende Vertrieb-, Logistik- und Rechungswesensysteme integriert istzentrale, unternehmensweite Verwaltung der Kreditlinien eines Kunden über alle Unternehmens- und Vertriebseinheiten hinweg

Kreditlimitvergabeflexible Kreditlimitberechnung auf Basis unternehmensinterner Regeln sowie interner und externer Kreditinformationenkundenspezifische KreditlimitvergabeWorkflowunterstützungUnterstützung von Ausnahmenregelungen

AnalysenAnalysen zur Identifizierung von Kundengruppen mit geringem Risiko Scoring für Bestandskunden

IntegrationKreditlimitvergabe auf Basis interner FinanzanalysenIntegration zu externen Finanzdienstleistern bzw. KreditinformationsanbieternIntegration zu nicht-SAP-Systemen über plattformunabhängige Schnittstellen


Anwendung(e.g. CRM, SD)

Credit Management

Stammdaten wurden

geändert

Credit Eventing

SAP Workflow

Billing FI

Kreditlimit prüfungnegativ

FolgeaktivitätenInternen Workflow auslösen

z.B. Kunden anrufenz.B. Anzahlung anfordern

Externe Anwendungen anstoßen

Kunden sperrenLieferung einstellenRechnung erstellen

Credit Eventing

Kreditlimit Management

Kreditlimit Überwachung

EreignisseKreditlimit überzogenStammdaten geändertBewertung geändertKreditlimit geändertNeue externe Kreditauskunft eingetroffen



FunktionenRollenbasierte Anwendung für Reporting und Credit AnalysenSammlung von Kreditinformationen an einer StelleEinheitliche Anwenderoberfläche für verschiedene Anwendungen Arbeits- und FrühwarnlistenStrategisches Reporting / Portfolio AnalysisWeb-basierte Anwendung auch für Vertriebsmitarbeiter geeignet


Business BenefitsInformationen stehen an einer Stelle zur Verfügung Vereinfacht den Austausch von Kreditinformationen zwischen Vertrieb, Kredit und DebitorenbuchhaltungZugriff auf interne Kreditinformationen von unterwegs


Credit Management Portal – Beispiel l

Obligo nach Ländern

Liste der Kunden mit Auslastung des Kredit-limits

Übersicht aller ge-sperrtenAufträge


Credit Manager Portal – Beispiel II

Systemüber-greifende Kreditinfor-mationen

Allgemeine Kunden-daten

Kreditin-formationenzum Kunden

Kredit-historie


SAP BILLER DIRECTErweiterung herkömmlicher Fakturierungsverfahren:

elektronische Fakturierung von Geschäftskundenelektronische Bezahlung durch KundenIntegration von Kundenservice und Finanzverwaltung





Payment




Management

Abrechnenund

bezahlen




Zahlungenabstimmen


Bonitätbewerten


Direkter, elektronischer Rechnungsversand

Der Rechnungsempfänger erhält die elektronische Rechnung über einen Link zur Ansicht und zum DownloadEr kann dort sein Konto verwalten, die Zahlung veranlassen und Bemerkungen zur Rechnung elekronisch eingeben

Rechnung/Push Modell (E-mail Notifikation)

Rechnung/Pull Modell

SAP Biller Direct

Sony UK: Händler verwalten Konto und Offene Posten über das InternetArcor Deutschland: Privatkunden verwalten ihr Konto und ihre Rechnungen/Einzelverbindungsnachweise

Biller Customer Customer

Customer


Rechnungssteller

SAP Biller Direct

Was ist das Wertangebot für den SAP Biller Direct?

Rechnungssteller

ERP System

Wertangebot

Bem: Zahlen in EUR; Schätzungen SAP

ProzessoptimierungQualitätssteigerung

Zuordnung offene PostenNiedrigere Rechnungskosten

Kein Papier/UmschlägeKein RechnungsdruckKeine BriefmarkenKeine manuellen Prozesse

0.55-5.00 €

Rechnungsempfänger

Web Browser

Wertangebot

Bem: Zahlen in EUR; Schätzungen SAP

Herunterladen der Rechnungsdatenonline BezahlungKlärungsfalleingabeKontoübersicht, Saldenanzeige

0.50-3.00 €

ERP System


SAP BILLER CONSOLIDATORRationalisierung von Fakturierung und Bezahlung:

Aggregation von Fakturadaten mehrerer LieferantenVerringerung des manuellen FakturierungsaufwandsHöhere Produktivität von Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung





Payment

Dispute Management In-House Cash Cash & Liquidity


Management

Abrechnenund

bezahlen




Zahlungenabstimmen


Bonitätbewerten


Probleme der Rechnungsbearbeitung auf Papier

Manuelle Eingabe von Rechnungsdaten ins ERP-System ist zeitintensiv und fehleranfälligZeitverzögerung zwischen Rechnungseingang, Genehmigung und Verbuchung verursacht fehlende Transparenz und SkontoverlusteAufwendige Informationsbeschaffung bei der Nachfrage nach offenen oder vergangenen RechnungenGrosse Zahl von Rechnungen auch von kleineren Lieferanten mit einer geringen RechnungsanzahlTraditioneller EDI-Rechnungsaustausch ist nur begrenzt brauchbar und ohne Papier in den meisten Ländern nicht MWST-konform

Heutige Anforderungen an elektronische Rechnungen können nur über den Anschluss an EBPP-Netzwerkprovider kostengünstig gelöst werden


Konzept des EBPP-Netzwerks

Der Rechnungssteller (Biller) sendet seine Rechnungen elektronisch über einen Kanal ans den EBPP-NetzwerkproviderDer EBPP-Netzwerkprovider (z.B. PayNet oder Deutsche Post) führt die nötigen Datenkonversionen und digitalen Signaturen durch und bereitet die Rechnungen für den Rechnungsempfänger vorDer Rechnungsempfänger (Customer) erhält die MWST-konformenRechnungen elektronisch direkt im ERP-System

EBPP Netzwerk

Biller Customer

CustomerBiller

Rechnung Rechnung

1. Rechnungsversand an Kunden2. Rechnungsempfang von Lieferanten3. Konzerninterne Rechnungen

Szenarien


Point-to-Point Ansatz

Hub-Ansatz (z.B. PayNet)

Vorteile des EBPP-Netzwerkkonzepts

MWST-Konformität

Anbindung

Pflege

Standardisierung der Rechnung

Konzept

Abgedeckt durch Hub-Partner (auch in Zukunft garantiert)

Einmalig für alle Kunden (ca. 20’000-30’0000 total)Einmalig für alle Kunden (ca. 10’000 p.a.)

Durch Hub-Partner

Breiter Durchbruch ist möglich

Durch richtigen Hub-Partner gewährleistet

Möglich, aber sehr teuer (zusätzlich 50’000-100’000 CHF pro Lieferant für PKI-System)

Jeder Kunde einzeln (z.B. 5 Kunden: 75’000-125’000 total)Jeder Kunde einzeln (z.B. 5 Kunden: ca. 50’000 p.a.)

Nicht möglich

Breiter Durchbruch ist nicht möglich

Muss jeweils bilateral gelöst werden

Sicherheit/ Vertraulichkeit


Beispiel: E-Rechnung im SAP System

Automatische Erfassungaller Rechnungsdaten im SAP Rechnungsbeleg

Automatische Generierung der Anlagen

Verify LogOriginal Invoice (digitally signed)

Eindeutige Geschäfts-fallnummer

Link auf PDF Rechnung im SAP Archiv

Verify Log der dig. Signatur (vom SAP BC/XI)

Original e-Rechnung (sig. SAP XML IDOC)

URL auf Web-Portal von PayNet


Der E-Rechnungsverkehr der Zukunft

EBPP-Hubs mit SAP Lösung

EBPP-Dritt-betreiber

EBPP Vision:Ein wachsendes Netzwerk national starker EBPP-Hubsmit “Roaming”

…

* Hypovereinsbank, BayernLB, EDS, BearingPoint

*

EBPP-Hubs mit SAP Lösung (in Zukunft)

http://www.dpwn.de/dpwn?check=yes&lang=de_DE&xmlFile=300000221


Beispiel: SAP-Kunden mit EBPP-Projekten

AUSZUG SEPT 2005

Bei allen Grossunternehmen der Schweiz istEBPP/E-Invoicing heute ein Thema!

Das PayNet-ModellPayNet ist OutsourcingProvider für Konver-sionen, digitale Signatur, MWST-konformeArchivierung u.v.m.Verifikation der e-Rechnungen durch SAP XI/BC beim KundenMWST-Konformität nach EU und Schweizer Recht sowie weitere Länder (z.B. Skandinavien, UK, Holland, Deutschland)Roaming mit EBPP-Netzwerk der Deutschen Post angekündigt

http://www.sfsservices.biz/internet/sfsservices.nsf/

http://www.alstom.com/

http://www.spar.ch/cgi-bin/engine/filiale.d2w/list?which=SPAR

http://www.manor.ch/de/index.cfm

http://www.buhlergroup.com/

http://www.t-systems.ch/../../index.shtml

http://www.bbraun.de/



http://www.dpwn.de/dpwn?check=yes&lang=de_DE&xmlFile=300000221


SAP DISPUTE MANAGEMENTSteigerung der Kundenrentabilität und Senkung der DSO:

frühzeitige Problemerkennung im ZahlungszyklusBeobachtung von Einflussfaktoren auf die DSO Verringerung von Abschlägen und Unterzahlungen





Payment




Management

Abrechnenund

bezahlen




Zahlungenabstimmen


Bonitätbewerten


Auftreten von Klärungsfällen

Wie entstehen forderungsbezogene Klärungsfälle?Kunde informiert aktiv

Kontakt mit Reklamationsabteilung Kontakt mit Account ManagerKontakt mit Kundenbuchhaltung

Kunde macht ZahlungsabzugZahlungsdifferenz wird im Rahmen der Zahlungseingangsverarbeitung festgestellt (Cash Management beziehungsweise Debitorenbuchhaltung)

Kunde hält Zahlung zurückForderungen werden überfällig aufgrund fehlenden Zahlungseingangs und werden in der Kontenpflege entdeckt (Debitorenbuchhaltung)

Welche Gründe können hier vorliegen?Falscher PreisVerspätete LieferungBeschädigte LieferungKunde ist zahlungsunfähigFalsche Bankdaten…


Workflow Beispiel

Sabine StrengDispute Manager (Koordinator)

1 Setzt Heinz Müller als BearbeiterBittet Heinz verspätete Lieferungzu überprüfenE-Mail wird versendet und Workflow Aufgabe erzeugt

Liest E-MailFührt Workflow Aufgabe ausBestätigt späte LieferungStellt Fall zurück auf Koordinator

Heinz MüllerMitarbeiter Warenausgang

2

Thomas SchnellAccount Manager

Setzt Assign Thomas Schnell alsnächsten BearbeiterBittet Thomas um EntscheidungE-Mail wird versendet und Workflow Aufgabe erzeugt

3

Liest E-MailFührt Workflow Aufgabe ausEntscheidet über Gutschriftdes KundenStellt Fall zurück an Koordinator

4

Hans von SaldoDebitorenbuchhalter

Setzt Hans von Saldo als nächsten BearbeiterBittet Hans um Buchung der GutschriftE-Mail wird versendet und Workflow Aufgabe erzeugt

5

Liest E-MailFührt Workflow Aufgabe ausBucht GutschriftStellt Fall zurück auf Koordinator

6


SAP IN-HOUSE CASH Senkung der Kosten von Bankbeziehungen:

Konzentration von BankbeziehungenZusammenfassung von TransaktionenSenkung der Kosten für konzerninterne Zahlungen





Payment




Management

Abrechnenund

bezahlen




Zahlungenabstimmen


Bonitätbewerten


Einordnung: SAP Corporate Finance Management (CFM)

Daten ausoperativenSystemen

Bank-daten

Konzernzentrale – Treasury

Finanz-märkte

In-House Cash

Cash Management

Transaction Manager

Geld-handel

Wert-papiere

Finan-zierung Devisen Derivate

Liquidity Planner

AnalyzerCredit Risk

Analyzer

MarketRisk

Analyzer

Buch-haltung

Banken

Informations-systeme

IHC LPCM

Tochter 1

IHC LPCM

Tochter 2

IHC LPCM

Tochter 3


ORBIAN CREDITS

Optimierung Zahlungsziele: DPO

Lieferanten-FinanzierungLieferantenbindung





Payment


ManagementOrbian Credits Cash & Liquidity


Management

Abrechnenund

bezahlen




Zahlungenabstimmen


Bonitätbewerten


Prozess: Zahlung mit Orbian Credits

Investor / Lieferanterhält Barbetrag

Orbian bietetBarausgleich

Orbian schreibt demLieferanten

Barbetrag gut

Orbian schickt demLieferantenZahlungs-

benachrichtigung

Käufer stelltZahlungs-anweisung

aus

Käufer bezahlt Orbianzum Fälligkeitstermin

Diskontabzug des Lieferanten

Lieferant erhält Bar-betrag und löst Zahl-ungsanweisung ein

KÄUFER LIEFERANTORBIAN


ORBIAN Credits als moderner Zahlungsservice

Citibank ist ein Vertriebspartner für Orbian in den USA, wobei geplant ist, dass Citibank das Programm weltweit ausbautCitibank verkauft die Dienstleistung als „Citibank Payables and Receivables Service, powered by Orbian“ Orbian offen für Produktverarbeitung und Kundendienst fürweitere Banken9 Käufer produktiv in USA (Stanley, Home Depot, UTC, Alcoa, Hubble, Autozone) mit > 1000 ZuliefererAnbindung an über 30 Kreditorenabteilungen und Verwaltung des Kundenservice für über 2000 SystembenutzerHigh-Performance Realtime-System auf SAP-PlattformHandelströme p.a. im Wert von >2,2 Mrd. US$; 250.000 TransaktionenDas System ermöglicht Realtime-Verarbeitung von Vorgängen und bietet Käufern und Lieferanten völlige Transparenz


SAP CASH AND LIQUIDITY MANAGEMENTBessere Vorhersehbarkeit und Transparenz von Cashflows:

Planung und Steuerung freier CashflowsAbstimmung mit BankkontenLiquiditätsprognosen





Payment




Management

Abrechnenund

bezahlen




Zahlungenabstimmen


Bonitätbewerten


Cash Management

Valut. TagesfinanzstatusGliederungSchrittweiteAnzeigeartGrafik. . .

LiquiditätsvorschauGliederungSchrittweiteAnzeigeartGrafik. . .

ReportingAvis-JournalPlanposten-JournalScheckrücklauf-analyse

Eingänge

SWIFT MT940BACSETEBACMulti-CashFides ARS. . .

Konto-auszug

Scheck / WechseleinreicherAvise

MM CD FI

Kontenclearing

Zahlungsprogramm

Geldaufnahme

Geldanlage

Verzinsung

Disposition

TR-TM

TR-MRM

Cash-Management (TR-CM)

Disp-Ebenen...

BankkontenPersonenkonten

Bank

BankScheck


SAP TREASURY AND RISK MANAGEMENTVerwaltung von Investitionen in Wertpapiere und Einlagen:

Überblick über Abschlüsse und TagesfinanzstatusManagement von Zins- und WährungsrisikenSteuerung und Begrenzung von Kreditrisiken





Payment




Management

Abrechnenund

bezahlen




Zahlungenabstimmen


Bonitätbewerten


Agenda





Betriebswirtschaftlicher Nutzen von FSCM

kürzere Abrechnungszyklenschnellere Bearbeitung von Klärungsfällenniedrigere Fakturierungskostenweniger zweifelhafte Forderungenverbessertes Cashflow-Management geringeres Umlaufvermögen weniger DSO, höhere DPO verbesserte Kundenbetreuungintensivere Lieferantenbeziehung

Signifikante Auswirkungen:SAP Credit ManagementSAP Biller DirectSAP Biller ConsolidatorSAP Dispute ManagementSAP In-House CashSAP Cash and LiquidityManagementSAP Treasury and RiskManagement


Intangible Assets oder die Kunst, Mehrwert zu schaffenvon Jürgen H. Daum

Galileo Press, Bonn, 2002ISBN 3-89842-112-0

Intangible Assets and Value Creationby Juergen H. Daum

John Wiley & Sons, Chichester, 2002ISBN 04708455120

German edition:

The CFO as Business Integratorby Cedric Read, Dieter Scheuermann and the mySAP Financials Team

John Wiley & Sons, Chichester, 2003ISBN 047085149X

CFO - Die integrative Kraft im Unternehmenvon Cedric Read, Dieter Scheuermann und dem mySAP Financial Team

Gallileo-Press, Bonn, 2004ISBN 3898424243

German edition:

Literatur zu CFO-Themen derSAP Business Solution Architects Group

German edition:Beyond Budgetingby Juergen H. Daum (Hsg.)

Martin Meidenbauer Verlag, München, 2005, ISBN 3-89975-533-2

German edition:Financial Supply Chain Managementby Pfaff, Skiera, Jürgen Weiss

Galileo Press, Bonn, 2003ISBN 3-89842-249-6

Documents

Financial Supply Chain Management (FSCM) - bbg-berater.de fileFinancial Supply Chain Management (FSCM) Hans-Dieter Scheuermann Senior Vice President Business Solution Architects Group,